Համոզվեք, որ պատրաստ եք ձեր հարկերը ներկայացնելիս , քանի որ հարկավոր է ձեր ներդրումների վրա հարկեր վճարել: Ստորեւ բերված է այն հանգամանքը, որ դուք պետք է ակնկալեք այս հարկային սեզոնը, եթե դուք ունեք ներդրումներ:
Եթե դուք գնում եք կամ վաճառում եք ձեր ներդրումները
Մեզանից շատերը տեղյակ են, որ եթե ձեր ներդրումներից մի քանիսը ձեռք բերես, ապա ստիպված կլինեք այդ գումարից հարկեր վճարել: Սա կոչվում է կապիտալի շահ : Կապիտալի շահույթը հարկվում է տարբեր չափերով, կախված, եթե դա համարվում է կարճաժամկետ կամ երկարաժամկետ պահելու:
Կարճաժամկետ ներդրումը այն է, որ դուք պահում եք մեկից պակաս ժամկետով եւ հարկվում է մինչեւ 35% նորմալ հարկային դրույքաչափով: Մյուս կողմից, երկարաժամկետ ներդրում է, որը դուք ավելի քան մեկ տարի է, եւ հարկվում է 15% տոկոսադրույքով:
Եթե ձեր ներդրումներում կորցնում ես գումար, դա կոչվում է կապիտալի կորուստ : Սա նաեւ խաղում է ձեր հարկերի մեջ: Ավելի կոնկրետ, դուք կարող եք նվազեցնել ձեր կորցրած գումարը ձեր կապիտալի շահույթից ներդրում կատարելու համար, որպեսզի ավելի քիչ վճարեք հարկային ժամանակը:
Հարկեր վճարելով ձեր շահաբաժինների եւ տոկոսների վրա
Նույնիսկ եթե դուք չեք վաճառում որեւէ ներդրում, ապա, հավանաբար, դեռեւս որոշ պարտք ունեք: Օրինակ, եթե դուք ունեք բաժնետոմսեր, փոխադարձ հիմնադրամ կամ ինդեքսային ֆոնդ, ապա կարող եք ստանալ այդ ընկերության կողմից պարբերական վճարումներ, ինչպես նաեւ կոչվում է շահաբաժին , որը դուք պետք է հարկեր վճարեք:
Բացի այդ, եթե դուք պարտատոմսեր ունեք եւ շահագրգռված եք նրանց վրա, հարկավոր է նաեւ հարկեր վճարել: Դրանք տարբերվում են ձեր ունեցած կապի տեսակից: Եթե դուք ունենաք փոխադարձ հիմնադրամներ , ապա պատասխանատվություն կստանաք շահութահարկ վճարելու համար հարկեր վճարելու համար: Դուք նաեւ ստիպված կլինեք հարկեր վճարել, եթե վաճառել եք փոխադարձ հիմնադրամային բաժնետոմսեր:
Այնուամենայնիվ, դուք պարտավոր չեք վճարել փոխադարձ հիմնադրամի կառավարիչների կողմից կատարված գործարքների վրա:
Պլանավորված է վճարել
Դուք կարող եք կարգավորել ձեր պահուստները, քանի որ ստանում եք շահաբաժիններ, կապիտալ ձեռքբերումներ եւ ձեր ներդրումային պորտֆելի շահերը: Սա պետք է օգնի նվազեցնել ձեր հարկային օրինագծի հարվածը:
Մեկ այլ տարբերակ `մի կողմ դնել այն գումարները, որոնք դուք կվճարեք հարկերի վրա շահութաբաժինների, տոկոսների եւ կապիտալի շահույթների, ինչպես նաեւ նրանց վաստակելու համար:
Օրինակ, եթե ձեր ընթացիկ հարկի դրույքաչափը մոտ 25% է, ապա կարող եք տրամադրել կարճաժամկետ ներդրումների վրա ստացված ցանկացած կապիտալի շահույթի չորրորդ եռամսյակ, որպեսզի ձեր հարկերը հաջորդ տարվա համար:
Դուք նաեւ կարող եք խոսել ձեր հաշվապահի հետ `հարկային սեզոնին նախապատրաստվելու լավագույն ձեւի մասին, եթե դուք ունեք ներդրումային պորտֆել , այնպես որ կարող եք պատրաստ լինել վճարել ձեր հարկային օրինագիծը եւ դեռ մնալ ձեր ամսական բյուջե :
Հարկերի տրամադրման մասին խորհուրդներ
Երբ հարկ է հարկադրել ձեր հարկերը , դուք պետք է ստանաք 1099-DIV ձեւ, յուրաքանչյուր ընկերության կամ ֆոնդից, որը ձեզ շահաբաժիններ է ուղարկել: Դուք նաեւ կստանաք 1099-բ ձեւ, ձեր ներդրումային բրոքերից, որը ցույց է տալիս ձեր կապիտալի շահումները այդ տարի:
Եթե դուք հաշվապահ եք դիմել, համոզվեք, որ կազմակերպեք եւ տրամադրեք նրան այն հարկային տարում ստացած բոլոր ձեւերով, եւ որ դուք դեռ սպասում եք:
Այն օգնում է ունենալ բոլոր ձեւերի ստուգաթերթիկ, որպեսզի ձեր ստացած բոլոր հարկերը ստանաք:
Հարցրեք հաշվապահին կամ ֆինանսական խորհրդատուին
Յուրաքանչյուր իրավիճակը կարող է տարբեր լինել, կախված ձեր ներդրումների քանակից, ձեր ընթացիկ եկամտի եւ այլ գործոններից, որոնք ներառում են ձեր ֆինանսները: Կարեւոր է խորհրդակցել ձեր հաշվապահի եւ ֆինանսական խորհրդատուի հետ, թե որքան պետք է փրկել, որպեսզի ամեն տարի ձեր հարկերը պահեն:
Եթե դուք պարզապես սկսում եք ներդնել , ձեր վաստակը կարող է լինել բավականաչափ մեծ ազդեցություն ունենալ այն գումարի վրա, որը դուք պետք է վճարեք ամեն տարի: Սակայն, ինչպես ձեր ներդրումները աճում են, այնպես էլ ձեր հարկերը, եւ դուք պետք է պատրաստ լինեք կարգավորելու փոփոխությունները:
Շատ դեպքերում փոփոխությունները աստիճանաբար կբարձրանան, եւ դուք պետք է կարողանաք հարմարվել, քանի որ ձեր հարկային բեռը մեծանում է: Երբ դուք հասնում եք այն կետին, որտեղ ամեն տարի ներդրումների զգալի գումար եք վաստակում, լավագույնն է վարձել հաշվապահ, օգնելու ձեզ հարկավոր հարկային ռազմավարություն ունենալ:
Փորձեք այս Հարկային-Advantaged ներդրումային տրանսպորտային միջոցները
Այժմ, երբ մենք ներդրումներ կատարեցինք, օրինակ, ինդեքսային ֆոնդեր, փոխադարձ հիմնադրամներ եւ բաժնետոմսեր, ապա ժամանակն է օգտվել հարկերից ազատ ներդրումների հաշվից: Օրինակներ.
Թարմացվել է Rachel Morgan Cautero- ի կողմից: