Իմանալ ձեր միջոցները, նախքան ներդնելը
Սակայն ֆոնդերի աշխարհը վերծանելն անհրաժեշտ չէ պահանջել ամիսների ուսումնասիրություն, չնայած տասնամյակներ շուկայական փորձի: Երբ ձեր առաջին փայտը վերցնում է ֆոնդի փորձի ապամոնտաժման ժամանակ, հիշեք, որ ամենից շատ արմատային տերմինը իրեն շատ է նման «խնձորի» (ոչ թե ֆոնդային, մտածիր):
Այսինքն `հիմնադրամները գալիս են տարբեր համային տեսականի: Եվ շատ դեպքերում նրանք ներկայացնում են համակցված ներդրում, ներդրումների ամբողջական պորտֆոլիո կամ հաճախ:
Այստեղ մենք տեսնում ենք տասնյակ տարբեր տեսակի միջոցներ եւ ֆոնդային պայմաններ, որոնք կարող եք օգտագործել ձեր շուկայի զամբյուղը լրացնելու կամ սուզվելու մեջ, եթե ձեր ռեսուրսները եւ ռիսկային հանդուրժողականությունը չափելի են: Ինչպես ներդրումների ավելի լայն շրջանակի, գտնելու ֆոնդի ճիշտ տեսակը, կախված է ձեր նպատակներից, թե արդյոք դա կենսաթոշակային եկամտի հոսք է, գտնելով վտանգավոր տեղ `միաժամանակ կանխիկ գումար վաստակելու համար կամ աջակցելով այն գործին, շահույթ:
Հատկանշական է այն հանգամանքները, որ մենք նայում ենք այստեղ, մասնավոր ներդրումներ են ներկայացնում, մյուսները, հրապարակայնորեն. Գուցե այն է, որտեղ գալիս է «խնձորի եւ նարինջի» մասին հին կլիշը: Ինչ վերաբերում է այդ երկու մշակաբույսերի սեփական ներդրումային հիմնադրամներին, մեկ ուրիշ անգամ.
Հավասարակշռված միջոցներ
Նաեւ կոչվում է հիբրիդային միջոցներ, «հավասարակշռություն» տերմինը վերաբերում է ներդրումների տեսակների, բաժնետոմսերի եւ պարտատոմսերի:
Դա սովորաբար վերաբերում է գրեթե հավասարակշռությանը, ինչպես նաեւ հավասարակշռված միջոցների տիպային քաշը 60 տոկոս բաժնետոմսեր եւ 40 տոկոս պարտատոմսեր: Եթե երրորդ բաղադրիչը նկարում է, այն հաճախ փողի շուկայական ֆոնդ է (տես ստորեւ):
Փոխանակված առեւտրային ֆոնդեր
Ընդհանուրորեն հայտնի են դրանց հապավումը, ETF- ն արժեթղթեր են, որոնք վերահսկում են ապրանքը, ակտիվների խումբը (օրինակ, ինդեքսային ֆոնդ) կամ բաժնետոմսերի տվյալ ցուցանիշը (օրինակ, Standard & Poor's 500):
Այն վաճառվում է փոխանակման ֆոնդով եւ գնվում է գնային փոփոխություններով ամեն օր, երբ ETF- ն գնում եւ վաճառում է: Իմանալով, թե ինչպիսի ինդեքսային ֆոնդ է, կարդացեք ...
Հաստատված եկամուտների ֆոնդեր
Հատկապես կենսաթոշակային տարիքի ժամանակ կամ նրանց մոտ, այդ միջոցները նախատեսված են վերադարձի որոշակի դրույքաչափի (եւ այսպիսով հիշեցնում է, ինչ հայտնի է որպես անուիտետ): Ֆիքսված եկամտի ֆոնդի ընդհանուր բաղադրիչները ռիսկի մակարդակի բարձրացման նպատակով ներառում են պետական պարտատոմսեր, ներդրումային արժեթղթերի կորպորատիվ պարտատոմսեր եւ բարձր եկամտաբեր կորպորատիվ պարտատոմսեր:
Ֆոնդերի ֆոնդ
Ֆոնդերի ֆոնդը ներդրումների զամբյուղն է, տարբեր բաղադրիչներն այլ միջոցներ են: Դրա առավելությունն ակնթարթային դիվերսիֆիկացիան է. Յուրաքանչյուր դոլարը լայնորեն տարածվում է լայն տեսականիով:
Հիմնադրամի կառավարիչ
Փողերի կառավարիչ, որը ղեկավարում է ֆոնդի ներդրումային ռազմավարությունը եւ առեւտրային գործունեությունը սպեկտրում, որն ընդգրկում է ագրեսիվից մինչեւ պահպանողական: Այս ղեկավարները վճարվում են ֆոնդի ակտիվների ընդհանուր գումարի տոկոս: Ամենահայտնիներից մեկը Փիթեր Լինչն էր: 1977-ից մինչեւ 1990 թվականը Fidelity Magellan հիմնադրամի հետ ունեցած պաշտոնում Լինչը հասցրեց բոլոր ժամանակների ամենաարդյունավետ ներդրումային ֆոնդերից մեկը:
Հեջավորման հիմնադրամ
Հեջավորման միջոցները վերապահված են փորձառու ներդրողների համար, ինչպիսիք են ինստիտուտները կամ հարուստ անձինք, որոնք ունեն 1 միլիոն դոլարից ավելի զուտ արժեք:
Հեջավորման հիմնադրամում ներդրված գումարները պետք է մնան այնտեղ, առնվազն մեկ տարի կամ ավելի, եւ միջոցները հաճախ օգտագործում են ռիսկային ռազմավարություններ, ինչպիսիք են `ներգրավված գումարները ներդնելու համար:
Index Հիմնադրամ
Քանի որ անունը ենթադրում է, այս ֆոնդը պարունակում է որոշակի ինդեքսի հիմնական պաշարներ, ինչպիսիք են S & P 500: Ինդեքսային ֆոնդի նպատակն է հետեւել ինդեքսի շարժմանը, ընդ որում, եթե S & P 500-ը բարձրացվի, ապա ինդեքսային ֆոնդը նույնպես պետք է աճի: Ditto, երբ շուկան իջնում է, այդ իսկ պատճառով ներդրողները կցանկանան երկարաժամկետ հեռանկարում մնալ, ի տարբերություն կարճաժամկետի:
Դրամի շուկայի ֆոնդը
Մտածեք փողի շուկայի ֆոնդը որպես անվտանգ, ժամանակավոր վայր, ձեր փողը պահելու համար: Դրանք ցածր ռիսկային, ցածր եկամտաբեր ներդրումներ են, երբ բաժնետոմսերը միշտ արժե 1 դոլար, իսկ ցածր տոկոսադրույքային միջավայրը նշանակում է ներդրողների համար զրոյական վերադարձի կողքին:
(Նույնիսկ «ներդրող» պիտակը պետք է օգտագործվի թեթեւ, քանի որ փոխադարձ հիմնադրամ հաճախ հաճախ ծառայում է որպես ավելի քիչ հեղուկային պահեստների պահեստ, ավանդական բանկային հաշվից դուրս): 2016 թ. Դրությամբ ամենավաճառվող դրամական շուկայի հաշիվները կարող են հավաքել մոտավորապես 1 տոկոս տոկոսադրույք:
Փոխադարձ հիմնադրամ
Այս ֆոնդի միջոցով Դուք խմբավորված եք «փոխադարձ» ներդրողների հետ բաժնետոմսերի, պարտատոմսերի, անշարժ գույքի կամ այլ արժեթղթերի հավաքածուի ձեռքբերման գործում: Փոխադարձ միջոցները պրոֆեսիոնալ են, եւ ներդրողները ցանկացած պահի կարող են լուծարել իրենց սեփականությունը: Այս հատվածում թվարկված որոշ օրինակներ (այդ թվում մասնագիտացված ֆոնդերի եւ հավասարակշռված միջոցների) համարվում են փոխադարձ հիմնադրամներ:
Սերիա Ա Ֆոնդեր
Հաշվետվություն ձեռնարկատերերի համար: Սերիա A- ն վերաբերում է նոր ձեռնարկության ձեռնարկած վենչուրային կապիտալի ներդրման առաջին փուլին: Դա բարձր տեխնոլոգիաների նորաստեղծ ընկերությունների համար սովորական եղանակ է, որոնք կխթանեն իրենց ջանքերը, եւ հաճախ հաջողվում է երկրորդ փուլը կոչվել, որը դուք գուշակել եք այն Series B- ին:
Մասնագիտության ֆոնդեր
Այս կոնկրետ միջոցները ունեն նեղ մասնաճյուղ, որը հիմնված է որոշակի ներդրողի շահերի կամ մտահոգությունների վրա: Սա կարող է լինել սոցիալական գիտակցված հիմնադրամ, օրինակ, կամ մեկը, որը նվիրված է մաքուր խմելու ջրի: Նրանք հաճախ խուսափում են որոշակի ոլորտներից `ալկոհոլային արտադրությունից մինչեւ հրացան արդյունաբերությունը:
Թիրախային ամսաթվերը
Այս միջոցները կապված են ապագա «թիրախային ամսաթվի» հետ, երբ ներդրողն իրենց ներդրումներում պահում է, հաճախ սահմանվում է կենսաթոշակի կամ երեխայի մուտքը քոլեջ: Ընդհանուր առմամբ, այդ միջոցների ներդրումային ռազմավարությունները ավելի պահպանողական են, քանի որ նպատակային մոտեցումները: