Մասնակցային ֆոնդերի TIPS եւ անհամաձայնություններ

Արդյոք դուք խորհուրդներ փոխադարձ հիմնադրամներ ձեզ համար?

Գնաճային արժեթղթերի գանձապետական ​​արժեթղթերը , որոնք նույնպես հայտնի են որպես TIPS, փոխադարձ հիմնադրամներ, կարող են օգնել ներդրողներին գնաճի դեմ պայքարելու համար: Ինչու պետք է ներդրողները մտահոգվեն գնաճով:

TIPS փոխադարձ հիմնադրամները շատ առավելություններ են առաջարկում ներդրողներին: TIPS- ը ԱՄՆ Գանձարանի կողմից թողարկված պարտատոմսեր են, որոնք պարտատոմսերի արժեթղթի սկզբունքով վճարում են կտրոն: Պարտատոմսը ճշգրտվում է կիսամյակային կտրվածքով Սպառողական գների ինդեքսի (գնաճի միջոց) դրույքաչափով:

Այսպիսով, TIPS- ը նշում է, որ գնաճը գնա գնաճի եւ վճարման ենթակա վճարները վերադարձնելու դեպքում:

Հիշում եք, թե ինչ արժի արժեթղթի գինը 1970 թ. Դա $ .06 էր: Գիտեք, թե ինչ արժի արժեքը 2009 թվականին է: Ես չեմ կարող հիշել, բայց գիտեմ, որ դա ավելի շատ է, քան 1970 թ.: Փոստային գնի բարձրացումը գնաճի դասական օրինակ է:

TIPS- ի միջոցների բարելավումը

Դուք կարող եք ներդրումներ կատարել Գանձապետարանի գնաճով պաշտպանված արժեթղթերով ` փոխադարձ հիմնադրամների միջոցով եւ վայելել այնպիսի առավելություններից, որոնք առաջարկում են փոխադարձ հիմնադրամներ, ինչպիսիք են`

• Մասնագիտական ​​կառավարում - Ֆոնդի կառավարիչները ավելացնում են արժեքը, երկրորդային շուկայում անհարկի TIPS որոնելու միջոցով:
• Դիվերսիֆիկացիան - TIPS- ը տարբեր ծավալի տարբերակներով պատկանում է TIPS- ի հիմնադրամին `ստեղծելով ավելի դիվերսիֆիկացված պորտֆել:
• Հարմարություն - Ի տարբերություն TIPS- ի պարտատոմսերի ձեռքբերման, TIPS- ի հիմնադրամը կարելի է հեշտությամբ գնել եւ վաճառել տարօրինակ դոլարային գումարներով: Ներդրողները չպետք է անցնեն TIPS- ի մարման ժամկետից հետո, սակայն կարող են վստահ լինել, որ փոխադարձ հիմնադրամները մշտապես ունենալու են խորհրդատվություն TIPS- ում:

• Reinvestments - ի տարբերություն TIPS պարտատոմսերի, եկամուտը TIPS կարող է ավտոմատ կերպով ներդրվել է ֆոնդի առանց վաճառքի գանձման.

ՀԻՄՆԱԿԱՆ ԱՊԱՀՈՎԱԳՐՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ՖԻՆԱՆՍԱՎՈՐՈՒՄ

• Volatility - ի տարբերություն TIPS պարտատոմսերի, TIPS փոխադարձ հիմնադրամները չունեն հասունություն, այնպես որ, ներդրողները ցանկանում են կանխիկացնել դուրս պետք է ընդունի ընթացիկ գինը (որը կարող է լինել ավելի բարձր կամ ավելի ցածր, քան սկզբում ներդրված):

• Վճարները - Կան վճարներ , որոնք կապված են TIPS փոխառությունների ձեռքբերման հետ, որոնք դուրս են գալիս TIPS պարտատոմսերի համար գանձվող գործարքի արժեքից:

Հարկային խորհուրդներ TIPS- ի փոխադարձ ֆինանսական միջոցների վերաբերյալ

ՏԵՄՍ-ի ներդրումային ֆոնդերի ներդրողները հարկվում են ինչպես տարեկան, այնպես էլ ճշգրտված սկզբունքների (այսինքն `CPI- ի վրա հիմնված հիմնական գումարի աճ) չափով: Հաշվարկի հարկը համարվում է «փայլուն եկամուտ», քանի որ ներդրողը փաստացի չի ստանում շահույթի կամ շահաբաժնի վճարման ձեւի ճշգրտում:

Շատ TIPS փոխադարձ հիմնադրամները կհատկացնեն հիմնական շահութաբեր մասը `որպես շահաբաժին, բայց եթե դուք շահեք շահութաբաժինները, դա մռայլ է: Դուք դեռեւս չեք ստանում շահաբաժին, բայց դուք շահութահարկի պարտքը կվճարեք դիվիդենտների վճարման վրա: Այդ պատճառով շատ ներդրողներ խելամտորեն ընտրում են հարկային հետաձգված կենսաթոշակային հաշվում TIPS անցկացնել (օրինակ, IRA) `հարկերից խուսափելու համար:

Վերջնական խորհրդատվություն TIPS- ի փոխադարձ ֆինանսական միջոցների վերաբերյալ

Դա կարող է կարծես թե հակասական լինել, բայց TIPS- ի փոխադարձ հիմնադրամը գնելը պարտադիր չէ պաշտպանել ձեր սկզբունքները: Կարճաժամկետ կտրվածքով TIPS- ի միջոցները կարող են փոփոխական լինել: TIPS օրական գների հիման վրա, հիմնվելով գնաճի ապագա գնաճի սպասումների վրա (եւ արժեքը նույնպես ազդում է տոկոսադրույքների փոփոխությունների վրա): Եթե ​​դուք TIPS- ի պարտատոմսերը պատշաճ կերպով եք տիրապետում, վստահ եք, որ ձեր ճշգրտված սկզբունքն ընդունեք հասունության վրա:

Սակայն TIPS փոխադարձ հիմնադրամը չի հասունանում: Չկա երաշխիք, որ երբ դուք ցանկանում եք գումար դուրս բերել, ապա կստանաք ձեր ներդրումների ամբողջ գումարը:

Եթե ​​դուք սպեկուլյատոր չեք, ձեռք եք բերում TIPS փոխառու միջոցներ երկարաժամկետ գնաճային պաշտպանության համար, ձեր ֆիքսված եկամտի պորտֆելի մի մասը: