Ինչպես իմանալ, երբ փոխադարձ միջոցները «ագրեսիվ աճ են»
Հետեւաբար ագրեսիվ աճի աճող ներդրողները կարող են ակնկալել բարձր տատանողականություն (չափված բետաով ), քան ընդհանուր աճի ռազմավարությունը:
Պարզ ասած, ագրեսիվ աճը փոխադարձ ներդրումների ներդրման ռազմավարությունն է, որը բարձր ռիսկեր ունի այլ ֆինանսական միջոցների համեմատ, սակայն կարող է ունենալ ավելի բարձր պոտենցիալ եկամուտներ:
Ինչպես իմանալ ձեր հիմնադրամը ագրեսիվ աճ է
Շատ ագրեսիվ աճի ֆոնդի փոխադարձ հիմնադրամները ունեն ֆոնդային անվանումով «ագրեսիվ աճ» կամ «կապիտալի գնահատում» կամ «կապիտալ հնարավորություն» կամ «ռազմավարական կապիտալ» տերմին: Սակայն դա միշտ չէ, որ գործը: Համոզված լինելու համար, որ որոշակի հիմնադրամը ագրեսիվ աճի ֆոնդ է, ներդրողը կարող է նայելու լավագույն փոխանակման ֆոնդերի հետազոտական կայքերը եւ փնտրեք Հիմնադրամի նպատակների ներքո «ագրեսիվ աճի» հատուկ հիշատակում: Ներդրողները նույնպես կարող են փնտրել փոխադարձ հիմնադրամի հետախուզության մեջ նշված նպատակը կամ նրանք կարող են ուղղակիորեն դիմել փոխադարձ հիմնադրամի ընտանեկան կայքէջ եւ գտնել դրա նպատակը:
Ներդրողները պետք է նախազգուշացնեն, որ իր անունով «ագրեսիվ աճի» բառերով փոխադարձ հիմնադրամը կարող է (եւ հաճախ) աճուրդային ֆոնդը դասակարգվել:
Կարգի եւ օբյեկտիվության իմաստով տարբերություն կա. Պարզ ասած, կատեգորիա պիտակավորման պիտակն է եւ նպատակն է ներդրումային ռազմավարությունը կամ փիլիսոփայությունը: Հետեւաբար, եթե ձեր պորտֆելում արդեն գոյություն ունեն աճի ֆոնդ, ապա դրա համար կարող եք նաեւ ագրեսիվ աճի ֆոնդը: Տեսեք բաժնետոմսերի համընկնումը, նման ներդրումային նպատակներով ֆոնդեր ձեռք բերելու համար լրացուցիչ զգուշացումների համար:
Լավ եղանակ, որ դուք ունեք ագրեսիվ աճի ֆոնդը, նայեք իր բետաին , որը ընդհանուր շուկայում համեմատությամբ որոշակի ֆոնդի շարժման միջոց է (ups եւ downs): Տեղեկություններ ստանալու համար շուկան տրվում է 1.00 բետա: Ագրեսիվ աճի ֆոնդը կունենա զգալիորեն բարձր 1.00 բետա, ինչպիսիք են 1.10 կամ ավելի:
Ագրեսիվ աճի փոխադարձ ֆինանսական միջոցների օրինակներ
Դիվերսիֆիկացիայի նպատակներով, խելացի ներդրողը փնտրում է ագրեսիվ աճի ֆոնդ, որը ներդրումներ է կատարում միջին գլխարկների կամ փոքր գլխարկների բաժնետոմսերի մեջ: Դրա հիմքում ընկած է այն, որ դուք, ամենայն հավանականությամբ, կունենաք խոշոր գլխարկի ֆոնդի արդեն ձեր պորտֆելում: Դրա համար իսկապես կարիք չկա: Մի քանի օրինակներ են Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) եւ Vanguard Strategic Equity (VSEQX): FDCAX- ն ունի 1.14 եւ S-P 500- ի բետա, եւ VSEQX- ն ունի 1.24 բետա: Երկուսն էլ միջին ծավալի ֆոնդային միջոցներ են, ագրեսիվ աճի նպատակներով: Տվյալները Morningstar, Inc- ից են :
Դուք նաեւ ցանկանում եք իմանալ ձեր ռիսկային հանդուրժողականության մասին, նախքան հաշվի առնելով ձեր փոխադարձ հիմնադրամային պորտֆոլոնի ագրեսիվ աճի տարրը:
Դեյվ Ռամսեյի դավադրությունը ագրեսիվ աճի հասկացության վրա
Ներդրումների ռազմավարություններն ու հասկացությունները հաճախ կատարվում են բարդ եւ Դեյվ Ռամսիի ներդրումային փիլիսոփայությունը դարձնում է ավելի հեշտ սկսվող ներդրողի համար:
Dave Ramsey փոխադարձ հիմնադրամի պորտֆելի մեկ դրական կողմը այն է, որ դա պարզ է: Բոլոր ներդրողը պետք է իմանա `ունենալ չորս փոխադարձ հիմնադրամ` մեկ ագրեսիվ աճի ֆոնդ, մեկ աճի ֆոնդ , մեկ աճ եւ եկամուտային ֆոնդ եւ մեկ միջազգային ֆոնդ: Սակայն, ձեր խոնարհ փոխադարձ հիմնադրամի ուղեցույցի կարծիքով, դրական կողմերը դադարում են այնտեղ:
Ագրեսիվ աճը փոխադարձ հիմնադրամի ֆորմալ կատեգորիա չէ, այլ ներդրման ոճ: Դա կարող է շատ շփոթեցնող եւ պոտենցիալ վնասակար ներդրողների համար: Օրինակ, որոշ աճի ֆոնդային միջոցներ կարելի է համարել ագրեսիվ աճ: Միջին ներդրողը չի կարող հեշտությամբ ճանաչել տարբերությունը: Հետեւաբար պարզը միշտ չէ, որ ավելի լավ է թարգմանել: Դեյվ Ռամսիի ներդրումային առաջարկները կարող են խաբեությամբ պարզ լինել: Դուք կարող եք ընդամենը մի քանի րոպե վերցնել եւ փոխադարձ հիմնադրամների պորտֆոլիո կառուցել այլընտրանքային, ավելի դիվերսիֆիկացված մոտեցման :
Տես նաեւ. Ագրեսիվ փոխադարձ հիմնադրամի պորտֆելի օրինակ
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: