Ինչ են նրանք եւ ինչպես կարող են ձեզ գումար վաստակել
Ինչ է փոխադարձ հիմնադրամը:
Պարզեցրեք. փոխադարձ հիմնադրամը անհատ ներդրողների, ընկերությունների եւ այլ կազմակերպությունների կողմից տրամադրված գումարներից է: Հիմնադրամի կառավարիչը վարձվում է ներդրողներին ներդրումներ կատարելու համար, եւ ֆոնդի կառավարչի նպատակը կախված է ֆոնդի տեսակից. ֆիքսված եկամտային ֆոնդի կառավարիչը, օրինակ, ձգտում է առավելագույն եկամտաբերությունը ապահովել ամենացածր ռիսկով: Երկարաժամկետ աճի կառավարիչը, մյուս կողմից, պետք է փորձի հաղթահարել Dow Jones Industrial Average- ը կամ S & P 500 -ը ֆինանսական տարվա ընթացքում (շատ քիչ գումարներ, փաստորեն, հասնում են դրա համար, պարզելու, թե ինչի համար կարդացեք Index Funds- The Dumb Money Almost Միշտ հաղթում է ):
Փակված եւ բաց թողարկված գումարները, բեռը եւ ոչ բեռը
Փոխադարձ ֆինանսական միջոցները բաժանված են չորս տողերով `փակ եւ ավարտված միջոցներ: վերջինը բաժանվում է բեռի եւ բեռի:
- Փակ ավարտի միջոցներ
Հիմնադրամի այս տեսակն ունի հրապարակային առաջարկի միջոցով հանրությանը տրված որոշակի բաժնետոմսեր: Այս բաժնետոմսերը վաճառվում են բաց շուկայում: այսինքն, փակ բաժնետիրական ֆոնդը չի մարում կամ նոր բաժնետոմսեր թողարկում, ինչպես նորմալ փոխադարձ հիմնադրամը, ֆոնդային բաժնետոմսերը տրամադրում է մատակարարման եւ պահանջարկի օրենքներին: Արդյունքում փակ բաժնետոմսերի բաժնետոմսերը սովորաբար զեղչում են զուտ ակտիվների արժեքի նկատմամբ:
- Open-End միջոցները
Փոխադարձ հիմնադրամների մեծամասնությունը բաց է: Հիմնական իմաստով դա նշանակում է, որ ֆոնդը չունի որոշակի բաժնետոմսեր: Փոխարենը, ֆոնդը ներդնում է ներդրողին նոր բաժնետոմսեր ներդնել ներկայիս զուտ ակտիվի արժեքի հիման վրա եւ մարել այն բաժնետոմսերը, երբ ներդրողը որոշում է վաճառել: Բաց բյուջետային ֆոնդերը միշտ արտացոլում են ֆոնդի հիմքում ընկած ներդրումների զուտ ակտիվների արժեքը, քանի որ բաժնետոմսերը ստեղծվում եւ ոչնչացվում են:- Բեռը եւ ոչ բեռը
Բեռը, փոխադարձ հիմնադրամում խոսում է, վաճառքի հանձնաժողով է: Եթե հիմնադրամը բեռնվում է, ապա ներդրողը վաճառքի հանձնաժողովին կվճարի հիմնադրամի բաժնետոմսերի զուտ ակտիվների արժեքի վերեւում: Ոչ բեռնատար միջոցները հակված են գների բարձրացմանը, ներդրողների համար ավելի մեծ եկամուտներ ստանալու պատճառով:
- Բեռը եւ ոչ բեռը
Որոնք են փոխադարձ հիմնադրամին ներդրման առավելությունները:
Փոխադարձ միջոցները ակտիվորեն կառավարվում են պրոֆեսիոնալ դրամական մենեջերի կողմից, ով մշտապես վերահսկում է բաժնետոմսերի եւ պարտատոմսերի ֆոնդի պորտֆելում: Քանի որ դա նրա հիմնական զբաղմունքն է, նրանք կարող են ավելի շատ ժամանակ հատկացնել ներդրումների ընտրությանը, քան անհատ ներդրողին: Այն ապահովում է մտքի խաղաղություն, որը գալիս է տեղեկացված ներդրումներ առանց ֆինանսական հաշվետվությունների վերլուծության կամ ֆինանսական գործակիցների հաշվարկման ստրեսի:
Ինչպես կարող եմ ընտրել ֆոնդ, որն ինձ համար ճիշտ է:
Յուրաքանչյուր ֆոնդ ունի որոշակի ներդրման ռազմավարություն, ոճ կամ նպատակ. ոմանք, օրինակ, ներդրումներ կատարեն միայն կապույտ-չիպային ընկերություններում: Ոմանք ներդնում են սկսնակ ձեռնարկություններում կամ կոնկրետ ոլորտներում: Գտնելով փոխադարձ հիմնադրամ, որը համապատասխանում է ձեր ներդրումային չափանիշներին եւ ոճին, բացարձակապես կենսական է. եթե դուք չգիտեք որեւէ բան կենսատեխնոլոգիայի մասին, դուք չունեք բիզնես ներդրումներ կենսաթոշակային հիմնադրամում: Դուք պետք է իմանաք եւ հասկանաք ձեր ներդրումը :
Ֆոնդի տիպի կարգավիճակից հետո դիմեք Morningstar կամ Standard and Poors (S & P): Այս երկու ընկերությունները նախորդ գրառումների հիման վրա թողարկում են ֆոնդային աղյուսակներ: Դուք պետք է վերցնեք այս աղյուսակը աղի հացահատիկով: Անցած հաջողությունը ապագայի նշան չէ, հատկապես եթե ֆոնդի կառավարիչը վերջերս փոխվել է:
Ինչպես կարող եմ սկսել ներդրումներ կատարել հիմնադրամում:
Եթե դուք արդեն ունեք բրոքերային հաշիվ, կարող եք ձեռք բերել փոխադարձ հիմնադրամի բաժնետոմսեր, քանի որ դուք կստանաք բաժնետոմսի բաժին: Եթե չունեք, կարող եք այցելել հիմնադրամի ինտերնետային էջը կամ զանգահարել դրանք եւ խնդրել տեղեկություններ եւ դիմում: Շատ միջոցներ ունեն նվազագույն նախնական ներդրում, որը կարող է տարբերվել $ 25- $ 100,000-ից, առավելագույնը, $ 1000-ից $ 5,000-ի սահմաններում (նվազագույն սկզբնական ներդրումը կարող է զգալիորեն իջեցնել կամ ընդհանրապես բացառվել, եթե ներդրումը համարվում է կենսաթոշակային հաշիվ, 401k, ավանդական IRA կամ Roth IRA- ն եւ / կամ ներդրողը համաձայնվում է ավտոմատ, կրկնող կամ խնայողական հաշիվներից վերահաշվարկ կատարելիս `ֆոնդի ներդրման համար:
Դոլարի արժեքի միջինացման կարեւորությունը
Դոլարի արժողությամբ միջինացված ռազմավարությունը նույնքան կիրառելի է փոխադարձ հիմնադրամների համար, որքան սովորական ֆոնդին: Այսպիսի պլան ստեղծելը կարող է զգալիորեն նվազեցնել ձեր երկարաժամկետ շուկայական ռիսկը եւ հանգեցնել ավելի բարձր արժեքների, տասը տարի կամ ավելի ժամանակահատվածում:
Լրացուցիչ տեղեկություններ
Լրացուցիչ տեղեկությունների համար տեսեք փոխադարձ հիմնադրամի բաժինը կամ այցելեք Beginner's Corner- ը: