Պարզ հաշվարկներ `ձեր ներդրումների վերադարձը որոշելու համար

Վերջերս հաշվարկել եք ձեր բաժնետոմսերի կամ պորտֆելի վերադարձը, եւ որ ամենակարեւորն է, հաշվարկել եք դրա վերադարձը իմաստալից ձեւով:

Կան մի քանի հաշվարկներ, որոնք ձեզ կներկայացնեն, թե ինչպես է կատարվում ներդրումը: Ոմանք ավելի բարդ են, քան մյուսները, բայց ոչ մեկը չի կարող դուրս գալ միջին հաշվեկշիռից, ով ունի հաշվիչ: Ահա մի քանի հաշվարկներ, որոնք կարող եք օգտագործել, որպեսզի հասկանաք, թե ինչպես են ձեր ներդրումները կատարում :

Ընդհանուր վերադարձ

Սա պարզ հաշվարկ է, բայց դա մեզ հիշեցնում է, որ մենք պետք է ներառենք շահաբաժիններ (համապատասխան դեպքերում), երբ հայտնաբերենք բաժնետոմսերի վերադարձը: Ահա բանաձեւը.

(Ներդրումների արժեքը տարեվերջին `ներդրումների արժեքը տարեվերջին) + դիվիդենտներ / ներդրումների արժեքը տարեվերջին = ընդհանուր վերադարձ

Օրինակ, եթե 7,543 դոլարով բաժնետոմս եք գնել, եւ այժմ արժե $ 8,876, ապա իրականացված շահույթ ունեք 1,333 դոլար: Դուք նույնպես ստացել եք շահաբաժիններ այս պահին $ 350: Որն է ընդհանուր վերադարձը:

($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Ընդամենը վերադարձ
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Ընդամենը վերադարձ
$ 1,683 / $ 7,543 = Ընդամենը վերադարձ
0.2231 կամ 22.31% = Ընդամենը վերադարձ

Դուք կարող եք օգտագործել այս հաշվարկը ցանկացած ժամանակահատվածի համար, որը թուլություն է, քանի որ հաշվի չի առնում ժամանակի ընթացքում դրամի արժեքը:

Պարզ վերադարձ

Պարզ վերադարձը նման է ընդհանուր վերադարձի, սակայն այն օգտագործվում է հաշվարկել ձեր վերադարձը ներդրումից հետո այն վաճառելուց հետո:

Ահա բանաձեւը.

Զուտ եկամուտներ + դիվիդենտներ / ծախսերի հիմունքներ - 1

Ահա մի օրինակ. Ենթադրենք, դուք գնել եք $ 3,000 գումար եւ վճարել եք 12 դոլար: Ձեր արժեքի հիմքը կազմում է $ 3,012: Դուք վաճառում եք բաժնետոմսերը $ 4,000-ով եւ կա եւս 12 դոլար, այսինքն ձեր զուտ հասույթը կազմում է $ 3,988: Շահաբաժինները կազմել են 126 դոլար:

$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = Պարզ վերադարձ
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = Պարզ վերադարձ
1.36 - 1 = Պարզ վերադարձ
0.36 կամ 36% = Պարզ վերադարձ

Ընդհանուր վերադարձի հաշվարկի նման, Simple Return- ը ձեզ ոչինչ չի ասում, թե որքան ներդրում է կատարվել: Եթե ​​ցանկանում եք տեսնել հարկային վերադարձից հետո պարզապես փոփոխել «զուտ եկամուտները հարկերից հետո» առաջին փոփոխականի համար եւ օգտվել շահութահարկից հետո շահաբաժնի համարից:

Բաղադրիչ տարեկան աճի տեմպը

Ավելի քան մեկ տարի ներդրումներ կատարելու համար դուք կարող եք նայել այս ավելի բարդ, բայց ոչ ավելի բարդ հաշվարկին:

Բաղադրիչ տարեկան աճի տեմպը ցույց է տալիս, որ ժամանակի ընթացքում ձեր ներդրումների գումարը արժեք է: Երկու տարիների ընթացքում 40 տոկոս վերադարձը մեծ է, բայց տասը տարիների 40 տոկոսը վերադառնում է շատ ցանկալի: Մտածեք այս հաշվարկի մասին, որպես աճի տեմպ, որը տանում է ձեզ նախնական ներդրումային արժեքից մինչեւ ավարտվող ներդրումային արժեքը, ենթադրելով, որ ներդրումը եղել է ժամանակի ընթացքում բարդացում:

Հաշվի առնելով բարդ տարեկան աճի տեմպը, ներդրման արժեքը բաժանեք այն ժամանակահատվածի վերջում, որը դուք փնտրում եք դրա արժեքի կողմից այդ ժամանակահատվածի սկզբում: Վերցրեք այդ արդյունքը եւ այն բարձրացրեք այն ժամանակահատվածի բաժանված մեկի ուժին, ապա այդ արդյունքը մեկից հանեք:

Այս կարեւոր հաշվարկի մասին ես մի ամբողջ հոդված եմ նվիրաբերում, որը դուք կարող եք գտնել այստեղ:

Եզրակացություն

Պարզ կամ թեթեւակի ավելի բարդ հաշվարկներ կարող են ձեզ ավելի լավ ամրագրել, թե ինչպես են ձեր ներդրումները կատարում: