Ես ֆինանսական խորհրդատուի կարիք ունեմ:

Ձեզ անհրաժեշտ է ֆինանսական խորհրդատու:

Կամ, վերափոխելու այս հարցը. Կարող եք ավելի մեծ օգուտ քաղել խորհրդատուից, քան վճարման արժեքը:

Պատասխանը «գուցե» ամուր է, կախված ձեր գիտելիքներից եւ հարմարավետությունից, ձեր բյուջեով , ներդրումներով եւ ֆինանսական պլանում:

Ֆինանսական խորհրդատուները կարող են օգնել բոլորին

Մարդիկ ունեն ֆինանսական խորհրդատուների հայեցակարգային միտում, որպես մարդիկ, որոնք միայն օգնում են մեգա-հարուստ անհատներին եւ ընտանիքներին:

Բայց սա ճշգրիտ չէ: Ֆինանսական խորհրդատուները, հավատում են, թե ոչ, սովորական են միջին դասի ընտանիքներում, որոնք օգնության կարիք ունեն կենսաթոշակային պլանավորման, երեխաների քոլեջի համար փրկելու, տուն գնելը եւ այլ խոշոր ֆինանսական նպատակների մասին հոգալը:

Որոշել, թե արդյոք դուք պետք է վարձել ֆինանսական խորհրդատու կամ ինչ տեսակի խորհրդատու վարձելու համար, ապա նախ պետք է հարցնեք ինքներդ որոշ հարցերի եւ գնահատեք ձեր հարմարավետության մակարդակը ֆինանսական որոշումներ կայացնելիս:

Ֆինանսական խորհրդատուները վերացնում են հուզական որոշումները

Հատկապես, երբ ներգրավված է բավականին ռիսկային ներդրումային ռազմավարության մեջ, մարդիկ միտում ունեն, որ զգացմունքային կերպով արձագանքեն ֆոնդային շուկայում տեղի ունեցող փոփոխություններին:

Եթե ​​դուք ունեք ֆինանսական խորհրդատու, որոնք կօգնեն ձեզ ձեր ներդրումային որոշումներով, նրանք կկարողանան օգնել ձեր զգացմունքային հեռավորությունը ձեր փողից, որպեսզի դուք կարողանաք կատարել ձեր լավագույն երկարաժամկետ պլանը:

Ձեր ֆինանսական խորհրդատուը կկարողանա օգնել ձեզ միջոցներ հատկացնել պորտֆելին, որը լավագույնս համապատասխանում է ձեր անձնական ռիսկի հարմարավետության մակարդակին:

Տեխնոլոգիան փոխարեն ֆինանսական խորհրդատուի:

Ավելի ու ավելի շատ ֆինանսական պլանավորման ծրագրեր, ինչպիսին են նախագծերը եւ անձնական կայքերը, ինչպիսիք են անձնական կապիտալը, ամեն օր ֆինանսական կառավարման որոշումներ կայացնում են ավելի հեշտ լուծելու ֆինանսական պլանավորողի օգնությամբ: Այս ծրագրերից եւ կայքերից շատերը առաջարկում են շատ նման ծառայություններ, ինչպես նաեւ ֆինանսական խորհրդատուի:

Հատկապես, եթե դուք վստահ եք ձեր դրամական կառավարման հմտությունների եւ ներդրումային ընտրությունների միջոցով, այդ պլանավորման գործիքների օգնությամբ, հարկավոր չէ գումար ծախսել ֆինանսական խորհրդատուի արժեքի համար:

Ֆինանսական խորհրդատուները օգտակար են մեծ կյանքի փոփոխությունների համար

Թեեւ ծրագրերը եւ կայքերն անպայման օգտակար են, երբեմն նրանք պարզապես չեն կարող լինել որպես փաստացի ֆինանսական խորհրդատու:

Ցանկանում եք իմանալ, թե ինչպես վարվել ժառանգված IRA- ի հարկային հետեւանքների հետ: Ինչ վերաբերում է ընտանիքի անդամին, որը հանկարծ մի մեծ գումար է դնում ձեզանից: Ցանկանում եք իմանալ, թե ինչպես պետք է ներդնել այն:

Եթե ​​դուք հանկարծակի կանգնած եք ձեր ֆինանսների նոր կամ խորքային փոփոխության հետ, ինչպես մեծ ժառանգություն ստանալը, որը դուք չեք վստահում, թե ինչպես ներդնել, ֆինանսական խորհրդատու կարող է օգնել որոշել, թե ինչ անել ձեր փողի եւ ինչպես հարկերի վճարման հետ կապված:

Եթե ​​դուք թոշակի են անցնում, եւ դուք չեք համոզված, թե ինչպես կամ երբ սկսեք դուրս գալ ձեր 401k եւ այլ կենսաթոշակային հաշիվներից, կարող եք օգտվել ֆինանսական խորհրդատուի վարձումից:

Դուք հարմար է ձեր ֆինանսական վիճակին:

Եթե ​​համոզված եք, բայց կցանկանայիք իմանալ ձեր ուսի վրա խորհրդատուի մասին, ապա ամենայն հավանականությամբ կկարողանաք ձեռք բերել բնակարան, մեկ անգամ վճարելով ֆինանսական խորհրդատուի համար, տարեկան մեկ անգամ: Դուք կարող եք կառավարել ձեր հաղթած հաշիվները մնացած ժամանակահատվածում:

Եթե ​​դուք ֆինանսապես զբաղվել եք ատում, ապա չես հասկանում արդյունավետ ներդրումային ռազմավարության իրականացման առաջին բանը, կամ դուք ստանում եք հսկայական գումար, որին չեք վստահում, թե ինչ անել դրա հետ, ես խորհուրդ կտայի գտնել ֆինանսական խորհրդատու օգնել ձեր ֆինանսական կառավարման կարիքներին:

Որոշում կայացնելիս, թե արդյոք ֆինանսական խորհրդատու եք վարձել, թե ոչ, ձեր ֆինանսական խնդիրները հարցրեք ինքներդ ձեզ, եթե կարծում եք, որ դուք գիտեք, թե ինչ եք անում: Եթե ​​դուք զգում ես, որ ձեր լավատեսությունը ձեր ամենօրյա ֆինանսական կարիքների վրա մեծ է, հավանաբար կարիք չկա գումար ծախսել մեկի վրա: Միայն ֆինանսական գործի խորհրդատուի վարձում, եթե ֆինանսական կյանքի մեծ փոփոխություն է տեղի ունենում: Այդ կետում կշռադատեք վարձատրվող կողմնակի պլանի ծախսերի առավելություններն ու անհամապատասխանությունները `ընդդեմ հանձնաժողովի վրա հիմնված պլանավորողի:

Սակայն, եթե դուք զգում եք, որ շեշտը դնում եք ձեր գումարի վրա կամ զգում եք, հնարավոր չէ լավագույն որոշումներ կայացնել, ապա ֆինանսական խորհրդատուը անպայման կդառնա ֆինանսական իմաստուն քայլ, որը, ամենայն հավանականությամբ, արժե ներդրում: