Ինչպես պարզել, թե արդյոք ձեր ընտանիքը կարող է կարգավորել ձեր հուսալի վստահությունը
Շատերը հավատում են, որ եթե նրանք ունենան ապակառուցված կենդանի վստահություն , ապա վերջնական աշխատանքը կարգավորելու գործընթացը պարզ կլինի եւ չի պահանջի օգնության գույք եւ վստահության վստահորդ: Իմ փորձով սա ճիշտ է միայն սահմանափակ թվով վստահողների համար: Այստեղ դուք կգտնեք այնպիսի ցուցակներ, որոնք պետք է հաշվի առնել, որոշելու համար, թե արդյոք դուք պետք է վարձել փաստաբանի, որն օգնում է ձեզ կարգավորել ձեր սիրելիի կենսունակ ապագա կենսակերպը:
01 Արդյոք վերադարձվում է լիովին ֆինանսավորված:
02 Տղամարդիկ ամուսնացել են
Եթե ձեր սիրելիի կենսամակարդակի կենսունակ վստահությունը պարունակում է AB կամ ABC վստահության պլանավորում , ապա երբ առաջին ամուսինը մահանում է իրավահաջորդի վստահված անձի եւ գոյատեւող ամուսնու հետ, պետք է հանդիպի բնակարանների եւ վստահության վստահելի անձի հետ, ապահովելու համար, որ A, B եւ / կամ C Trusts պատշաճ կերպով ֆինանսավորվող եւ դաշնային եւ (կամ) պետական մակարդակով հարկվող բոլոր հարկային եկամուտները պատրաստվում եւ ներկայացվում են:
(Նշում. Նույնիսկ եթե հարկ չի վճարվի, վերադարձը կարող է հարկ եղած դեպքում պատրաստվել եւ ներկայացվել, որոշակի հարկային ընտրություններ անցկացնելու համար): Այնուհետեւ, երբ հետագայում մահացած ամուսինը մահանում է, իրավահաջորդի վստահված անձը պետք է հանդիպի գույքի եւ հավատարիմ փաստաբանը, A- ի, B- ի եւ / կամ C- ի վստահորդների կողմից, ինչպես նաեւ լուծել մնացած ամուսնու վերջնական գործերը եւ կենդանի կենդանի ապավենումը:
03 Շահառուները ստացան իրենց ժառանգությունը ակտուալ կամ վստահելի:
Եթե շահառուները կստանան իրենց ժառանգությունը ուղղակիորեն եւ այլ կոնկրետ հարցեր չպետք է անդրադառնան գույքի եւ հավատարմատարի կողմից, ինչպիսիք են գույքահարկ վճարելը, հարկային արտոնությունները ստանալը, Trustmaker- ի պարտքի հետ գործելը կամ որոշում կայացնել, թե ինչ անել կենսաթոշակային հաշիվներով, ապա իրավահաջորդի վստահված անձը եւ շահառուները կարող են միասին աշխատել վստահության հաստատման համար `առանց փաստաբանի աջակցության:
Այնուամենայնիվ, եթե շահառուներից մեկի կամ մի քանիսը ժառանգություն կստանան վստահության մեջ, ապա իրավահաջորդի վստահված անձը պետք է աշխատի հողատարածքների եւ հավատարմատարի հետ `ապահովելու համար, որ յուրաքանչյուր շահառուի վստահությունը պատշաճ կերպով ֆինանսավորվի, ինչպես նաեւ քննարկի վստահված եկամտահարկի դրույքաչափերը եւ ինչպես պետք է յուրաքանչյուր վստահություն պետք է վարվի ամեն օր:
04 Արդյոք գույքը պարտական է դաշնային կամ պետական գույքի հարկերին կամ ժառանգության հարկերին:
Եթե Trustman- ը ապրում է եւ / կամ տիրապետում է անշարժ գույք, որը գտնվում է պետական իրավունքի հարկերի հավաքագրման բազմակի իրավասություններից մեկը կամ պետական պետական ժառանգության հարկերը հավաքող յոթ պետություններից մեկում, ապա մինչեւ հավասարակշռող ակտիվները կարող են բաշխվել շահառուներին, իրավահաջորդը վստահորդը պետք է աշխատի հողատարածքների եւ հավատարմատարի հետ աշխատելու համար, ապահովելու, որ բոլոր անհրաժեշտ գույքը եւ (կամ) ժառանգական հարկային դրույթները ներկայացվեն եւ վճարվեն բոլոր հարկերը:
Հակառակ դեպքում, եթե իրավահաջորդի վստահված անձը շահաբաժիններին բաշխում է կատարում, մինչեւ հարկերը լրիվ վճարվեն, ապա իրավահաջորդի վստահված անձը կարող է խրված մնալ հարկերի վճարում իր անձնական ակտիվներից:
05 Հավատացնողը բիզնես է ունեցել:
Եթե Trustman- ը սեփական բիզնես է ունեցել եւ ելքային ծրագիր է կատարել, որը տեղի է ունենում բիզնեսի համար, Trustman- ի մահից հետո, ապա իրավահաջորդի վստահված անձը պետք է աշխատի արտոնագրի պլանի իրականացման համար: Եթե մյուս կողմից Trustman- ը սեփական բիզնես է ունեցել, սակայն չի կատարել ելքի ծրագիր, ապա իրավահաջորդի վստահված անձը պետք է հանդիպի գույքի եւ վստահության վստահության հետ, որպեսզի գործի դատական գործի շարունակման, վաճառքի կամ փակելու իրավական կողմերը: .
06 Շահառուները պայքարում են պայքարելու համար
Նույնիսկ խնամքով պլանավորված եւ լիարժեքորեն ֆինանսավորվող կենդանի կենդանի հավատը չի կարող հաղթահարել խորը ընտանեկան տարաձայնությունները: Եթե վերադարձվող կենդանի հավատքի շահառուները չեն համաձայնում, թե ինչպես է իրավահաջորդի վստահված անձը կառավարում վստահելի ակտիվների բաշխումը, ապա իրավահաջորդի վստահված անձը պետք է վարձակալի բնակարաններ եւ վստահելի փաստաբան `աջակցելու շահառուների վեճերը լուծելու համար: Բացի այդ, վստահության շահառուները կարող են պահանջել վարձել իրենց փաստաբանին (երաշխիքներ), ապահովելու համար, որ իրենց շահերը հավատարմագրված կառավարման մեջ ներկայացվեն եւ պատշաճ պաշտպանված լինեն:
07 Թոշակառուի հաշիվը շահառու է համարվում:
Եթե վստահված անձը հավատարիմ մնացել ամուսինների կամ այլ շահառուների օգտին, համարվում է որպես կենսաթոշակային հաշվի հիմնական շահառու (ies), օրինակ, Trustmaker- ի IRA կամ 401 (k), ապա իրավահաջորդի վստահված անձը պետք է (IRA) կամ 401 (k) - ի կողմից պահվող ակտիվները պատշաճ կերպով վարվելով, դրանք ֆինանսավորելու համար կիրառելի վստահության (ներ) ում եւ ինչպես պետք է կարգավորվեն անհրաժեշտ նվազագույն բաշխման եւ նվազագույնի հասցնի ցանկացած գույքի հարկի եւ եկամտահարկի հետեւանքները .
08 Կենսաթոշակառուի հաշվին որպես անհատ:
Նույնիսկ եթե վստահությունը չի համարվում որպես IRA կամ 401 (k) հաշվի առաջնային շահառու, շահառուները դեռեւս կարիք ունեն գույքի եւ վստահության փաստի օգնությանը, ապահովելու համար, որ կենսաթոշակային ակտիվները պատշաճ կերպով վարվեն անհրաժեշտ նվազագույն բաշխվածության եւ գույքի եւ եկամտահարկի հետեւանքները:
Ինչ պետք է անեք: Մի անհանգստացեք, մտածելով, որ ձեր սիրելիի կենդանի ապավենը կարող է ընդամենը մի քանի օր կամ շաբաթ տեւել, հաստատվել ձեր սիրելիի մահվանից հետո: Հուսով եմ, որ ձեր սիրելիը ամեն ինչ արել է իր իշխանության մեջ `ապահովելու համար, որ իրենց հավատը պատշաճ կերպով կգործի մահվանից հետո, որպեսզի վստահությունը կարողանա կարգավորվել համեմատաբար հեշտությամբ եւ հանրային ցուցադրությունից դուրս եւ դատաքննության քննելուց: