Օրինակներ `պարտատոմսերի ֆոնդերի վրա
Բոնդի փոխադարձ հիմնադրամները գալիս են շատ ձեւերով եւ ոճերով: Եկեք սկսենք պարտատոմսերի փոխանակման հինգ հիմնական տեսակների հետ `ապահովելով որակյալ պարտատոմսերի օրինակները:
Ներդրումային գնահատական Կորպորատիվ պարտատոմսերի փոխադարձ հիմնադրամներ
Ներդրումային դասի կորպորատիվ պարտատոմսերը թողարկվում են բարձրորակ կորպորացիաների կողմից, կորպորացիայի համար կապիտալ բարձրացնելու համար: Այս պարտատոմսերը սովորաբար գնահատվում են BBB եւ վերը նշված S & P կամ Baa- ի կողմից եւ Moody's- ի կողմից: Ներդրումային դասի կորպորատիվ պարտատոմսերի փոխադարձ ներդրումները թույլ են տալիս ներդրողներին մուտք գործել կորպորատիվ պարտատոմսերի դիվերսիֆիկացված զամբյուղ, նվազեցնել ռիսկը (վարկային ռիսկը, տոկոսադրույքային ռիսկը եւ վերաապահովագրության ռիսկը)
Շատ փոխադարձ հիմնադրամային ընկերություններ առաջարկում են ներդրումային դասի կորպորատիվ պարտատոմսեր փոխադարձ հիմնադրամներ տարբեր տեւողությամբ եւ ժամկետներում: Ստորեւ թվարկված են մի քանի ավանգարդ ֆոնդեր.
- Vanguard կարճաժամկետ ներդրումային դասարան
- Vanguard միջանկյալ ժամկետային ներդրումային դասարան
- Vanguard երկարաժամկետ ներդրումային դասարան
Բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերի փոխադարձ հիմնադրամներ
Բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերը հաճախ անվանում են «խնկային պարտատոմսեր» `նրանց ցածր վարկանիշների պատճառով: Այս պարտատոմսերը թողարկվում են կորպորացիաների կողմից եւ գնահատվում են S & P- ի BBB- ի ներքո եւ / կամ Moody's- ի կողմից `Baa- ից:
Բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերը սովորաբար ավելի բարձր եկամտաբերություն ունեն, քան ներդրումային դասի կորպորատիվ պարտատոմսերը `պայմանավորված պարտատոմսերի գնորդի կողմից ավելացված վարկի ռիսկի պատճառով: Այսպիսով, հիշեք, բարձր եկամտաբերությունը գալիս է ավելի բարձր եկամտաբերությամբ, բայց ավելի բարձր ռիսկով:
Ահա մի քանի բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերի փոխանակման ֆոնդեր.
- Vanguard բարձր եկամտաբեր կորպորատիվ հիմնադրամ
- Հավատարմության բարձր եկամուտների հիմնադրամ
Գանձապետական-գնաճային արժեթղթերի (TIPS) պարտատոմսերի փոխադարձ հիմնադրամներ
TIPS- ը ԱՄՆ Գանձարանի կողմից թողարկված պարտատոմսեր են, որոնք պարտատոմսերի արժեթղթի սկզբունքով վճարում են կտրոն: Պարտատոմսը ճշգրտվում է կիսամյակային կտրվածքով Սպառողական գների ինդեքսի (գնաճի միջոց) դրույքաչափով: Այսպիսով, TIPS- ը նշում է, որ գնաճը գնա գնաճի եւ վճարման ենթակա վճարները վերադարձնելու դեպքում: TIPS- ի փոխադարձ հիմնադրամների կողմերն ու կողմերն են :
Ահա որոշ խորհուրդներ պարտատոմսերի փոխանակում:
- Vanguard Inflation-Protected Securities հիմնադրամը
- T. Rowe Price Inflation- ի պահպանվող պարտատոմսային հիմնադրամ
- Fidelity Inflation-Protected Bond Fund- ը
Համայնքային պարտատոմսերի փոխադարձ հիմնադրամներ
Համայնքային պարտատոմսերի փոխադարձ հիմնադրամները պարտատոմսեր են թողարկում, որոնք տրվում են քաղաքապետարանների կողմից, ինչպիսիք են քաղաքները եւ պետությունները: Համայնքային պարտատոմսերը, որպես կանոն, ստանում են բարենպաստ հարկային սպասարկում Քաղաքային շատ պարտատոմսերի նկատմամբ տոկոսադրույքները դաշնային մակարդակում հարկ չեն եւ հարկատու չեն այն քաղաքացու համար, որը բնակության վայրում տրված պարտատոմսեր է գնում: Կան նաեւ մասնավոր գործունեություն `պարտատոմսեր:
Կալիֆոռնիայում, Մասաչուսեթսում, Նյու Յորքում եւ մի քանի այլ երկրներում ապրող ներդրողներն ունեն բազմաթիվ տարբերակներ, որոնք ներառում են կրկնակի հարկեր չպահանջող քաղաքային պարտատոմսերի փոխադարձ հիմնադրամներ (Ֆեդերալ եւ պետական հարկեր):
Այլ ներդրողներ կգտնեն ազգային քաղաքային պարտատոմսերի փոխադարձ հիմնադրամներ `արժեքի համար:
Ընդհանրապես, բացառությամբ ծայրահեղ հանգամանքների, քաղաքային պարտատոմսերը ունեն ավելի ցածր եկամտաբերություն, քան նմանատիպ վարկային որակի հարկվող պարտատոմսեր, ինչը անհրաժեշտ է հասկանալ հարկերի համարժեք եկամտաբերությունը
Ահա մի քանի քաղաքային պարտատոմսերի փոխանակման ֆոնդեր.
- Vanguard միջանկյալ հարկային հարկերից ազատում
- Fidelity Municipal եկամուտների հիմնադրամ
Միջազգային պարտատոմսերի փոխադարձ հիմնադրամներ
Ինչպես ասվում է, միջազգային պարտատոմսերի փոխադարձ հիմնադրամները ներդնում են արտասահմանյան ընկերությունների կողմից թողարկված պարտատոմսերում: Ներդրողները կարող են օգտվել ամերիկյան դոլարի արժեզրկումից, ձեռք բերել անսահմանափակ միջազգային փոխանակման փոխադարձ հիմնադրամ: Բոլորը հավասար են (պարտատոմսերի եկամտաբերություն եւ պարտատոմսի գին), եթե դուք օտարերկրյա պարտատոմսեր ունեք, իսկ ԱՄՆ դոլարը կորցնում է օտարերկրյա պարտատոմսերի արժույթը, կստանա / կորցնում է արտարժույթի արժեւորման / արժեզրկման հիման վրա:
Կան նաեւ պարտատոմսերի փոխանակման ֆոնդեր, որոնք գործնականում իրականացնում են արժութային հեջավորում `կանխելու արժութային գների ինքնարժեքի փոփոխականությունը:
Ահա մի քանի միջազգային պարտատոմսեր:
- T. Rowe Price միջազգային պարտատոմսային հիմնադրամ
- Fidelity միջազգային պարտատոմս
Բոնդի փոխառության ֆոնդերի վերաբերյալ վերջնական բառեր
Նախքան ներդրման փոխադարձ հիմնադրամ ներդնելը, կան մի քանի տարր, որոնք պետք է հաշվի առնվեն, ինչպիսիք են ձեր ներդրումային նպատակները եւ ռիսկի հանդուրժողականությունը: Արդյոք պարտատոմսերը ճիշտ են ձեզ համար:
Ահա ավելի շատ հոդվածներ, որոնք կօգնեն Ձեզ ուղղորդել ձեզ համար ճիշտ միջոցներ ընտրելու հարցում.
Բազմազան պորտֆոլիո կառուցելու համար ներդրողները իմաստուն են համարում ավելի քան մեկ պարտատոմսի ֆոնդի օգտագործման եւ պարտատոմսերի ֆոնդերի տարբեր ձեւերով փոխադարձ հիմնադրամների հետ համատեղ օգտագործելու համար: