Ինչ են հիբրիդային ֆոնդերը:

Հիբրիդային փոխադարձ հիմնադրամների սահմանում եւ օրինակներ

Եթե ​​համոզված չեք, ինչ հիբրիդային միջոցներ են, դուք իմաստուն եք ավելին իմանալ: Ինչու գնեք փոխադարձ հիմնադրամներ, որոնք կենտրոնանում են մեկ օբյեկտի կամ ակտիվների դասի վրա, երբ դուք կարող եք ձեռք բերել փոխադարձ հիմնադրամներ, որոնք ներդրումներ են կատարում մեկից ավելի անվտանգության տեսակների վրա:

Զարգացած ներդրումային փիլիսոփայության հիմքում դիվերսիֆիկացիան է : Հաճախ լավագույն ներդրումային հիմնադրամներն այն մարդիկ են, որոնք ունեն հոլդինգների եւ հիբրիդային ֆոնդերի բազմազան խառնուրդներ ներդրումների այս կատեգորիայի հիանալի օրինակ:

Սա հիբրիդային միջոցներ է ստեղծում առանձին տարբերակով, լավ միջոցներ սկսնակների համար կամ հիմնական պահուստները փոխադարձ հիմնադրամների ամբողջական պորտֆելում:

Հիբրիդային ֆոնդերի սահմանում

Հավասարակշռված հիմնադրամները կամ ակտիվների տեղաբաշխման ֆոնդերը հայտնի են նաեւ հիբրիդային ֆոնդեր, որոնք փոխադարձ հիմնադրամ են, որոնք ապահովում են ավելի քան մեկ հիմնական ներդրումային ակտիվների դասակարգի համադրություն, ինչպիսիք են բաժնետոմսերը, պարտատոմսերը կամ կանխիկ գումարները:

«Հիբրիդ» նկարագրությունը գալիս է այն գաղափարից, որ մեկ փոխադարձ հիմնադրամը բաղկացած է տարբեր տարրերի խառնուրդից, սովորաբար առկա է երկու կամ ավելի ֆոնդերում: Հաճախ հիբրիդային միջոցները բաժնետոմսերի եւ պարտատոմսերի համադրություն են, եւ հիմնադրամը կունենա նշված նպատակ, ինչպիսիք են ագրեսիվ, չափավոր կամ պահպանողական:

Հիբրիդային ֆոնդերի օրինակներ

Հիբրիդային ֆոնդերի ակտիվների բաշխումը կարող է մնալ ֆիքսված (հավասարակշռված միջոցներ) կամ այն ​​ժամանակի ընթացքում կարող է փոխվել (այսինքն ` նպատակային ամսաթվերը ):

Հավասարակշռված հիբրիդային միջոցները սովորաբար դասակարգվում են որպես պահպանողական (ցածր ռիսկ), միջին (միջին ռիսկ) կամ ագրեսիվ (բարձր ռիսկ / բարձր վերադարձի ներուժ):

Օրինակ, չափավոր տեղաբաշխման հիմնադրամը սովորաբար ունենալու է մոտավորապես 65% բաժնետոմսերի եւ 35% պարտատոմսերի ակտիվների տեղաբաշխում: Լավագույն բաշխման հավասարակշռված միջոցներից մեկը Fidelity Balanced (FBALX) է:

Թիրախային ամսաթվերը, որոնք սովորաբար օգտագործվում են կենսաթոշակային խնայողությունների եւ ներդրումների համար, որոշ չափով աշխատում են իրենց անունը ենթադրում: Ներդրողը ընտրում է թիրախային ամսաթիվ (մեկ տարի), որը ամենամոտ է իրենց ներդրումային նպատակին:

Օրինակ, եթե ներդրողները կարծում են, որ նրանք կաշխատեն 2040 թվականին, նրանք կարող են ընտրել Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) հիմնադրամ: Եթե ​​ներդրողը նախ գնել է VFORX- ի բաժնետոմսերը 2015 թվականին, ակտիվների բաշխումը կլիներ մոտավորապես 90% բաժնետոմսեր եւ 10% պարտատոմսեր: Այս խառնուրդը կարելի է համարել ագրեսիվ, բայց տեղին է 25 տարի հորիզոնի ժամանակ: Սակայն, քանի որ մոտ 2040-ը մոտենում է, ակտիվների բաշխումը դանդաղորեն կփոխվի `ավելի պարտատոմսեր եւ պակաս բաժնետոմսեր:

Կան մի քանի այլ փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքներ, որոնք հավասարակշռված միջոցներ են առաջարկում եւ թիրախային ամսաթվի կենսաթոշակային ֆոնդեր: Լավագույն միջոցներից մեկը, հիբրիդային ֆոնդեր առաջարկող ընտանիքներից է, T.Rowe Price Mutual Funds- ը : Նրանց թիրախային հիմնադրամները բարձր են գնահատվում, սակայն ներդրողները պետք է տեղյակ լինեն, որ նրանք հասնում են ավելի բարձր երկարաժամկետ արդյունքների, քանի որ իրենց պորտֆելները իրենց բորսաներում պարունակում են բաժնետոմսերի ավելի մեծ քանակություն: Թեեւ սա սովորաբար ավելի մեծ արդյունք է տալիս, որը կարող է լինել խելամիտ նպատակ, կենսաթոշակային խնայողությունների վաղ տարիներին, սակայն ավելի բարձր հարաբերական ռիսկերը (եւ ցածր շուկաներում ցածր եկամուտները) կարող են շատ ցածր լինել որոշ ներդրողների համար, ավելի ցածր ռիսկային հանդուրժողականությամբ :

Դրա հետ մեկտեղ հիշեք, որ հիբրիդային ֆոնդերի մեծ ուժը ` դիվերսիֆիկացնել միայն մեկ փոխադարձ հիմնադրամով :

Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: