Ինչպես ստուգել ձեր ֆինանսական խորհրդատուի հավաստագրերը եւ բողոքները

Ստուգեք ֆինանսական խորհրդատուի հավատարմագրերը եւ ստուգեք բողոքները բիզնեսից առաջ:

Գործում եք ֆինանսական պլանավորողի, ֆինանսական խորհրդատուի, ներդրումային խորհրդատուի կամ բրոքերի հետ, առանց նախապես իրենց բողոքների գրանցումը ստուգելու եւ նրանց հավաստագրերը ստուգելու:

Ինչպես եք դա անում: Երկու պարզ քայլով:

Նախ, խնդրեք նրանց, թե ինչ գործակալություն կամ գործակալություններ են վերահսկում իրենց բիզնեսը

Պատասխանը պետք է լինի FINRA կամ SEC- ը: FINRA- ն հանդես է գալիս ֆինանսական ոլորտի կարգավորող մարմինների համար: SEC- ն հանդես է գալիս արժեթղթերի եւ փոխանակման հանձնաժողովի համար:

• Եթե ​​պատասխան FINRA- ն է, ապա խորհրդատուն կանցկացնի արժեթղթերի որոշակի տեսակի կամ մի քանի լիցենզիա: Դուք կարող եք օգտագործել BrokerCheck- ի հնարավորությունը FINRA- ի կայքում `տեսնելու, թե արդյոք ֆայլերի վերաբերյալ բողոքներ կան:
• Եթե ​​պատասխանն է SEC- ը, կարող եք օգտվել SEC ներդրումային խորհրդատուի որոնման գործառույթից իրենց կայքում `ստուգելու թե խորհրդատուին, թե աշխատող ընկերությանը:

Որոշ ֆինանսական խորհրդատուներ կամ ֆինանսական խորհրդատվական ընկերություններ կարող են գրանցվել ինչպես կարգավորող մարմիններում:

Երկրորդ, խնդրեք նրանց, թե ինչ մասնագիտություններ են նրանք պահում

ՖԻՆՌԱ-ն ունի էջը, որը կոչվում է «Ներգնա ներդրումային մասնագիտացված նմուշներ», որում նշում են յուրաքանչյուր նշան, ամբողջական նշումով, որը նշանակում է կազմակերպությունը: Դուք կարող եք օգտագործել այս էջը սեղմեք կազմակերպության միջոցով, ստուգեք, թե արդյոք խորհրդատուն իսկապես ունի հավատարմագրերը, նրանք ասում են, որ նրանք ունեն եւ ավելին իմանում, թե ինչ է նշանակում այդ անձնավորությունը:

Ես խրախուսում եմ մարդկանց փնտրել CFP- ի նշանակումը ֆինանսական պլանավորողներին:

Գնացեք ձեր պլանավորողի CFP® Նշանակման էջը հաստատելու համար խորհրդատուի անունը գրելու համար `պարզելու, թե արդյոք նրանք ունեն այս նշումը: Ցավոք, շատ փաստաթղթեր կան, որտեղ անազնիվ մարդիկ օգտագործում էին իրենց հավատարմագրերը: Դուք չեք ցանկանում գործ անել բիզնեսի հետ, ով զգում է այս խաբեությունը:

Դրա համար կարեւոր է ստուգել:

Կան նաեւ այլ վավեր խորհրդատուի հավատարմագրերը, որոնք վերաբերում են հարկային, ներդրումային, ապահովագրական եւ կենսաթոշակային պլանավորման ոլորտներին, ինչպիսիք են, համապատասխանաբար, ՀԿԿ, CFA, ChFC եւ RMA կամ RICP:

Լիցենզիաները եւ հավատարմագրերը կարեւոր են: Կարեւոր է նաեւ վարձել խորհրդատուն, որն ունի փորձ, որը նման է ձեզ նման մարդկանց: Իմացեք, թե ինչ հարցեր եք հարցնում, երբ դուք վարձում եք ֆինանսական խորհրդատուին, որպեսզի կարողանաք վստահ լինել, որ գտնեք ճիշտ անձը:

Այլ առցանց ռեսուրսներ

Ֆինանսական պլանավորողից խնդրելու փոխարեն, դուք կարող եք մուտքագրել իրենց անունը առցանց ռեսուրս, որը կոչվում է Brightscope, որը ցույց կտա ձեզ, թե որտեղ են նրանք անդամակցում, ինչ լիցենզիաներ են անցկացնում, եւ եթե ունենում են իրենց հաշվետվությունում հայտնաբերված տեղեկատվության բացահայտում:

Դուք նաեւ կարող եք օգտագործել տարբեր տեսակի օնլայն որոնման համակարգեր, որոնք հատուկ են ֆինանսական պլանավորողներին, որոնք ընդգրկում են միայն խորհրդատուներ, ովքեր անցել են հիմնական ֆոնային ստուգում `նշանակում է, որ իրենց հավատարմագրերը ստուգվել են եւ ֆայլի վրա մեծ թվով բողոքներ չունեն: Ինտերնետային որոնման համակարգերի մեծ մասը թույլ կտա ձեզ որոնել ձեր աշխարհագրական դիրքը, փորձաքննության ոլորտները կամ փոխհատուցման եղանակը:

Մի անհանգստացեք այս տեսակի ֆոնային ստուգումների վրա: Ինտերնետում անցկացրած տասնհինգ եւ քսան րոպեը մեծ ներդրում է, երբ դուք վարձում եք ինչ-որ մեկին `աշխատելու ձեր ֆինանսների հետ: