Ինչու ֆոնդային շահաբաժիններ եւ ինչպես են նրանք կառուցում ձեր հարստությունը

Նվազագույնը բաժնետոմսերի գնի թուլացման համար, շահաբաժինները բանալին են ներդրողի հարստության համար:

Տեսեք ներդրումային թեմաները, եւ դա անխուսափելի է. Ֆոնդային բորսաներում եւ բաժնետոմսերի գները գերակայում են օրվա ընթացքում, այնպիսի հատվածներ, ինչպիսիք են էներգետիկան եւ բարձր տեխնոլոգիաները, մոտակա երկրորդում:

«Դժվար է փախչել ֆոնդային բորսայի գներից», - ասում է Գրանթ Մուրը, CFP- ը, Savant Capital Management- ի հետ: «Արդյոք դա նորությունների, ձեր հեռախոսի կամ թղթի վրա գտնվող ծրագրում է, S & P- ը եւ Dow- ը կարծես ամենուր են»:

Ահ, ինչ վերաբերում է շահութաբաժնի չափին, կամ ոմանց համար, բյուջեի դիվիդենտը: The frumpy dividend? Դիվիդենդը, որ չունի այդ գլխարկը, գրգռում է կծում:

Շատ հաճախ այդ վճարումները, որոնք տրամադրվում են բաժնետերերին եռամսյակային ավելցուկային շահույթների հետեւանքով, որոշ ներդրողների կողմից ցածր գնահատվում են կամ էլ անտեսվում են: Մասամբ դա ժարգոն հարց է. Ինչ է դժոխքը դիվիդենտ է, ինչեւէ: Բաժնետոմսերի գները կարող են հասկանալ: Ֆոնդային շերտերը կարծես տրամաբանական են: Բայց ինչն է դիվիդենդը, եթե ոչ Wall Street- ի ցնցուղը փոխվի:

Նախ, արագ այբբենարան. Հաշուան Քեննոն, Balance's Investing for Beginners Expert- ը, բացատրում է, որ «Ընկերությունը բաժանվում է բաժնետոմսերի բաժնեմասերի եւ երբեմն, Տնօրենների խորհուրդը որոշում է բաժանել մասնաբաժնի տարբեր մասնաճյուղերի եւ նամակ ուղարկեք նրանց ... նրանց այդ հատվածի կրճատման համար »: Նա շարունակում է. «Օրինակ, եթե բիզնեսը վաստակել է 100 մլն դոլար հարկային շահույթ, ապա խորհուրդը կարող է որոշում կայացնել 50 միլիոն դոլարի շահութաբաժիններ վճարելու եւ մյուս կեսը վերակառուցելու ընդլայնման, պարտքի կրճատման կամ նոր արտադրանք ստեղծելու համար»:

Պարզ է, ճիշտ է:

Բաժնետոմսերի արժեքը

Եվ նրանց արժեքի մասին մտածեք երկարաժամկետ: Վերակազմակերպված շահաբաժին նշանակում է ավելի շատ ֆոնդեր, ինչը նշանակում է ավելի մեծ հարստություն, քանի որ բաժնետոմսերը բարձրանալու են սանդուղք: «Շահաբաժինները կարող են ժամանակի ընթացքում հետեւողական դրամական հոսք ապահովել, որպեսզի ներդրողները նույնիսկ չեն կարող վաճառել բաժնետոմսերը, եթե նրանք կարողանան պարզապես ապրել դիվիդենդում», - ասում է Մուրը:

«Արդյունքում, չափազանց մեծ շեշտը դրվում է միայն ֆոնդային գնի վրա»:

«Երկար ժամանակահատվածում ներդրված շահաբաժինները կարող են կուտակել մեծ թվով բաժնետոմսեր, որոնք կարող են զգալիորեն ավելի շատ լինել, հատկապես, եթե բաժնետոմսերը գնահատում են», - ասում է YH & C Investments- ի նախագահ Yale Bock եւ Covestor- ի պորտֆելային մենեջեր: Երկարաժամկետ հեռանկարում «վերադարձի վերլուծությունը ցույց է տվել, որ ընդհանուր եկամտի վերագնահատման մոտ 40 տոկոսը եւ եկամուտը վերագրվում են շահաբաժիններին»:

«Ներդրողները ընդհանուր առմամբ չճանաչեն շահութաբաժինների կարեւորությունը», - ավելացնում է Ֆիլադելֆիայի շրջանի հարստության կառավարման եւ ներդրումային ընկերության Փենսիլվանիա նահանգի Փիլիսոփա նահանգի փոխնախագահ եւ պորտֆելային կառավարիչ Դուգլաս Հ. «Սակայն, ըստ Strategas Research Partners- ի ուսումնասիրության, շահութաբաժինները նպաստել են վերջին 85 տարվա ընթացքում շուկայի ընդհանուր եկամտի կեսից ավելին»:

Այսպիսով, կրկնում ենք. «Վերադարձի մոտ 40 տոկոսը վերագրվում է շահաբաժիններին»: Եվ «Շահաբաժինները նպաստել են վերջին 85 տարվա ընթացքում շուկայի ընդհանուր եկամտի կեսից ավելին»:

Ստացվում է, որ շահաբաժինները սեքսուալ են, վերջիվերջո:

Բաժնետոմսերի բաժնետոմսերի հավաքում

Ահա որոշ հիմնական բաներ, որոնք փնտրում են, երբ իրենց բաժնետոմսերի արժեթղթերի համար բաժնետոմսեր հավաքելը:

1) Որոշ շահաբաժինների թռիչքները ցածր են ռադարից ցած: Ինչպես ճանապարհին, այնպես էլ ներքեւում:

Վերցրեք, օրինակ, Չիկագոյի վրա հիմնված Dover Corp.- ի (տոմս: DOV): Դա անպայման բացակայում է LinkedIn կորպորացիայի (LNKD) կամ Twitter- ի (TWTR) բարձր տեխնոլոգիաներով: Նրա բիզնեսը կենտրոնանում է հեղուկների կառավարման, արդյունաբերական արտադրանքի եւ արտադրության աջակցության համակարգերի վրա: Հորանջել.

Սակայն մինչ այդ այդ լարված տեխնոլոգիաների ընկերությունները 2016-ին LinkedIn- ի միջոցով փորձության ենթարկվեցին Microsoft Corp- ի (MSFT) փրկությամբ, Twitter- ը դեռեւս #superslump -Dover- ում ունի տարեկան շահաբաժինների հաղթող գիծ, ​​որն անցնում է 61 տարեկանից 60-ը: DOV- ի շահաբաժինն արժեր 42 ցենտ մեկ բաժնետոմսի համար, ավելի քան երկու անգամ ավելի քան 16 ցենտ մեկ բաժնետոմսի առաջարկելուց առաջ, 10 տարի առաջ: 2015 թ. Սեպտեմբերին ETF Daily News- ը Dover- ին անվանեց իր թիվ մեկ շահաբաժին:

Համեմատեք Apple- ին (AAPL), որը բոլորի համար ներդրումային ռադարի մասին է: Սթիվ Ջոբսի անցումից հինգ ամիս անց մինչեւ 2012 թ.

Վերջին անգամ տեխնոլոգիական հսկան տվել է նրանց: 1995 թ. Առաջին MacBook Pro նոութբուքից 9 տարի առաջ:

Անցյալ ամիս Apple- ը հայտարարեց բաժնետոմսի մեկ բաժնետոմսի դիմաց 57 ցենտ: Դա ոչ ճիշտ կանխիկ գումար է, եւ այս անգամ 2014 թ. Այս ժամանակահատվածի համար տրվել է $ 3.05-ից: Ճիշտ է, դա ավելի լավ է, քան iZilch- ը: Բայց եթե Ջոբսն ինքնուրույն ներդրումներ կատարեր շահութաբաժինների արժեքի համար, Դվորը կլինի ավելի տրամաբանական, շահութաբեր:

2) Այլ շահաբաժինների հաղթողներ գրեթե համոզված են վերադարձի առումով: Ջոնսոնը եւ Ջոնսոն (JNJ) հայտնի են ֆինանսական զուգադիպությամբ `որպես« շահաբաժին արիստոկրատ »: Նյու Ջերսիի առողջապահական եւ դեղագործական հսկան Ջոն Ֆ. Քենեդիի կողմից եղել է Սպիտակ տանը 54 տարի անց, տարի: Նույնիսկ հզոր Apple- ը չորս կարճ տարիների ընթացքում չի հասցրել անխախտելի լարային:

Մայիսին J & J- ի շահաբաժինն անցավ հիանալի 6.7 տոկոսով `վճարելով մեկ բաժնետոմսի դիմաց 75 ցենտից մինչեւ 80 ցենտ եռամսյակ: Իհարկե, Band-Aid- ի բազմազան փաթեթը կազմում է մոտ 12 դոլար: Սակայն ավելի քան 54 տարի եւ բաժնետոմսերի մեջ շահութաբաժնի ավտոմատ վերաառաջադրումը, հավանաբար, կարող եք ձեռք բերել բավարար պարաններ, կիսելու համար կիսաեզրափակիչ:

Մինչ այժմ 2016 թ.-ին JNJ- ն վճարել է մեկ բաժնետոմսի համար $ 2.56 ցենտ կամ մեկ տարվա ընթացքում $ 256, եթե դուք 100 բաժնետոմս եք ունեցել: «Հաջորդ տարի $ 256 դոլարը, որը ներդրվում է, կվճարի մեկ այլ $ 2.56 մեկ բաժնետոմսի գումարած, ինչ էլ որ լինի, սովորաբար 5-ից 8 տոկոս», - ասում է Bock- ը:

3) Շահաբաժինները կարող են նշանակել կենսաթոշակային բարիք: Սա պակասում է մի շարք առանցքային գործոնների մասին, - ասում է Փեյրին Փենսիլվանի նահանգի Pacer ETFs- ի փոխնախագահ Շոն Օ'Հարան: «Մենք պնդում էինք, որ բարձր ազատ դրամական հոսքերի պաշարներ եւ բարձր շահութաբաժիններ լավ ներդրումներ են ներդրողների, հատկապես թոշակառուների համար: Նրանք բարձր եկամուտ են բերում, ավելի լավ աճի պոտենցիալ ունեն եւ ավելի վատ ռիսկի կառավարման վրա, քան լայնածավալ ցուցանիշները կամ պակաս ամուր հիմքեր ունեցող այլ բաժնետոմսեր »:

4) Նայիր «տիրակալի բաժնետոմսերի»: Երբ փնտրում եք վստահելի շահաբաժինների վերադարձ, փորձեք այս պարզ գրաֆիկական վարժանքը: Տեղադրեք գլխարկը դիվիդենտների վճարումների սկսվելուց մինչեւ վերջ: Այժմ, նայեք չեմպիոններին, որտեղ ամենից շատ միավորներ գցում են ղեկավարին: «Colgate Palmolive (CL), Procter & Gamble (PG) եւ Coca Cola- ն (Քո Կոլոր) Կառավարիչ բաժնետոմսերի բոլոր օրինակներն են», - ասում է Փենսիլվանիայի Բրայն Մավր քաղաքի Ֆինանսական ծառայությունների ամերիկյան քոլեջի նախագահ եւ գլխավոր գործադիր տնօրեն Բոբ Ջոնսոնը: «Կառավարման բաժնետոմսերը իդեալական են շահաբաժինների համար, քանի որ շահաբաժինների աճի հետեւողականությունը»,

Կամ, եթե նախընտրում եք, դրանք մեծ հարստություն են ստեղծում: