Ինչպես նվիրել ֆոնդային որպես նվեր

Գնումների ուղիները կարող եք տալ ընկերների եւ ընտանիքի բաժնետոմսերի բաժնետոմսերը

Անկախ այն հանգամանքից, թե արդյոք Սուրբ ծնունդը կամ ծննդյան տարեդարձը, ավարտը կամ «հենց այն պատճառով, որ մարդիկ երբեմն գրում են ինձ, ուզում են իմանալ, թե ինչպես նվիրել ֆոնդը որպես նվեր: Դա շատ լավ հարց է: Այս ակնարկում ես ձեզ հետ կիսում եմ ձեր սիրած ֆոնդից նվերներ ստանալու առավել տարածված եղանակներից մի քանիսը `երեխաներին, թոռներին, եղբայրներին, եղբայրներին, ընկերներին կամ նույնիսկ բարեգործություններին: Կախված ձեր իրավիճակից, որոշ մեթոդներ կարող են լինել ավելի ծախսատար եւ / կամ հարկային առավելություններ, քան մյուսները, ուստի կարեւոր է, որ դուք խորհրդակցեք ձեր ֆինանսական խորհրդատուի, հաշվապահի եւ փաստաբանի հետ, որպեսզի ձեր նվերները կազմված լինեն առավել օպտիմալ ձեւով ձեր եզակի հանգամանքները:

Ինչպես նվիրատվություն տալ որպես նվեր, առանց սահմանափակումների

Եթե ​​ցանկանում եք նվիրատվություն տալ որպես նվեր, առանց կցված տողերի, ամբողջովին անմխիթար վիճակում է, որպեսզի մարդը կարողանա անել այն, ինչ ուզում է կամենա, այն պահը, որ տիրապետում է դրա վրա, կան մի քանի եղանակներ, այդ թվում `վերագրանցման ձեր գոյություն ունեցող ֆոնդային պահուստները եւ / կամ ուղղակի բաժնետոմսերի գնման պլանի կամ դիվիդենդի վերաինտեգրման պլան ստեղծելով ստացողի անունով, որոնցից երկուսը մանրամասնորեն կքննարկեմ ստորեւ: Շատերը բավականին թանկ են, եւ մի քանի դեպքերում, ամբողջովին ազատ:

Տրամադրել բաժնետոմսեր, վերագրանցելով ձեր գոյություն ունեցող բաժնետիրական պահուստները
Եթե ​​դուք պահպանում եք բաժնետոմսերը, որոնք ցանկանում եք նվեր կատարել բրոքերային հաշվով կամ սեփական շահաբաժնի ներդրման պլանում , կարող եք դիմել հաստատություն եւ լրացնել ձեւաթղթեր, վերագրանցել որոշ ձեր սեփականատերերի անունը այն անձի անունով, ում ցանկանում եք նվեր բաժնետոմսերը: Դուք նույնիսկ կարող եք կանոնավոր նվերներ սահմանել կանխորոշված ​​ընդմիջումներով, ինչպես օրինակ յուրաքանչյուր ամսվա 5-ը կամ յուրաքանչյուր եռամսյակի երկրորդ երրորդը:

Նկարագրություն. Շառլ Շվաբը եւ Ընկերությունը ունեն ֆոնդերի շարժման համար թույլտվության հավաստագիր ձեւ, որը թույլ է տալիս իր հաճախորդներին ստեղծել երրորդ անձանց բաժնետոմսերը: Պատկերացրեք հաջող ներդրումների կարիերայի ավարտից հետո Procter & Gamble- ում շատ մեծ դիրք գրավեցիք: Երբ դուք ստուգել եք բոլոր տեղեկությունները, կարող եք ասել, «Ես ուզում եմ, որ յուրաքանչյուր ամիս իմ որդուն Procter & Gamble- ի 100 հատ բաժնետոմսեր գանձեմ հաշիվը հանելով եւ դարձնեմ այն ​​իր բրոքերային հաշվին»:

Այլապես, եթե ձեր որդին Schwab- ում բրոքերային հաշիվ չունենա, ընկերությունը կարող է նրան ուղարկել ֆիզիկական ֆոնդային վկայագիր կամ ուղղակի գրանցման համակարգով անմիջապես գրանցել ձեր որդու անունով գրանցված բաժնետոմսերը (վճարումները կարող են կիրառվել այդ ծառայություններից որեւէ մեկի համար, ձեր բրոքեր):

2014 թվականի դեկտեմբերի դրությամբ, Schwab- ը վճարում է 75 դոլարի փոխհատուցում ակտիվների վերագրանցման համար (ենթադրելով, որ դուք չեք ուզում ֆիզիկական ֆոնդային վկայագիր, որը շատ ավելի թանկ է եւ հիմա ձեզ չի հաջողվի, որ նրանք անցան ճանապարհը: Dodo):

Աշխատեք այն անձի հետ, ում ցանկանում եք նվիրատվություն կատարել որպես նվեր, ուղղակի բաժնետոմսերի գնման պլանի կամ դիվիդենտների վերաինտեգրման ծրագրի հաշիվ ստեղծելու համար:
Մի քանի բացառություններով դա հեշտ չէր լինի: Դուք լրացնում եք ձեւաթուղթ, փոստարկղի մեջ, եւ դա այդպես է: Անձը ստանում է հայտարարություն, որը ցույց է տալիս իր ունեցած բաժնետոմսերի քանակը եւ կարող է ձեռք բերել լրացուցիչ ստուգումներ էլեկտրոնային փոստով `իրենց բանկային հաշվից ավտոմատ կերպով դուրս բերելով կամ վերահաշվարկելով իրենց նոր բաժնետոմսերը: Եթե ​​դուք ցանկանում եք ձեռք բերել դրանք ավելի շատ բաժնետոմսեր, շատ ծրագրեր թույլ կտան Ձեզ գրել մեկ այլ ստուգում եւ ուղարկել այն ինքներդ, կամ գրեք այն անձին ուղղակիորեն, եթե վստահում եք, որ նրանք կօգտագործեն միջոցները `գնել նվերներ, որոնք ցանկանում եք նվերներ ստանալ:

Ինչ է, եթե ցանկանում եք ֆիզիկական ներկայացուցչություն ունենալ: Չնայած բաժնետոմսերի հավաստագրերը հազվադեպ են դառնում, եւ որոշ դեպքերում ընկերությունները հրաժարվում են թողարկել դրանք, կարող եք ստուգել OneShare.com- ի նման ծառայությունը: Նրանք կարող են անվանել բաժնետոմսը նվեր ստացողի անունով, ապա դուք կարող եք օգտագործել այդ բաժինը DRIP- ի տեղադրման համար: Իմ ընտանիքում այսպես է օգնել, որ ամենափոքր քրոջը սկսի իր սեփականություն բաժնեմասը կառուցել Coca-Cola Direct Stock Purchase Plan- ում: Նա դեռ ունի իր առաջին շրջանակային վկայական, 99% + իր անմիջական գրանցման ներքո մնացած:

Ինչպես նվիրել ֆոնդը որպես նվեր, եթե ցանկանում եք տեղադրել բաժնետոմսերի սահմանափակումները

Իսկ եթե չես ուզում այն ​​մարդուն, ում դու նվերներ ես անում բաժնետոմսին անսահմանափակ մուտք ունենալու համար: Կախված ձեր իրավիճակից, դուք ունեք մի քանի տարբերակ:

Անչափահասների համար, Կառավարեք բրոքերային հաշիվ կամ ուղղակի բաժնետոմսերի գնման ծրագիր, որը գրանցված է ձեր պետության (UTMA) անչափահասների գործի միասնական փոխանցումներով:
Այս պահառուն հաշիվները յուրահատուկ են, քանի որ դրանք թույլ են տալիս ձեզ անվանել պահառուն, ով պարտավոր է գումարը տնօրինել անչափահասի բարեկեցության համար, սակայն գույքը պատկանում է անչափահասին, քանի որ UTMA- ին նվերներ անդառնալի են: Կախված նահանգից, դուք կարող եք որոշել ժամանակին հաշիվը հաստատված է, թե արդյոք դուք ցանկանում եք, որ անչափահասը իրավունք ունենա տիրապետել ակտիվների 21 տարեկանից կամ այլ տարիքից (մի քանի երկրներ թույլ են տալիս հետաձգել երկար ժամանակ ինչպես երեխայի ծննդյան 25-րդ տարեդարձը, իսկ ոմանք թույլ կտան այն սահմանել որպես 18 տարեկանում: UTMA- ի բացման գործընթացը հեշտ է ցանկացած այլ հաշվի բացում: Փաստորեն, ես պարզապես մի զույգ եմ իմ սեփական քրոջ եւ եղբորորդի համար:

Հիմնադրեք Trust Fund- ը եւ փոխանցման բաժնետոմսերը
Անկախ նրանից, թե դուք ցանկանում եք բաժանել բաժնետոմսերը անչափահասին կամ մեծահասակին, ճկունության առումով վերջնական տարբերակը վստահության հիմնադրամ է: Ես սկսեցի մի ուղեցույց սկսնակների համար, որոնք կապակցում են վստահության միջոցների վերաբերյալ մի քանի հոդվածների հետ , սակայն կարճ տարբերակն այն է, որ դուք կարող եք գրել հավաստի հռչակագիր, որը բաժանում է սեփականության իրավունքի տիտղոսը հովանավորի միջեւ, ով հավատարմագրային պարտավորություն ունի այն կառավարելու համար: խնամքի առավելագույն չափանիշը եւ տնտեսական շահառուը, ով ստանում է գույքը վայելելու այն ձեւով, որը դուք որոշում եք: Դուք նույնիսկ կարող եք օգտագործել այն վստահությունը, որ հարկային հաշվեհամար ստանալու համար ձեր մեջ ներգրավեք որոշ բարեգործական գործ :

Պատկերացրեք, որ դուք նստած եք Royal Dutch Shell Class B ADR- ի 10,000 բաժնետոմսերի բլոկում: Դուք որոշում եք, որ ցանկանում եք ձեր ֆոնդը որպես նվեր տալ ձեր երեք թոռներին: Դուք վարձում եք փաստաբանի `հիմնական վստահության փաստաթուղթ գրելու համար (պարզ, պարզ վստահությունը, հավանաբար, մոտավորապես $ 1,000-ով կվճարվի օրինական վճարների դեպքում, թեեւ դա կարող է վայրենիորեն տեղաբաշխվել), որը ասում է, որ դուք փոխանցում եք բոլոր 10,000 բաժնետոմսերը վստահության մեջ: Իրենց մնացած կյանքի համար, վստահության մեջ ֆոնդում վճարված շահաբաժնի 100 տոկոսը պետք է բաժանվի ձեր տատիկներին Սուրբ ծնունդին: Երբ վերջիններս մահանում են, ամբողջ բլոկը, ինչ որ արժե, գնացեք ձեր ադմինիստրատորի համար `կրթաթոշակներ ստեղծելու համար:

Դուք կարող եք կամ փոխել ձեր առկա բրոքերային հաշիվը վստահության մեջ, փաստաթղթերի լրացման միջոցով (որոշ բրոքերներ թույլ կտան նույն հաշվի համարը պահել ոչ թե ոչ, այլ սեփականատիրոջ փոփոխություններ), կամ կարող եք ստեղծել առանձին, նոր հաշիվ վստահորդի անունով եւ ինչպես նաեւ քննարկվել է այն, ինչ մենք արդեն քննարկեցինք:

Այս պարագայում դուք կարողացել եք նվերներ նվիրել որպես նվեր, բայց թոռները երբեք չեն կարողանում դիպչել: Փոխարենը նրանք ստացել են ապրելու շահաբաժիններ: Վերջին 12 ամիսների ընթացքում դա կազմում էր 34.400 դոլար: Յուրաքանչյուր թոռնիկ կստանա մոտավորապես $ 11,467 ստուգում: Ժամանակի ընթացքում ստուգումները պետք է շարունակվեն մեծանալ: Այս օրինակում դուք չեք սահմանափակել, թե ինչպես կարող է օգտագործվել այդ գումարը, բայց եթե ուզում եք, ապա դուք կարող եք սահմանափակել այն տունը, պարբերաբար ձեռք բերել նոր զգեստապահարան կամ վճարել մթերքների համար: Հավատարմագրումները չափազանց ճկուն են եւ գրեթե բոլոր դրույթները կպահպանվեն, եթե նրանք խախտեն օրենք կամ պահանջեն ինչ-որ մեկին վարվել այն ձեւով, որը հակասում է հանրային քաղաքականությանը:

Վստահության օգտագործման լրացուցիչ օգուտը այն է, որ դուք չսահմանափակեք ձեր բաժնետոմսերը: Եթե ​​վստահությունը լավ գրված է, ապա կարող եք ներդնել այլ ներդրումներ, ներառյալ պարտատոմսեր , փոխադարձ հիմնադրամների բաժնետոմսեր, անշարժ գույք եւ այլն: