Իմացեք դրամական փոխանցման աշխատանքների մասին

Շատ լավ է, որ ճշմարիտ է?

Եթե ​​դուք փնտրում եք ճկուն, տնային աշխատանք, դրամական փոխանցումների աշխատանքը կարող է գայթակղիչ լինել: Դա հեշտ աշխատանք է. Բոլորը պետք է կատարեք գործընթացների վճարումներ `դրանք հաշվի մեջ ներդնելով եւ գումար ուղարկեք ուրիշին:

Ցավոք, այս «աշխատանքները» հաճախ են խաբում: Հաշվի առնելով այդ դիրքորոշումը, կարող եք կորցնել ձեր ծանրակշիռ գումարները (եւ փողը, որ դուք նույնիսկ չունեք), ինչպես նաեւ հնարավոր քրեական մեղադրանքները:

Նյութերը կարող են որոշ ժամանակ անց լավ լինել, բայց վաղ թե ուշ բաները տգեղ են:

Բողոք

Մանրամասները տարբեր են տարբեր գործողությունների հետ, սակայն գումարի փոխանցման մեծ մասի աշխատատեղերը նմանատիպ առանձնահատկություններ ունեն. Դուք ստանում եք ամեն ինչի կտրվածքը, դրամական փոխանցման բիզնեսը ձեզ ուղարկում է, եւ դուք կարող եք անել աշխատանքը տնից: Դուք չունեք առաջադեմ հմտություններ կամ վերապատրաստում, եւ եկամտի ներուժը զգալիորեն ավելի բարձր է, քան անցյալում վաստակած որեւէ բան (ավելի քան ազգային միջին եկամուտը, եւ հաճախ `տարեկան վեցը):

Ինչ կարող էր սխալ լինել: Եթե ​​դա լավ է հնչում, ճիշտ է, հավանաբար:

Ինչպես եք կորցնում

Փողերի փոխանցման աշխատանքն իրականացնելու համար զգալի ռիսկեր կան: Այդ աշխատատեղերում կատարվող վճարումների մեծամասնությունը անշրջելի է. Դուք չեք կարող չեղյալ հայտարարել վճարումը կամ վերադարձնել ձեր գումարը : Այնուամենայնիվ, եթե դուք չեք պահում կանխիկ գումար, ձեր ավանդները կարող են փոխարինվել:

Դուք կստանաք խայտառակություն. Այս գործողությունները հաճախ խաբեություն են, եւ, ամենայն հավանականությամբ, ինչ-որ պահի կորցնում եք գումարը:

Քանի որ վճարումները գալիս են եւ անցնում ձեր հաշիվը, դուք եւ ձեր բանկը կսովորեն, որպեսզի այդ գործարքները դիտեք որպես սովորական իրադարձություններ: Բանկը հստակ միջոցներ կձեռնարկի ձեզ համար արագ (կամ, գոնե գումարը մատչելի դարձնեք ձեզ համար), եւ դուք կկարողանաք ստանալ վճարումները շուտ ստանալուց հետո:

Ինչպես է ավարտվում. Մի օր, մեծ վճար կլինի, եւ դուք վճարում եք առանց վարանելու:

Այնուամենայնիվ, ժամանակն է, որ բանկերը հասկանան , որ ավանդը չի հստակվի, եւ երաշխիք չկա, որ իրականում այդ գումարները կստանաք: Ձեր բանկը կկատարի վատ հաշիվը ձեր հաշվից, բայց դուք արդեն փոխանցել եք վճարումը: Արդյունքում, գործարքի գումարը կկորցնեք, եւ հաշվի մնացորդը կարող է բացասական լինել: Այլընտրանքային (եթե չեք վճարում, որ վերադարձվում է վճարում), ձեր կողմից վճարված գումարը կեղծվում է, եւ այն կվերանա:

Անձնական տեղեկություններ. Ձեր աշխատանքի համար դիմելիս դուք կարող եք տրամադրել զգայուն անձնական տեղեկատվություն: Որպես «վարձակալության գործընթացի» մաս, թերեւս հարկավոր է ստուգել ձեր Սոցիալական ապահովության համարը, բանկային հաշվի տեղեկությունները եւ այլ մասնավոր մանրամասներ ֆոնային ստուգումների եւ այլ պահանջների համար: Այդ պահանջները կարող են թվալ, որ նշանակություն ունի, քանի որ դուք գումար եք վարում: Այնուամենայնիվ, այդ տեղեկատվությունը կարող է օգտագործվել ձեր հաշիվներից գումար գողանալու կամ ձեր անձը գողանալու համար:

Քրեական մեղադրանք. Բացի փողի կորստից, դուք կարող եք քրեական պատասխանատվության ենթարկել փողերի լվացման գործողության մեջ մասնակցելու համար:

Փողերի լվացում

Որոշ դեպքերում դրամական փոխանցումների աշխատանքները փողերի լվացման ապօրինի գործողությունների մաս են կազմում: Փողերի լվացումն ապօրինի կերպով ձեռք բերված ֆոնդեր ձեռք բերելու պրակտիկան է եւ այդ գումարները լեգիտիմ հաշիվներում տեղադրելու համար, որպեսզի այդ գումարը ծախսեն հիմնական ֆինանսական համակարգում:

Աշխարհում հանցագործները ցանկանում են ստանալ իրենց շահույթը իրենց անձնական հաշիվների մեջ, բայց նրանք չեն կարող պարզապես հակերային հաշիվներից խուսափել փոխանցումներ կատարել իրենց սեփական հաշվին `քննիչները արագ պարզել են, թե ով է հետեւում հանցագործությանը: Նմանապես, նրանք չեն կարող մեծ ավանդներ ներգրավել առանց օրինական բիզնեսի կամ կարմիր դրոշների բարձրացման ռիսկի (բանկեր, հարկատուներ եւ կարգավորողներ կցանկանան իմանալ այդ միջոցների աղբյուրի մասին):

Դրամի հովանոցներ. Երբ գումար փոխանցում կատարեք եւ օգնել հանցագործներին լվանալ փողը, դուք հայտնի է որպես « փողերի խռմփոր» : Ձեր գործն է թաքցնել հանցագործներին տրվող փողի ծագումը: Քանի որ ձեր անձնական հաշիվը մաքուր է (չճանաչված քրեական գործունեության մեջ ներգրավված լինելը), ձեր ներգրավված միջոցները ներդրվում են բանկային համակարգում, եւ ոչ ոք կասկած չի հարուցում: Այդ գումարները վերադառնում են հանցագործներին, առանց որեւէ խնդրի (հանցագործները որեւէ խնդիր չունեն, բայց դուք):

Ձանձրալի վճարումներ. Երբ հանցագործները ստացվում են ստանդարտ բանկային ուղիներով, իշխանությունները դժվար է տեսնել, թե ինչպես են փող աշխատելու: Չկան կասկածներ հավաքող գումարներ, որոնք կատարվում են կանխիկ դրամով լցված պայուսակով եւ հետաքննության ենթակա բիզնեսից զրկում: Փոխարենը, ստացողը ստանում է պարզ հին ստուգումներ, դրամական պատվերներ կամ ACH տրանսֆերներ , ճիշտ այնպես, ինչպես սովորական վարձու աշխատողը:

Money launderers: Ով եք գումար ուղարկել, երբ աշխատում եք ապօրինի դրամական փոխանցման աշխատանք: Անհնար է իմանալ, սակայն ընդհանուր լվացողները ներառում են ահաբեկչական կազմակերպությունները, հակերները, գողացված գույքը եւ թմրանյութերը եւ այլն:

Կարող եք ստանալ ձեր գումարը:

Երբ ձեր բանկը կուտակվում է, եւ ձեր ավանդի ավանդները վերադարձվում են, ձեր փողը «գործատուից» վերադարձնելու ոչ մի հնարավորություն չունեք: Եթե նրանք նույնիսկ արձագանքեն ձեր հարցումների վրա, ապա դուք կստանաք, կամ խնդրեք այլ ռիսկային բաներ անել:

Դիմեք ձեր բանկին: Դուք կարող եք խնդիրներ հաղորդել ձեր բանկին, բայց դուք թույլտվություն եք ստացել ձեր հաշվից դուրս փոխանցումները, եւ դուք կարող եք դրամական միջոցներ գնել դրամական փոխանցումներ կատարելու կամ փոխանցումներ կատարել դրամական կենտրոններում: Որպես հետեւանք, բանկը սխալ է թույլ տվել սխալ լինել (քանի որ դուք միակ անձնավորություն եք, որը մուտք է գործել ձեր հաշիվ):

Իրավական ռեսուրս Խնդիրն իրավապահ մարմիններին կարող եք ներկայացնել, բայց այն մարդիկ, որոնք զբաղվում եք, ամենայն հավանականությամբ արտերկրում կամ այլապես դժվար է գտնել: Տեղական իշխանությունները կարող են զեկույց ներկայացնել (որը ձեզ կարող է ստանալ որոշակի օգուտներ ստանալու պատճեն), սակայն նրանք սովորաբար չունեն այդ հանցագործությունները հետաքննելու ռեսուրսներ: Եթե ​​ձեր բանկը չի վերականգնում միջոցները, դուք կարող եք փորձել իրավական գործել ձեր «գործատուի» դեմ, բայց հաջողության հավանականությունը բավականին ցածր է:

Դրամական փոխանցումների աշխատատեղերի վերաբերյալ խորհուրդներ

Եղեք շատ զգույշ լինեք դրամական փոխանցումներ կատարելու վերաբերյալ: Հարցրեք ինքներդ ձեզ հետեւյալ հարցերին, եւ ապա որոշեք, թե արդյոք հնարավորությունն իմաստ ունի (կամ եթե այն հնչում է ռիսկային):

1. Ինչպիսի բիզնես կլիներ վարձել ամբողջ անծանոթը օնլայն, որպեսզի գումար վաստակեն:
2. Արդյոք դուք ստանում եք ողջամիտ դրույքաչափ ձեր կատարած աշխատանքի համար, թե դա շատ լավ է, որ ճիշտ է:
3. Որ բիզնեսը պետք է գումար գցել ձեր անձնական բանկային հաշվի միջոցով. Դրանք չունեն գործարար հաշիվ այդ կարիքների համար:
4. Որքան եք վտանգի ենթարկում, երբ գումար եք ուղարկել որեւէ մեկին, որ չգիտեք: