Ինչպես է իմ բաժնետոմսերի վաճառքը ազդում հարկերի վրա:

Վաճառքի բաժնետոմսերը հավանաբար կազդեն ձեր հարկային օրինագծի վրա: Անկախ նրանից, թե դուք վաստակել եք կապիտալի շահույթ, կապիտալ կորուստ, կամ միայն ձեր շահույթում շահաբաժիններ եք ձեռք բերել, ապա դուք դեռ կարող եք գումար վաստակել հարկերի սեզոն:

Եթե ​​դուք աշխատում եք ֆինանսական խորհրդատուի հետ , ապա նա պետք է կարողանա կարճորեն բացատրել ձեր հարկային տեղեկատվությունը, բայց դա դեռեւս ձեր պատասխանատվությունն է ձեռք բերել ճիշտ փաստաթղթեր եւ պարտադրել հարկադրել հարկերի գծով:

Եթե ​​դուք օգտագործում եք առցանց բրոքերային կայք, ապա դուք պետք է պահեք բոլոր մուտքերը գնումների եւ բաժնետոմսերի վաճառքի համար: Հիշեք, որ միշտ ավելի լավ է նախապատրաստվել գալ հարկային շրջանը :

Ստորեւ ներկայացված է այն, ինչ ձեզ հարկավոր է իմանալ, թե ինչպես վաճառքի բաժնետոմսերը կարող են ազդել ձեր հարկային օրինագծի վրա:

Կապիտալը հարկում է հարկը

Երբ դուք վաճառում եք ձեր բաժնետոմսերը, դուք հարկվում եք ձեր եկամուտի վրա: Այսպիսով, դուք հանում եք, թե ինչ եք ի սկզբանե գնել ֆոնդը, թե որքան եք վաճառել այն: Դա ձեր կապիտալ շահույթն է : (Նշենք, որ կապիտալի շահույթը ոչ միայն տարածվում է բաժնետոմսերի վրա, այլեւ անշարժ գույքի, արվեստի, բեյսբոլի քարտերի եւ այլն)

Եթե ​​դուք վաստակել եք դրական կապիտալի շահույթ, ապա դուք պատասխանատու կլինեք այդ թվով հարկերի վճարման համար: Ահա թե ինչպես է հարկը հաշվարկվում: Եթե դուք վաճառել եք այն պահուստը, որը դուք վաճառել եք մեկ տարուց պակաս, ապա դա համարվում է կարճաժամկետ կապիտալ, եւ դուք կստանաք այն որպես հարկ: Այսպիսով, հարկի դրույքաչափը կախված է ձեր եկամտի բրենդներից եւ համապատասխան հարկային դրույքներից:

Եթե ​​ավելի քան մեկ տարվա ընթացքում ֆոնդ ունեք, այն համարվում է երկարաժամկետ կապիտալ, եւ դուք հարկվում եք ավելի ցածր տոկոսադրույքով `կախված ձեր եկամտի բրա: 10% եւ 15% -ը վճարում են 0% -ը: 25% -ից մինչեւ 35% -ը վճարում են 15% -ը: իսկ 39.6% հարկային բրենդները, 20% -ով: 10% եւ 15% հարկային բրենդները տեւում են 0% `երկարաժամկետ կապիտալ շահույթի հարկի մեջ: 25% -ից մինչեւ 35% հարկային բրենդները վճարում են 15%; իսկ 39.6% հարկային բրենդների բաժինները վճարում են 20%:

Հիշեք նաեւ, որ եթե նույնիսկ այս տարվա ընթացքում չեք վաճառել որեւէ բաժնետոմս, եթե ձեր պաշարների, պարտատոմսերի, փոխադարձ միջոցների կամ ինդեքսային ֆոնդերի վրա շահույթ կամ շահաբաժին է վաստակել , ապա պատասխանատվություն կստանաք այդ եկամուտների հարկերը վճարելու համար:

Կապիտալ կորուստների մասին հաշվետվություն

Եթե ​​համարը բացասական է, ապա դուք կապիտալ կորուստ եք հաղորդում: Դուք կարող եք պահանջել կապիտալի կորուստ ձեր հարկերի համար `այդ տարվա համար ձեր հարկվող եկամտի փոխհատուցումը կատարելու համար: Դուք կարող եք նաեւ օգտագործել կապիտալի կորուստներ, օգնության հասնելու համար այն կարճաժամկետ կապիտալ ձեռքբերումները, որին դուք ունեք այդ տարի, ապա երկարաժամկետ կապիտալի շահույթ : Դուք նույնիսկ կարող եք դրանք շարունակել հաջորդ տարիներին: Այնուամենայնիվ, համոզվեք, որ խորհրդատուի հետ խորհրդակցեք կապիտալ կորուստներ պահանջելու մասին, քանի որ դա կարող է լինել շատ շփոթեցնող գործընթաց:

Երբեմն, իմաստուն է, որ միտումնավորորեն վերցնելով կապիտալի կորուստը ներդրումների վրա, օգնելու համար նույն տարվա ընթացքում մեծ կապիտալ շահույթի փոխհատուցումը:

Մեկ տարի սպասելուց հետո ֆոնդը նվազեցնում է ձեր հարկային պարտավորությունը

Եթե ​​դուք փորձում եք նվազեցնել ձեր ներդրումների վրա վճարվող հարկերի գումարը, ապա լավագույնը պետք է սպասել մեկ տարի առաջ, բաժնետոմսերի վաճառքից, քանի որ երկարաժամկետ կապիտալի շահույթը ավելի ցածր է հարկվում: Դա կարող է իջեցնել ձեր հարկային պարտավորությունը `թույլ տալով շահույթ ստանալ ձեր բաժնետոմսերից:

Երբ դուք վաճառում եք ձեր բաժնետոմսերը, կարեւոր է ձեզ մի կողմ դնել հավելյալ գումարը, որը հարկ կլինի ձեր հարկային օրինագիծը ծածկելու համար :

Դուք պարզապես կարող եք մի կողմ դնել ձեր հարկի դրույքաչափով որոշված ​​գումարը: Եթե ​​դա մեկ տարուց պակաս է, ապա ձեզ հարկավոր է մի կողմ դնել այն տոկոսը, որը դուք հարկվում եք ձեր հարկային բրա վրա: Կարեւոր է հիշել, որ ձեր հարկային բրենդը կարող է բարձրանալ ձեր ֆոնդային շուկայի վաստակի հիման վրա, ուստի հիշեք այդ մասին:

Պահպանեք ձեր ֆոնդային գնումների ուշադիր գրառումներ

Անհրաժեշտ է միշտ պահել ձեր բաժնետոմսերի գնման գրառումները, որպեսզի դուք կարողանաք ճիշտ պահանջել դրանք ձեր հարկերի վերաբերյալ: Պահեք նախնական գնումների պատճենը, ինչպես նաեւ յուրաքանչյուր բաժնետոմսի վաճառքի գինը: Ձեր հաշվապահը կարող է օգնել ձեզ որոշել, թե ինչպես կարելի է կորուստներ եւ շահույթներ առաջարկել լավագույն ձեւով:

Փնտրեք մասնագիտական ​​օգնություն

Եթե ​​դուք մտահոգված եք ձեր հարկային իրավիճակի եւ ինչքանով եք պարտք ապրիլին, ապա կարող եք հաշվի առնել հաշվապահի վարձում:

Հաշվապահը կարող է ոչ միայն օգնել ձեզ որոշել ձեր հարկային օրինագիծը նվազեցնելու լավագույն միջոցը, բայց կարող է նաեւ օգնել ձեզ պարզել, թե ինչ է ակնկալվում ձեր հարկային օրինագիծը , այնպես որ կարող եք ավելի լավ պլանավորել ֆինանսապես:

Թարմացվել է Rachel Morgan Cautero- ի կողմից :