Որ Ֆինանսական խորհրդատուի հավաստագրերը պետք է փնտրել:

Decoding նշանները, որոնք հայտնվում են խորհրդատուի անունից

Աշխատելով ճիշտ ֆինանսավորող մասնագետը կարող է մի քիչ նման լինել կատարյալ ամուսնու համար: Դուք այս անձնավորությանը վստահում եք մոտ եւ սիրելի մի բան, ձեր գումարը: Դուք ակնհայտորեն ուզում եք համոզվել, որ նա ունի փորձաքննություն, որը կլուծի մարտահրավերները եւ այն հարցերը, որոնք դուք կունենաք տարիներ անց: Ինչպես կարող եք իմանալ, որ նա ունի այն, ինչ տեւում է:

Առաջին քայլը, որը վերաբերում է ֆինանսական մասնագետի անցնելուն, հասկանում է իր անունից հետո նշումը եւ իմանալով, թե ինչ է դա նշանակում, այն ձեզ կասի, թե ինչ տեսակի ֆինանսավորում է նա ուսուցանում:

Ֆինանսական պլանավորման նշում

Փնտրեք մի պրոֆեսիոնալ, ով ձեռք է բերել CFP ^{®- ի կողմից} հաստատված ֆինանսական պլանավորող ^TM- նշանակում, եթե ընտրում եք որակյալ ֆինանսական խորհրդատու ձեր ընտանիքի համար: Նա պետք է համապատասխանի CFP ^® Խորհրդի կրթության, փորձաքննության, փորձի եւ էթիկայի պահանջներին `օգտագործելու այդ նշումը:

Քննությունը ներառում է ապահովագրության, ներդրումների, հարկերի, գույքի պլանավորման եւ ֆինանսական պլանավորման ոլորտների լայն շրջանակ: Այս մասնագետների մեծ մասը միայն մեկ փորձագետն են, եւ նրանք օգտագործում են իրենց ցանցերում այլ մասնագետներ, որոնք իրենց կարողությունների սահմաններից դուրս բաներ են զբաղեցնում: Դուք կարող եք ավելին իմանալ CFP ^® նշանակումը CFP ^® ստանդարտների խորհրդի կողմից:

Մեկ այլ արժանի նշան PFS է: Սա ֆինանսական խորհրդատուի նշանակում է, որը կարող է հասնել հավաստագրված հանրային հաշվապահների կամ ՀԿԿ-ների: Փաստորեն, միայն ՀՏԿ-ները կարող են ձեռք բերել PFS- ի նշանակումը: Կարող եք ցանկանալ մեկի հետ մեկնել այս նշանով, եթե ունեք հարկային պլանավորման առաջադեմ կարիքներ, ինչպես նաեւ ֆինանսական պլանավորման կարիքները:

Կենսաթոշակային պլանավորող նշումներ

Թեեւ շատ նշաններ ցույց են տալիս, որ ինչ-որ մեկը կարող է փորձառություն ունենալ, որը կիրառելի է ավագ քաղաքացիների համար, շատերը հավաստի չեն համարվում: Եթե ​​կենսաթոշակի մոտ եք, Wall Street Journal- ը նշում է, որ դուք կցանկանայիք ձեր ֆինանսական խորհրդատուին ունենալ հետեւյալ երեք նշաններից մեկը.

• Կենսաթոշակային կառավարման վերլուծաբան, կամ RMA ®, որը ստեղծվել է Կենսաթոշակային եկամուտների արդյունաբերության ասոցիացիայի կողմից
• Ամերիկացի քոլեջի կողմից առաջարկվող կենսաթոշակային եկամտի հավաստագրված մասնագիտական ​​կամ RICP- ն
• Հավաստագրված կենսաթոշակային խորհրդատու կամ ՀԿԿ, որը ստեղծվել է Թոշակի կրթության միջազգային հիմնադրամի կողմից

Դուք կարող եք գտնել այս երեք նշանների մանրամասն համեմատությունը ոլորտի փորձագետ Մայքլ Քիքսի կողմից RICP- ի եւ RMA- ի դեմ CRC- ընտրելով լավագույն կենսաթոշակային եկամուտների նշանակումը Ֆինանսական խորհրդատուների համար:

Ներդրումային կառավարման հավաստագրերը

Եթե ​​դուք ցանկանում եք վարձել ներդրումային խորհրդատու `անձնական պաշարների եւ պարտատոմսերի պորտֆելի կառավարման համար, գտնեք այն անձը, ով ունի իր CFA ^® նշանակումը: Այս նշումը համարվում է Chartered Financial Analyst- ի, եւ դա նշանակում է, որ նա ստիպված էր սովորել մի քանի տարի եւ արժեթղթերի ոլորտի խորը գիտելիքներ ցույց տալ, անցնելով երեք տարբեր քննության մակարդակ: Փոխանակման ֆոնդի կառավարման աշխարհի ամենաբարձր աշխատատեղերը հիմնականում անցկացվում են այն մարդկանց կողմից, ովքեր ձեռք են բերել գոնե CFA- ի նշանակումը:

Եթե ​​դուք աշխատում եք խորհրդատուի հետ փոխկապակցված պորտֆելի պորտֆել կառավարելու կամ ձեր պորտֆելի տարբեր հատվածների համար գլխավոր խորհրդատուներ ընտրելու համար, դիտեք CIMA սերտիֆիկատ ունեցող անձը: CIMA- ն հանդես է գալիս Certified Investment Management Analyst®- ի կողմից:

Այս նշումը պահանջում է վիճակագրության, ֆինանսների, տնտեսագիտության, մասնագիտացված շուկաների, պորտֆելի տեսության, վարքագծային ֆինանսների փորձագետների գիտելիքները եւ դիվերսիֆիկացված պորտֆոլիոների համար պորտֆելային մենեջերի ընտրության կենտրոնացումը:

Ապահովագրական մասնագետներ

Կախված ձեր հատուկ ապահովագրության կարիքներից, դուք չեք կարող պահանջել մեկին, ով ձեռք է բերել անավարտության մակարդակի բարձր մակարդակ կամ առաջադեմ հասկացություն, թե ինչու է մեկ ապահովագրական ապրանքը տարբերվում մյուսից: Բայց շատ պլանավորողներ օգտագործում են որպես ապահովագրության ռիսկի փոխանցման միջոց կամ հարկային պլանավորում, ուստի իմաստ ունի հասկանալ ձեր ապահովագրական մասնագիտության ֆոնին:

Այս մասնագետներից շատերը զբաղեցնում են Chartered Financial Consultant ^® կամ ChFC- ի նշանակումը: Տիպիկ ChFC- ի մասնագետը կստանա մոտավորապես 400 ժամ `այս նշանն ապահովելու համար, եւ այն պետք է լրացնի յուրաքանչյուր երկու տարվա ընթացքում յուրաքանչյուր 30 ժամ շարունակ կրթությունը:

Հարստության փոխանցման մասնագիտության ոլորտները եւ համապարփակ պլանավորումը ընդգծվում են այս նշումով:

Լրացուցիչ ռեսուրսներ

Ֆինանսական խորհրդատու կարող է ձեռք բերել շատ, շատ այլ նշանակումներ, բայց նրանցից շատերը չեն պահանջում խիստ չափանիշներ: Նրանք պարզապես նախագծված են, օգնելով ինչ-որ մեկին գրել իր անունը: Դուք կարող եք ավելին իմանալ այլ նշանների մասին `հասկանալով Ֆինանսական Դիրքերում, ֆինանսական ծառայությունների կարգավորող գործակալությունների կողմից հովանավորվող կայք:

Եվ միշտ ստուգեք ձեր խորհրդատուի հավատարմագրերը եւ բողոքների գրանցումը ` նախքան վարձավճարը: