Ինչ են խառնուրդի ֆոնդերը

Պարզեք, եթե խառնուրդի միջոցները լավ ներդրում ունենան ձեզ համար

Դուք, հավանաբար, լսել եք աճի միջոցների եւ արժեքի միջոցների մասին, բայց ինչն է խառնուրդի գումարները: Պարզեցրեք, խառնուրդի միջոցները աճի բաժնետոմսերի եւ արժեքային բաժնետոմսերի «խառնուրդ» են: Բայց որոշելու, թե արդյոք խառնուրդի միջոցները լավագույն ներդրումային ընտրությունն են ձեզ համար, կա մի քանի այլ բան, իմանալու համար:

Ինչպես բացահայտել Ճեղքման միջոցների տեսակներ

Ֆոնդային փոխադարձ հիմնադրամները դասակարգվում են իրենց ներդրումային ոճով, որը նշանակում է աճ կամ արժեք, սակայն դրանք դասակարգվում են նաեւ իրենց շուկայական կապիտալիզացիայի միջոցով , որը նաեւ հայտնի է որպես «շուկայական գլխարկ», որը բաժնետոմսերի գների համարժեքը համարվող բիզնեսի կամ կորպորացիայի չափը չմարված բաժնետոմսերի

Փոխադարձ միջոցները հիմնականում դասակարգվում են որպես խոշոր գլխարկ, միջին գլխարկ կամ փոքր գլխարկ:

Հաջորդը գալիս է աճը, արժեքը կամ խառնուրդի նկարագրությունը: Օրինակ, խոշոր խառնուրդային ֆոնդը, որը նախեւառաջ ներդրում է կատարում կապիտալիզացիայի (կամ պարզապես «խոշոր գլխարկների») խոշոր աճի եւ արժեթղթերի խառնուրդի մեջ:

Հաճախ ամենախոշոր ինդեքսային միջոցները, ինչպիսիք են Vanguard 500 Index (VFINX) կամ Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), դասակարգվում են որպես խառնուրդի միջոցներ, քանի որ բնույթով դրանք աճի բաժնետոմսերի եւ արժեքի բաժնետոմսերի խառնուրդ են:

Խառնուրդի ֆոնդերի, հիբրիդային ֆոնդերի եւ հավասարակշռված գումարների միջեւ տարբերություն

Չնայած խառնուրդային ֆոնդերը տարբեր ներդրումային ոճերի խառնուրդ ունեն, դրանք նույնքան չեն, որքան հավասարակշռված միջոցները կամ հիբրիդային միջոցները :

Հավասարակշռված միջոցները եւ հիբրիդային ֆոնդերը նույնն են, որ դրանք ակտիվների բաշխման միջոցներ են, ինչը նշանակում է, որ ակտիվների բաշխումը մնում է համեմատաբար ամրագրված եւ ծառայում է նշված նպատակին կամ ներդրումային ոճին: Օրինակ, պահպանողական հավասարակշռված հիմնադրամը կարող է ներդնել ներդրումային ակտիվների պահպանական խառնուրդում, ինչպիսիք են 40% բաժնետոմսերը, 50% պարտատոմսերը եւ 10% դրամական շուկան:

Այնուամենայնիվ, խառնուրդի միջոցները սովորաբար ներդնում են միայն մեկ ակտիվների դասի, որը բաժնետոմսեր է (նաեւ կոչվում է «բաժնետոմսեր»): Կրկին, խառնուրդային ֆոնդերի բաժնետոմսերը կներառի ինչպես աճի, այնպես էլ արժեքային բաժնետոմսեր:

Մինչդեռ հավասարակշռված միջոցները կարող են պարունակել աճի եւ արժեթղթերի արժեթղթեր, նրանք նաեւ ունեն առնվազն որոշ պարտատոմսեր եւ (կամ) դրամական միջոցներ:

Պետք է ներդրումներ կատարել խառնուրդի ֆոնդերում

Խառնուրդային միջոցները չեն կարող լավագույն տարբերակ լինել բոլորի համար, սակայն դրանք հաճախ իդեալական են երկարաժամկետ ներդրողների համար `իրենց բնորոշ դիվերսիֆիկացիայի շնորհիվ:

Ներդրողները, որոնք խուսափում են խուսափել միջոցների խառնվածությունից, այն են, ովքեր պահպանողական են (նախընտրում են ցածր հարաբերական շուկայական ռիսկերը) կամ նրանք, ովքեր կարճ ժամանակահատվածում ներդրումներ կկատարեն, ինչպես պակաս, քան երեք տարի: Այստեղ հիմնավորումն այն է, որ խառնուրդի միջոցները սովորաբար կազմում են 100% բաժնետոմսեր: Եվ որպես ինքնազարգացման ներդրումային ընտրություն, խառնուրդի միջոցները լավ գաղափար չէ ռիսկի ցածր հանդուրժող ներդրողների համար կամ կարճաժամկետ ներդրումների ժամանակի հորիզոններ:

Այնուամենայնիվ, խառնուրդի միջոցները, հատկապես ինդեքսային միջոցները, կարող են լինել լավ ներդրումային ընտրություն սկսնակների համար երկարաժամկետ նպատակներով եւ բարձր ռիսկային հանդուրժողականությամբ: Խառնուրդային միջոցները նաեւ լավ ընտրություն են, որպես հիմնական պահեստ, որն իր մեջ ներառում է փոխադարձ հիմնադրամների բազմազան պորտֆոլիոներ, որը կարող է ներառել մի քանի այլ հիմնադրամի տեսակներ:

Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակներով եւ չպետք է սխալվել որպես հարկային խորհրդատվություն կամ ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: