Հասկանալ ֆոնդային բազմազանությունը

Մենք բոլորս լսել ենք դիվերսիֆիկացման արժեքը մեր պորտֆելում ռիսկի նվազեցման մեջ, բայց վստահ եղեք, որ կան դիվերսիֆիկացման երկու տեսակներ:

Դիվերսիֆիկացիայի նպատակն է նվազեցնել փոփոխականությունը եւ բարելավել ընդհանուր կատարումը: Այն աշխատում է, եթե դուք դիվերսիֆիկացիան ճիշտ եք գործում:

Դիվերսիֆիկացիայի առաջին տեսակն ամենից շատ հասկանալի է, քանի որ ձեր բոլոր ձվերը մի զամբյուղի մեջ չեն դնում:

Սա պարզապես նշանակում է ոչ միայն մեկ կամ երկու բաժնետոմսեր : Մարդկանցից դժբախտության մեջ գտնվող մի ընդհանուր ձեւով զբաղվում է նրանց գործատուի բաժնետոմսերից շատերը:

Լավ գործարք

Դուք կարող եք ստանալ լավ գործարք ընկերության բաժնետոմսերի եւ բեռնաթափել ձեր կենսաթոշակային հիմնադրամում եւ գնել ավելի ձեր ներդրումային հիմնադրամի, քանի որ դուք հավատում եք ձեր ընկերության.

Այն կարող է նույնիսկ անտարբեր լինել, քանի որ շատ ընկերության բաժնետոմսեր չի գնել: Այնուամենայնիվ, ձեր լավագույն շահագրգռվածությունը չէ, եթե ձեր ընկերության պորտֆելի մեծ մասը կամ ձեր ամբողջ պորտֆելը: Մտածեք Enron:

Ձեր ֆոնդային ընտրության մեջ իսկապես դիվերսիֆիկացված լինելու համար անհրաժեշտ է ունենալ տարբեր ոլորտներում (նույնիսկ տարբեր երկրներում) եւ տարբեր չափերի ընկերություններում բաժնետոմսեր:

Ցանկանում եք, որ ձեր ներդրումները տարածվեն մեծ, միջին եւ փոքր ընկերությունների վրա `տարբեր ոլորտներում: Հատկապես կարեւոր է դիտել բաժնետոմսերի միջեւ փոխհարաբերությունները, որպեսզի նրանք չեն ազդում նույն տնտեսական գործոններից:

Օրինակ

Օրինակ, եթե ձեր պատկանող բաժնետոմսերը ամբողջովին զգայուն են տոկոսադրույքների նկատմամբ, ապա դուք չեք դիվերսիֆիկացվի:

Բաժնետոմսերը կարող էին փոխանակել տոկոսադրույքների եւ միմյանց հետ:

Արժեզրկման ցածր աստիճան ունեցող բաժնետոմսերը չեն միավորվում որպես մեկ միավոր եւ, հետեւաբար, քիչ հավանական է, որ նույն կերպ արձագանքեն վատ տնտեսական նորություններին:

Ներդրողների համար դասը այն է, որ եթե շուկայի հատվածը իսկապես տաք է, խուսափեք «ձեր բոլոր ձվերը մեկ զամբյուղի մեջ» գցելու գայթակղությունից: Այնուամենայնիվ, դուք պետք է նաեւ տեղյակ լինեք այդ շուկայի կամ տնտեսական ազդեցությունների մասին, որոնք կարող են բացասաբար անդրադառնալ ձեր բաժնետոմսերի խմբին:

Ձեր բոլոր ձվերը մի զամբյուղի մեջ մի տվեք եւ ձեր բոլոր զամբյուղները միեւնույն վագոնում մի դրեք:

Դիվերսիֆիկացիայի մեկ այլ տեսակ

Դիվերսիֆիկացիայի մեկ այլ տեսակ ներառում է ձեր պորտֆելի մյուս հատվածները:

Եթե ​​ձեր կապիտալում կապիտալ ներդրումներ կատարեք, անկախ նրանից, թե որքան անլուրջ է, դուք դեռեւս դիվերսիֆիկացված չեք, ռիսկի նվազեցման եւ կատարողականի բարելավման առումով:

Պետք է նաեւ ձեր ներդրումները տարածել տարբեր ակտիվների դասերի, ինչպիսիք են պարտատոմսերը, դրամական միջոցները, անշարժ գույքն ու այլընտրանքային ներդրումները: