Որքանով եք նախատեսում անցկացնել հիմնադրամը
Դուք կստանաք ֆոնդը երկար ժամանակ, օրինակ, 10 տարի կամ ավելի, կամ այն վաճառեք մի քանի ամիս կամ մի քանի տարի:
C դասի բաժնետոմսերը գանձում են այն, ինչը կոչվում է «մակարդակի բեռ», որը սովորաբար կազմում է տարեկան 1.00%: Սա կարող է թվալ, քան 5.00% առջեւի բեռնվածքը, սակայն երկար ժամանակ, C բաժնետոմսերը ավելի շատ են, քան մյուս մասնաբաժինը:
Ընդհանուր առմամբ օգտագործեք C բաժնետոմսերը կարճաժամկետ (3 տարուց պակաս) եւ օգտագործեք բաժնետոմսեր երկարաժամկետ (ավելի քան 8 տարի), հատկապես, եթե դուք կարող եք ընդմիջում ստանալ ճակատային բեռի մեծ գնման համար: Բ դասի բաժնետոմսերը կարող են ի վերջո փոխանակվել Ա դասի բաժնետոմսերի յոթ կամ ութ տարի հետո: Արդյունքում, նրանք կարող են լավագույնը լինել ներդրողների համար, ովքեր չունեն ներդրումներ, որոնք պետք է ներդնեն «Ա» բաժնի ընդմիջման մակարդակի համար, սակայն մտադիր են B բաժնետոմսերը պահել մի քանի տարի կամ ավելի:
Ձեր գումարը, որը նախատեսվում է ներդնել հիմա եւ հետո
Դուք նախատեսում եք մեկ անգամ մեկ անգամ ներդրումներ կատարել: Կստեղծեք համակարգված ներդրումային ծրագիր կամ կստանաք ավանդներ եւ ներդրումներ մեկ տարում: Դուք միանգամից գումար եք ներդրում:
Հիմա, որ դուք գիտեք, որ բաժնետոմսերի ֆոնդերը գանձում են առանձին բեռնվածություն յուրաքանչյուր գնման հետ, դուք չեք ցանկանում կատարել հաճախակի գնումներ, ինչպիսիք են համակարգված ներդրումային պլանով, այս բաժնեմասի դասի հետ, քանի որ դուք կստանաք 5.00% յուրաքանչյուր անգամ գնել բաժնետոմսեր:
Եթե երկարաժամկետ ներդրող եք կամ ներդնում եւ ներդնում եք ներդրող , ապա մենք բացառեցինք C բաժինները նախորդ բաժնում: Հետեւաբար, B բաժնետոմսերը լավ ընտրություն են երկարաժամկետ ներդրողի համար, ով ցանկանում է հաճախակի ներդրումներ կատարել (այսինքն, դոլարի արժեքի միջինացում ):
Share դասի հետ կապված ծախսերը
Ծախսերը ծախսերն են բեռների կամ վճարների սահմաններում:
Օրինակ, B բաժնետոմսերը եւ C բաժնետոմսերը հաճախ ունեն 12b-1 վճար եւ ավելի մեծ ընդհանուր ծախսային հարաբերակցություններ, քան բաժնետոմսերի ֆոնդերը:
Հետեւաբար, բաժնետոմսերի կապի հետ կապված ծախսերի քննարկումը ամբողջությամբ ամբողջությամբ այստեղ նշված բոլոր նկատառումներից է: Դա այն է, որ ժամանակի մեծ ծախսերը կկրճատվեն ձեր եկամտից, ինչը նշանակում է, ձեր գրպաններում քիչ ժամանակ է մնացել ձեր անցկացման ժամանակահատվածում:
Թեեւ բաժնետոմսերի ֆոնդերը ունեն 5,00% միջին գներով, դրանցից հետո դրանց ծախսերը ցածր են: Հետեւաբար, երկարատեւ ժամանակահատվածում, օրինակ `5-10 տարի կամ ավելի, միանվագ գումարով ներդրումներ կստեղծվեն բաժնետոմսերի ֆոնդի համար: Մյուս կողմից, B & C- ի բաժնետոմսերի 12 բ-1 վճարներն ու ընդհանուր ծախսերը երկար ժամանակահատվածում այս ֆինանսական միջոցների համար ավելի ցածր հարաբերական եկամտաբերություն կհանգեցնեն:
Օգտագործելով խորհրդատու կամ ինքներդ ներդրումներ կատարեք
Որոշումը, որով բաժնետոմսի դասի գնումը հեշտ է, երբ դուք գիտեք, թե արդյոք ցանկանում եք օգտագործել եւ խորհրդատու: Եթե ցանկանում եք գնալ ինքնուրույն երթուղին, դուք պետք է բացեք բաց հաշիվ ` լավագույն բեռնված փոխադարձ հիմնադրամների ընկերություններից մեկի եւ ոչ բեռի միջոցներով: Սա այն է, ինչ նշանակում է «ուղղակիորեն ներդնել», որովհետեւ շրջանցում եք միջնորդին (խորհրդատուին) եւ անմիջականորեն ներդնում է փոխադարձ հիմնադրամային ընկերության հետ:
Եթե սա ձեզնից, վստահ եղեք, կարդացի իմ հոդվածը, թե ինչպես կառուցել փոխադարձ հիմնադրամների պորտֆելը :
Եթե ցանկանում եք օգտվել խորհրդատուից, եւ դրանք «վճար միայն» խորհրդատու չեն, նրանք կստանան վճարումներ հանձնաժողովների կամ եկամուտների միջոցով, որոնք ստեղծվել են բաժնետոմսերի դասի, ինչպիսիք են A, B կամ C: Այժմ դուք կարող եք վերադառնալ դեպի վերեւ այս հոդվածը եւ համոզված եղեք, որ ձեր խորհրդականը վաճառում է ձեզ, թե ինչն է լավագույնը ձեզ համար, եւ ոչ թե այն, ինչ լավագույնն է նրա շահերի համար:
Money մասին չի տրամադրում հարկային, ներդրումային կամ ֆինանսական ծառայություններ եւ խորհուրդներ: Տեղեկատվությունը ներկայացվում է առանց հաշվի առնելու ներդրումային նպատակների, ռիսկի հանդուրժողականության կամ որեւէ կոնկրետ ներդրողի ֆինանսական հանգամանքների եւ չի կարող հարմար լինել բոլոր ներդրողների համար: Անցած կատարողականը ապագա արդյունքների մասին չէ: Ներդրումներն առնչվում են ռիսկի, այդ թվում `հիմնական կորստի կորստի հետ: