Ակտիվ կամ պասիվ Արժեքը կամ աճը Ինչ է ձեր ոճը:
Դուք մտադիր եք լինել դոկտոր-ինքներդ ներդրող կամ մտադիր եք վարձել ներդրումային խորհրդատու : Երբ դուք պատասխանել եք մի քանի առանցքային հարցերի եւ միասին դնում ձեր սեփական ներդրողի պրոֆիլը, դուք կկարողանաք համապատասխանել ձեր կարիքները որոշակի ներդրման ոճին:
1. Ակտիվ ներդրումներ
Ռիսկի հանդեպ բարձր հանդուրժողականություն ունեք: Ցանկանում եք ակտիվ մասնակցություն ունենալ շուկայում օրական մի քանի անգամ: Եթե այո, ապա ակտիվ ներդրման ոճը կարող է ճիշտ լինել ձեզ համար: Ակտիվ ներդրումները սովորաբար օգտագործվում են այն ներդրողների կողմից, որոնք չեն ներգրավված երկարաժամկետ հորիզոնին, քանի որ ներկա են: Ակտիվ ներդրողները ընտրում են որոշակի բաժնետոմսեր եւ օգտագործում շուկայական ժամանակացույցը, փորձելով գերազանցել շուկան `կարճաժամկետ շահույթ փնտրելու նպատակով: Ակտիվ ներդրումներ պահանջում են ներդրողին `մշտապես հետեւել շուկայի եւ իր դիրքերը շուկայում:
2. Պասիվ ներդրումներ
Եթե դուք ավելի շատ ռիսկի ենթարկված եք եւ չեք ցանկանում դիտել ձեր համակարգչի շուկայական էկրանները ամբողջ օրը, պասիվ ներդրման ոճը կարող է ավելի բարձր լինել ձեր ալյանում:
Պասիվ ներդրողներն այն մարդիկ են, ովքեր իրենց փողերը ներդնում են երկարատեւ ժամանակի հորիզոնով: Պասիվ ներդրողներն ակտիվ շուկայի նման ակտիվ ժամանակի փորձելու փոխարեն, ստեղծում են պորտֆելներ, որոնք հետեւում են շուկայի կշռված ցուցանիշին կամ պորտֆելին: Ինդեքսի հետեւելը ընդհանուր առմամբ հանգեցնում է դիվերսիֆիկացիայի շնորհիվ նվազեցված ռիսկի, ինչպես նաեւ ցածր շրջանառության պատճառով գործարքների ավելի ցածր մակարդակի:
3. Աճը
Ներդրումների աճի ոճը մեկն է, որը կենտրոնանում է այն ընկերությունների բաժնետոմսերի վրա, որոնց շահույթն ավելի արագ է աճում, քան մյուս բաժնետոմսերը, եւ ակնկալվում է, որ դրանք շարունակելու են աճել: Այս բաժնետոմսերը հաճախ չափազանցված են համարվում եւ գերազանցում են շահույթի հարաբերակցությունը: Կարեւոր է նշել, որ այդ բաժնետոմսերը հիմնականում վճարում են կամ ցածր կամ ոչ շահաբաժին:
4. արժեքը
Ի տարբերություն աճի ներդրողների, որոնք գերադասելի արժեթղթեր են փնտրում, արժեթղթերի արժեքավոր ներդրողները փնտրում են այն բաժնետոմսերը, որոնք դուրս են շահույթից կամ արժեզրկված չեն: Արժեքը ներդրողները ակնկալում են, որ այդ արժեթղթերը կբարձրանան եւ ձգտում են դրանք գնելուց առաջ:
5. Շուկայի կապիտալացում
Ընկերության չափի վրա հիմնված բաժնետոմսերը ընտրող ներդրողները օգտագործում են շուկայի կապիտալիզացիայի ներդրման ոճը: Շուկայական կապիտալիզացիան կամ շուկայի գլխարկը հաշվարկվում է որպես բաժնետոմսի շահույթով բազմապատկված բաժնետոմսերի քանակ: Փոքր խոշոր ընկերությունները շուկայի կապիտալիզացիան ունեն 300 միլիոն դոլարից մինչեւ 2 միլիարդ դոլար, միջին խոշոր ընկերությունները ունեն 2 միլիարդ դոլարից մինչեւ 10 միլիարդ դոլարի շուկայական կապիտալիզացիա, իսկ խոշոր ընկերությունները ունեն 10 միլիարդ դոլարի շուկայական կապիտալիզացիա: Փոքր գլխարկները հիմնականում վտանգավոր ներդրումներ են, քան խոշոր գլխարկները: Չնայած նրանց վերադարձը կարող է ավելի բարձր լինել, նրանց փոփոխականությունն էլ ավելի բարձր է:
Մյուս կողմից, խոշոր խոշոր ընկերությունները այն մարդիկ են, որոնք ավելի երկար ժամանակ են եղել եւ ավելի կայուն են: Շատերը իրենց պորտֆելում օգտագործում են խոշոր գլխարկներ `դիվիդենտների եւ կայունության պատճառով:
6. Գնեք եւ պահեք
Ձեռք բերեք եւ պահեք ներդրումային ոճը պասիվ ներդրումների հովանու ներքո: Ներդրողը, որը զբաղվում է ներդրումներ կատարելով, հազվադեպ է ներդրումներ կատարում իրենց պորտֆելում եւ հիմնականում պայմանավորված է երկարաժամկետ աճով:
7. Ինդեքսավորում
Պասիվ ներդրումների մեկ այլ ձեւաչափը ինդեքսավորում է: Ներդրումային այս ոճով ներդրողը ստեղծում է պորտֆոլիո, որը ցույց է տալիս որոշակի ֆոնդային ինդեքսի ընկերություններին : Պորտֆոլիո, ընդհանուր առմամբ, կգործի ինդեքսով: Նման ներդրումներն ավելի լավն են մարդկանց համար, որոնք ավելի շատ ռիսկային են, քան ցուցանիշի դիվերսիֆիկացիան: Պորտֆելի այդպիսի տեսակների կառավարման հետ կապված ծախսերը, ներառյալ գործարքի ծախսերը եւ հարկերը, մեծ մասամբ համեմատաբար ցածր են շրջանառության պակասի պատճառով:
8. Դիվերսիֆիկացում
Կան երկու տեսակի ռիսկ, որ յուրաքանչյուր ներդրող պետք է անհանգստացնի `սիստեմատիկ ռիսկ եւ ոչ համակարգային ռիսկ: Համակարգային ռիսկը շուկայի ռիսկն է, որը չի կարող դիվերսիֆիկացնել հեռավորությունը: Սակայն անհամամիտ ռիսկը կամ ռիսկը, որը գալիս է կոնկրետ ընկերության կամ հատվածի ներդրումներից, կարելի է դիվերսիֆիկացնել հեռավորությունը: Օրինակ, եթե դուք ներդրումներ կատարեք միայն տեխնոլոգիական ընկերություններում, ապա դուք կունենաք բարձր մակարդակի ռիսկ `կապված միայն մեկ հատվածում բաժնետոմսեր ձեռք բերելու հետ: Դիվերսիֆիկացնելով ձեր պորտֆելի եւ ավելացնելով կամ փոխարինելով որոշ տեխնոլոգիական ընկերությունների սպառողական ապրանքների ընկերությունների հետ, ձեր ռիսկի մակարդակը կկրճատվի:
Պատրաստ եք սկսելու ձեր ներդրումները: Եթե այո, ապա վստահ եղեք, որ բոլոր համապատասխան հարցերը ձեզ կօգնեն ընտրելու ներդրումային ոճը, որը լավագույնն է ձեզ համար: