Ներդրումային օբյեկտի սահմանումը եւ օրինակներ

Որն է ներդրումային նպատակը եւ ինչպես կարող եք ձեւավորել:

Անհատական ​​ֆինանսական պլանավորման առումով ներդրումային նպատակն այն է, որ տվյալ պորտֆելը ծառայում է անհատի կամ ներդրումային խորհրդատվական հաճախորդի ֆինանսական կարիքների համար: Երբ խնդիրը որոշված ​​է, ապա այն թելադրում է, թե ինչ պոտենցիալի նպատակն է իրականացնել, ինչ ակտիվների դասեր եւ անվտանգության տեսակներ են անհրաժեշտ:

Այլ կերպ ասած, ներդրումային նպատակն այն է, որ դուք ներդրում կատարեք:

Ներդրումային նպատակն է նաեւ սահմանել, թե ինչպես է ներդրումային հիմնադրամը ներդնում իր պորտֆելին: Օրինակ, փոխադարձ հիմնադրամների հետ կապված, նշված ներդրումային նպատակն է ֆոնդի ներդրումային նպատակները, հիմնվելով հիմնադրամի թողարկման ձեւակերպումների վրա:

Ինչպես որոշել ներդրումային նպատակը անհատ ներդրողների համար

Դուք ներդրումային նպատակն եք համարում այն ​​հիմնական հարցերի պատասխանը, որոնք խելացի են, նախքան սկսեք պորտֆել կառուցել : Որն է ձեր գումարի նպատակը: Ինչ եք ուզում անել դա: Որքան ժամանակ ունեք, այնքան ժամանակ, մինչեւ դուք պետք է այդ գումարը: Որքան ռիսկեր եք ցանկանում ստանձնել վերը նշված միջին եկամուտները: Ցանկանում եք, որ ձեր գումարը աճի կամ ցանկանում եք պահպանել այն ընթացիկ արժեքը:

Այս հարցերի պատասխանները կօգնեն ձեզ հասնել ձեր ներդրումային ժամանակի հորիզոնին եւ ռիսկային հանդուրժողականությանը , որոնք հանդիսանում են ձեր ներդրումային նպատակների որոշման հիմնական բաղադրիչները: Օրինակ, եթե ձեր գումարի նպատակը կենսաթոշակային է, եւ դուք գնահատում եք առնվազն 20 տարի, մինչեւ այդ ներդրումային նպատակին հասնելու համար, դուք ունեք երկարաժամկետ նպատակ:

Ձեր ռիսկի հանդուրժողականությունը ենթադրաբար չի ենթադրում, որ փոխադարձ ներդրումների համապատասխան ներդրման նպատակն ընդհանուր առմամբ կլիներ աճը: Հետեւաբար դուք կանդրադառնաք աճի ֆոնդային փոխադարձ հիմնադրամներին , ինչպես նաեւ այլ միջոցներ, դիվերսիֆիկացնելու ձեր պորտֆելին:

Ներդրումային նպատակների եւ հիմնական տեսակների օրինակներ

Ձեր ներդրումային նպատակը կարող է աճ լինել, բայց դա կարող է լինել նաեւ եկամուտ կամ պահպանում, եթե դուք թոշակի եք անցել կամ դա կարող է լինել որոշակի համակցություն կամ այդ տիպի տատանում:

Օրինակ, որոշ ներդրողներ ցանկանում են ժամանակին աճել իրենց հաշվի արժեքը, բայց նրանք նաեւ ցանկանում են որոշակի եկամուտներ բերել իրենց ներդրումներից: Հետեւաբար, այս ներդրումային նպատակը կարելի է համարել աճ եւ եկամուտ : Պահպանման նպատակները, սովորաբար, ձգտում են պահպանել հաշվարկային արժեքները կայուն կամ, առնվազն, աճել է գնաճի ակնկալվող մակարդակին հավասար մակարդակի վրա, որը սովորաբար կազմում է ներդրումային նպատակներով մոտ 3.5% -ից մինչեւ 4.0%:

Նախքան ներդրումներ սկսեք, համոզվեք, որ ձեր սեփական ներդրումային նպատակն է որոշել: Այնուհետեւ դուք կկարողանաք համաձայնել ձեր նպատակին, փոխադարձ հիմնադրամների հետ գնման համար, որոնք համապատասխանում են ձեզ եւ ձեր նպատակներին:

Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: