Պետք է օգտագործեմ ֆինանսական խորհրդատուին իմ բանկի միջոցով:

Բազմաթիվ բանկեր առաջարկում են իրենց ֆինանսական խորհրդատուներից օգտվել ձեր ներդրումների համար: Նրանք կարող են առաջարկել խթաններ, ինչպիսիք են ցածր վճարային գործարքները կամ անվճար ստուգում, եթե ունեք ներդրումային հաշիվ բանկում: Ընդհանրապես, նվազագույն գումար կա, որ նրանք ցանկանում են, որ դուք շարունակեք ներդրումներ կատարել դրանց միջոցով, ծառայությունների պահպանման համար: Դուք կարող եք աշխատել ձեր բանկի հետ, քանի որ արդեն իսկ նրանց հետ հարաբերություններ ունեք:

Այնուամենայնիվ, կարեւոր է համոզվել, որ ձեր բանկի ներդրումային ծառայություններն իրավունքի համար ճիշտ են:

Որոնք են իմ բանկի հետ աշխատելու առավելությունները:

Մարդիկ կընտրեն իրենց բանկը, քանի որ նրանք կարծում են, որ ֆինանսական խորհրդատուն ավելի վստահելի է կամ, քանի որ պարզեցնում է ֆինանսական խորհրդատուի որոնման գործընթացը: Կարեւոր է հաշվի առնել, որ ֆինանսական խորհրդատուին վճարվում է: Այն անձը, որը ամբողջությամբ վճարում է հանձնաժողովում, կարող է ավելի հավանական է առաջարկել այն ապրանքները, որոնք անմիջապես չեն ընկնում ներդրումային հարմարավետության մակարդակին համապատասխան:

Ֆինանսական խորհրդատու, որը աշխատում է բանկի համար, ամենայն հավանականությամբ կարող է առաջարկել Ձեզ լայն ներդրում, ինչպես նաեւ կյանքի ապահովագրության տարբերակներ: Բրոքերային վճարները պետք է համադրելի լինեն այլ ֆինանսական խորհրդատուների համար, որոնք հատուկ աշխատում են բրոքերային տան կամ ինքնուրույն: Կարելի է վստահ լինել, որ վստահելի ընկերություն եւ անուն ունենաք, երբ մտածում եք ներդրումների մասին:

Կարող է լինել հաճելի է շարունակել աշխատել այն բիզնեսի հետ, որտեղ արդեն ունեք հաշիվ: Դուք պետք է պարզեք, թե ինչ է տեղի ունենում, եթե դուք պետք է փոխեք բանկերը, քանի որ տեղափոխվում եք կամ նմանատիպ պատճառներով: Դուք կարող եք ի վիճակի լինել ձեր ներդրումները թողնել բանկում, նույնիսկ եթե հաշիվ չունեք նրանց հետ:

• Դիտարկեք ձեր բանկի միջոցով առաջարկվող ապրանքներն ու ծառայությունները:
• Որոշ ֆինանսական խորհրդատուներ կներկայացնեն ավելին, քան պարզապես ներդրումային ծառայություններ եւ կարող են օգնել նաեւ կյանքի ապահովագրության եւ բիզնես պլանավորման կարիքներին: Որոշեք, թե ինչ եք ուզում եւ պետք է, ապա լավ խաղաքանակ փնտրեք:
• Հարցազրույց խորհրդատուին, որ դուք կաշխատեք, որպեսզի տեսնեք, թե արդյոք լավ հանդիպում եք:
• Նայեք այն վճարներին, որոնք բանկը վճարում է գործարքների, հանդիպումների եւ ծառայությունների հիման վրա:

Ինչպես եմ ես գտնում ֆինանսական խորհրդատու:

Երբ դուք փնտրում եք ֆինանսական խորհրդատու, դուք պետք է հաշվի առնեք ձեր բոլոր տարբերակները եւ ոչ միայն ընտրեք այն ամենը, ինչ առավել հարմար է: Հարցրեք շուրջը. մի վախեցեք այլ հաճախորդներից ուղղորդել հարցումներ, դա թույլ կտա ձեզ իմանալ, որ ֆինանսական խորհրդատուն իրավասու եւ հուսալի է: Դուք նաեւ պետք է մի քանի հարցազրույց եւ համոզվեք, որ ձեր ֆինանսական խորհրդատուը կարող է բացատրել ներդրումային տարբերակները, ապա թույլ կտա ընտրություն կատարել:

Լավ ֆինանսական խորհրդատու կլսեք ձեր նպատակներին եւ հասկանում եք այն ռիսկի չափը, որը դուք պատրաստ եք վերցնել, ապա կարող եք գտնել այդ նպատակներին համապատասխանող արտադրանք: Նա պետք է կարողանա օգնել ձեզ ստեղծել ֆինանսական պլան : Բացի այդ, նա պետք է կարողանա բացատրել յուրաքանչյուր ներդրումային տարբերակի ռիսկերն ու օգուտները եւ բացատրել, թե ինչպես պետք է ձեր ներդրումները տարածել մի քանի տարբերակներով եւ տարբեր ռիսկի կատեգորիաներով `պաշտպանելու համար:

Եթե ​​նա չի կարող դա անել, ապա պետք է գտնել նոր ֆինանսական խորհրդատու:

• Ձեռք բերեք մի քանի տարբեր խորհրդատուների հետ հարցազրույց անցկացնելուց առաջ նախքան ձեր վերջնական ընտրությունը կատարելը:
• Հարցրեք ձեր վստահված անձանց ուղղորդումները:
• Խնդրեք խորհրդատուին, արդյոք նրանք ունեն հաճախորդներ, որոնք պատրաստակամ կլինեն ձեզ հետ խոսել նրա մասին:
• Համոզվեք, որ դուք հասկանում եք, թե ինչպես կգործեն հարաբերությունները եւ որքան հաճախ եք հանդիպելու, վերանայել ձեր պորտֆելը եւ ինչպես են նոր ներդրումների ձեռքբերման վերաբերյալ առաջարկներ:

Իմ փողը պաշտպանված է

Ի վերջո, կարեւոր է հասկանալ, որ եթե դուք ընտրում եք գնալ ֆինանսական խորհրդատուի միջոցով ձեր բանկի միջոցով, որ FDIC- ը չի ապահովում ներդրումային հաշիվներում գտնվող միջոցները: Սա ընդհանուր սխալ հասկացություն է, բայց ձեր միջոցները անվտանգ չեն Ձեր բանկի բրոքերային բաժնի միջոցով, քան նրանք օգտագործում են առցանց բրոքերային ընկերություն :

Ահա թե ինչու դուք պետք է հաշվի առնեք ընտրություն կատարելուց առաջ բոլոր տարբերակները, ինչպիսիք են վճարները եւ համատեղելիությունը:

Թեեւ ներդրումների հետ կապված ռիսկ կա, այն լավագույն ուղիներից մեկն է, որը դուք կարող եք սկսել հարստացնել: Ներդրումներ կատարելով, կարեւոր է հիշել, որ շուկաները կարող են գնալ եւ ներքեւ: Փողը լավագույնն է վաստակած, ցածր ժամանակները ցածրացնելով եւ ձեր փողը թողնելով շուկայում: Ֆինանսական խորհրդատու կարող է օգնել ձեզ հասկանալ շուկան: Սա կարող է օգնել ձեզ հանգիստ մնալ, երբ շուկան կաթիլ է եւ օգնում է ձեզ ավելի լավ ֆինանսական որոշումներ կայացնել:

Եթե ​​դուք լրջորեն ուսումնասիրել եք ֆոնդային շուկան, պրոֆեսիոնալ օգնություն ստանալը լավագույն միջոցներից մեկն է, որը կարող եք սկսել ներդրումներ կատարել: Կան դասեր, որոնք դուք կարող եք վերցնել եւ ներդրումներ կատարել սովորելու համար, եւ կարեւոր է ձեր հնարավորությունները որքան գումար ներդնել ձեր ուսուցումը: Կարող եք սկսել սկսել ֆինանսական պլանավորող կամ ներդրումային խորհրդատուի միջոցով, ապա սկսեք ավելի շատ ներդրումներ կատարել ձեր սեփական բիզնեսի վրա:

• Ձեռք բերեք այն ժամանակ, երբ ուսումնասիրեք շուկան այդ մասին կարդալով կամ դասեր քաղելով:
• Հասկացեք, որ շուկան տատանվում է եւ փորձում է խուճապ չլինել, եթե բաները անկում ապրեն:
• Խոսեք ձեր խորհրդատուի մասին, թե ագրեսիվ եք ուզում լինել ձեր ներդրումների հետ եւ ինչ գումար եք ցանկանում ներդրումներ կատարել ավելի պահպանողական միջոցներով:
• Հիշեք, որ ձեր ներդրումային ռազմավարությունը կփոխվի, երբ դուք ավելի մեծ եք: