Ձեր կասկածները կարող եք հաղորդել համապատասխան իշխանություններին: Տեղեկացեք, սակայն, որ եթե օգտագործեք ձեր անունը, դուք անանուն չի մնա եւ կարող է դատապարտվել պարտապանի կողմից, եթե այն, ինչ ասում եք, սխալ է (տես ստորեւ):
Սնանկության խարդախության տեսակները
Պարտապանը կարող է կատարել սնանկության խարդախություն ոչ միայն դատարանին, այլ նաեւ պարտատերերի դեմ: Վարկառուները կարող են դատարանի դեմ սնանկության խարդախություն կատարել: Որոշ դեպքերում, նույնիսկ վստահված անձը եւ երրորդ կողմերը կարող են կատարել սնանկության խարդախություն: Ահա մի քանի օրինակներ.
- Վարկատուը պահանջում է սնանկության դեպքում պահանջ ներկայացնել `իմանալով, որ պարտապանը պարտավոր է պարտատիրոջից պակաս լինել:
- Պարտապանները թաքցնում են զարդեր, տալով այն հարաբերություն ունենալով, մինչեւ գործը ավարտվի:
- Պարտապան նպատակաուղղված է թերագնահատում բաժնետոմսերի բաժնետոմսերը իր ժամանակացույցի վրա եւ նշում է ստախոսության պատժատեսության նկատմամբ ճշգրտության մասին կամ վկայում է դատարանի սխալ արժեքի մասին երդման տակ:
- Պարտապանն իմանալով չի հաջողվում զեկուցել իր գրաֆիկի վերաբերյալ եկամուտ ստանալու մասին:
- Կամ `պարտապան կամ վարկառուն փորձում է շահադիտական օգնության ձեռք մեկնել կաշառակերության միջոցով:
- Վստահված անձը յուրացնում է սնանկության գույքի համար հավաքված գումարները:
- Հիփոթեքային խորհրդատուը հաճախորդի անունից սնանկության մասին միջնորդություն է ներկայացնում, սակայն առանց հաճախորդի գիտելիքների, դադարեցնել foreclosure- ը:
Ահա մի հոդված, որը լրացուցիչ տեղեկություն ունի `սնանկության հանցագործությունների մասին
Ինչ տեղեկություններ պետք է ունենամ սնանկության խարդախության մասին զեկույցը:
Արդարադատության դեպարտամենտին մեղադրանք է առաջադրվել սնանկության խարդախության դեպքերի հետաքննության եւ քրեական հետապնդման ուղղությամբ `ուղղակիորեն կամ Միացյալ Նահանգների հոգաբարձուների գրասենյակի միջոցով: Սնանկության խարդախության կասկածելի դեպքերի մասին զեկուցելու համար Արդարադատության նախարարությունը խնդրում է Ձեզ գրավոր ամփոփագիր ներկայացնել հետեւյալ տեղեկատվությամբ.
- Ձեր զեկուցող անձի կամ բիզնեսի անունը եւ հասցեն:
- Սնանկության գործի անվանումը, գործի համարը եւ գտնվելու վայրը, որտեղ գործը ներկայացվել է:
- Յուրաքանչյուր ճանաչող տեղեկատվություն, որը կարող եք ունենալ առանձին կամ բիզնեսի վերաբերյալ:
- Ներկայացված խարդախության կարճ նկարագրությունը, ներառյալ, թե ինչպես եք տեղյակ լինում խարդախության մասին եւ երբ խարդախությունը տեղի է ունեցել: Խնդրում ենք ներառել բոլոր աջակցող փաստաթղթերը:
- Բացահայտեք ակտիվի տեսակը, որը թաքցված է եւ գնահատված դոլարի արժեքը կամ որեւէ չբացահայտված եկամտի, անվանափոխված ակտիվի կամ այլ բաց թողնված ակտիվի կամ պահանջի գումարը:
- Ձեր անունը, հասցեն, հեռախոսահամարը եւ էլեկտրոնային հասցեն:
* Խնդրում ենք նկատի ունենալ, որ դուք պարտավոր չեք ինքներդ հայտնաբերել, բայց իմանալով, թե ով է կազմել զեկույցը, կարող է օգտակար լինել հետաքննությանը, հատկապես եթե հետագա հարցեր առաջանան:
Անհայտ ընդհանուր եզրակացություններն ավելի քիչ հավանական են, որ հանգեցնում են հետաքննության եւ հետապնդման, քան մանրամասն կոնկրետ փաստեր, որոնք հիմնվում են համապատասխան փաստաթղթերի վրա:
Որտեղ եմ սնանկության կեղծիքի մասին զեկույցը:
Ահա թե ինչպես ստանալ այդ տեղեկությունները համապատասխան մարմիններին.
Փոստով `
USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov
կամ փոստով `
ԱՄՆ-ի հոգաբարձուների գործադիր գրասենյակ
Քրեակատարողական վարչություն
441 Գ փողոց, NW Suite 6150
Վաշինգտոն, ԱՄՆ 20530
կամ դիմեք ԱՄՆ փաստաբանի կամ սնանկության կառավարչի տեղական գրասենյակ:
- Ալաբամայի եւ Հյուսիսային Կարոլինայի դեպքերում, դիմեք պատշաճ սնանկության կառավարչին `գտնել այդ պետությունների համար սնանկության կառավարիչների գրասենյակների ցանկ:
- Այլ երկրներում գործերի համար գտնել ԱՄՆ հոգաբարձուների տարածքային գրասենյակների ցանկը:
Ինչ է տեղի ունենում, երբ ես սնանկության խարդախություն եմ հաղորդում:
Արդարադատության նախարարության քաղաքականությունն այն է, որ քրեական հետաքննությունը չի բացահայտվի: Արդարադատության դեպարտամենտը եւ ԱՄՆ-ի հոգաբարձուների գրասենյակը չեն հաստատի կամ մերժում են, թե արդյոք հետաքննություն է տեղի ունենում, կամ, նույնիսկ, եթե հարց է արվել նրանց:
Հետեւաբար, Դուք չեք ստանա ճանաչում, որ դուք ներկայացրել եք այս տեղեկությունները եւ չեք կարող սովորել ձեր ներկայացման արդյունքները, եթե Արդարադատության դեպարտամենտը կամ ԱՄՆ-ի Վստահության գրասենյակը չպետք է դիմեն Ձեզ հետագա տեղեկատվության համար կամ, եթե դատախազությունը առաջ է ընթանում:
Ձեր ներկայացրած տեղեկատվությունը կվերանայվի անմիջապես: Եթե այն ստեղծի ողջամիտ հավատ, որ քրեական իրավունքի խախտում է տեղի ունեցել, հարցը վերաբերում է ԱՄՆ փաստաբանի: Եթե ԱՄՆ-ի փաստաբանը համարում է, որ հաշվետվությունը արժանի է, ապա այն կկիրառվի համապատասխան իրավապահ մարմինների հետաքննության համար:
Եթե ես զեկուցեմ, իմ ինքնությունը պաշտպանվելու է:
Ոչ, դուք չեք կարող վստահ լինել, որ ձեր ինքնությունը պաշտպանվելու է, բայց կեղծիքները կարող եք անանուն կերպով հայտնել: Ավելին, դուք նույնպես դեմ չեք: Եթե պարտապանն ու մեղադրյալը հետագայում հետապնդվեն քրեական գործով, ապա կարող եք դատական հայց ներկայացնել, եթե ձեր ինքնությունը բացահայտվի: Նույնիսկ եթե քրեական գործ չի հարուցվել, կարող եք դատական գործ հարուցել զրպարտության, զրպարտության կամ այլ զրպարտության համար: