Փոխելով սեփականության իրավունքը, իրավունքներ տալը եւ շահառուներին թարմացնելը
Շատ դեպքերում, դուք եւ ձեր գույքի պլանավորման փաստաբանը որոշում կկայացնեն վաղուց, որ անդառնալի կենսակերպի հավատը նույնիսկ ստեղծվի, թե ինչ պետք է գնա վստահության:
Ինչու: Քանի որ անդառնալի կենսաթոշակային հավատալիքները նախատեսված են առանձին ակտիվների կամ առանձնահատուկ ակտիվների տնօրինման եւ տիրապետման համար, եւ դրանք օգտագործվում են միայն շատ սահմանափակ իրավիճակներում: Ահա մի անդառնալի կենսակերպի վստահության ֆինանսավորման ընթացակարգերի ամփոփագիր.
Վերնագրի / սեփականության իրավունքի փոփոխություն
Ակտիվների, ինչպիսիք են բանկային հաշիվները . ոչ IRA եւ ոչ 401 (k) ներդրումային եւ բրոքերային հաշիվներ ; վկայագրի ձեւով պահվող բաժնետոմսերը եւ պարտատոմսերը; կյանքի ապահովագրության քաղաքականություն; եւ անշարժ գույք, այս ակտիվների ակտիվները ֆինանսավորվում են անդառնալի կենսակերպի վստահության մեջ `փոխելով վստահորդի անհատական անունից ակտիվի սեփականատիրոջը վստահության անունը.
- Current Title: "William Sample"
- Նոր վերնագիր. «Ջեյնի նմուշը, հավատարմատարը կամ նրա իրավահաջորդները, վստահության ներքո, Վիլլամի նմուշով անվերադարձ վստահության տակ, հունվարի 1-ին»:
Սեփականության իրավունքի հանձնում
Ակտիվների համար, ինչպիսիք են առանց անձնական անվանումների (ոսկերչական, արվեստի, հնաոճ իրեր եւ այլն); Ձեզ տրված գումարները (անհատական վարկեր, որոնք դուք արել եք եւ գրավ եք վերցրել); ռոյալթիները, հեղինակային իրավունքները եւ արտոնագրերը; նավթի, գազի եւ հանքային իրավունքների որոշակի տեսակներ; ինչպես նաեւ սահմանափակ պատասխանատվությամբ ընկերություններում գործընկերության շահեր եւ անդամակցության շահույթներ, այդ ակտիվների ակտիվները ֆինանսավորվում են անդառնալի կենսակերպի վստահության մեջ `հավատարմագրողի անհատական անունից սեփականության իրավունքը հանձնելու վստահության անունը.
- Current Title: "William Sample"
- Հանձնարարություն Լեզու: «Ես, Վիլլամի նմուշը, այսպիսով նշանակում եմ իմ իրավունքը, տիտղոսը եւ շահագրգռվածությունը 2008 թվականի հունվարի 31-ին եւ այն 40,000 ԱՄՆ դոլարին համարժեք գումարի չափով` Վիլյամ Սլիմին որպես փոխատու եւ Ջոն Սմիթ `որպես փոխառուն, Ջենի նմուշին, Վստահության կողմնակիցներին կամ նրա իրավահաջորդներին `Վիլյամ Սմիթի անվերադարձային վստահության ներքո, հունվարի 1-ին:
- Նոր վերնագիր. «Ջեյնի նմուշը, հավատարմատարը կամ նրա իրավահաջորդները, վստահության ներքո, Վիլլամի նմուշով անվերադարձ վստահության տակ, հունվարի 1-ին»:
Շահառուի փոփոխություն
Ակտիվների, ինչպիսիք են կյանքի ապահովագրությունը, կենսաթոշակային հաշիվներ, ներառյալ IRAs, 401 (k) s եւ 403 (b) s; որոշ կենսաթոշակային նպաստներ եւ առողջապահական խնայողական հաշիվների (HSAs) եւ բժշկական խնայողական հաշիվների (MSAs), այդ ակտիվները փաստորեն չեն վերածվում անվիճելի կենսակերպի անվամբ: Փոխարենը, այս տեսակի ակտիվների առաջնային եւ / կամ երկրորդային շահառուները փոխվում են վստահության:
- Ընթացիկ շահառու: «Ջեյնի նմուշ»
- Նոր շահառուն ` « Jane Sample, Trustee- ի կամ նրա իրավահաջորդների, Վիլյամ Սմիթի անվերադարձելի հովանու ներքո, 2009 թ. Հունվարի 1-ին:
Նշենք, որ, այնուամենայնիվ, այն փաստը, որ շահառուի նշանակում ունեցող ակտիվի համար, որը ձեր գույքի արժեքից հանվում է գույքի հարկի նպատակների համար, ակտիվի սեփականատերը նույնպես պետք է փոխվի անդառնալի կենսաթոշակային վստահորդին, օգտագործելով սահմանված ընթացակարգերը վերը նշված 1-ին եւ 2-րդ կետերում: Դա նշանակում է, որ մարդկանց մեծամասնության համար միակ տեսակը, որը կվերաբերվի անվերադարձ կենդանի հավատքի անվանում, կյանքի ապահովագրության քաղաքականություն է: