Ոչ մի երթուղիներ ընդդեմ բեռնաթափման միջոցներ

Որն է տարբերությունը եւ որի փոխադարձ հիմնադրամի տեսակը լավագույնն է:

Առանց բեռնված միջոցների եւ բեռից զրկված գումարները մի ընդհանուր բան ունեն. Նրանք փոխադարձ հիմնադրամի բեռը չեն գանձում: Այնուամենայնիվ, դրանց փոխհարաբերությունները փոխադարձ վճարային վճարների կառուցվածքում ավարտվում են:

Թեեւ ոչ ֆոնդի տեսակների բեռը գանձվում է, սակայն դրանք կարող են տարբեր ծախսեր ունենալ: Ընդհանուր առմամբ, կա մի քանի հիմնական տարբերություն, որոնք կարեւոր են ներդրողների համար, նախքան ներդրումը:

Առանց բեռի ֆոնդի եւ բեռից ազատված գումարների միջեւ տարբերություն

Ճշգրտված ոչ բեռի ֆոնդը որեւէ բեռ չի գանձում եւ չունի որեւէ վճար, ինչպիսիք են 12b-1 վճարները, որոնք կարծես թաքնված են շատ ներդրողների համար:

Բեռի ներգրավված միջոցները փոխադարձ հիմնադրամի բաժնետոմսերի դասակարգային այլընտրանք են բեռնված միջոցների, ինչպիսիք են բաժնետոմսի դասի միջոցները: Քանի որ անունը ենթադրում է, փոխադարձ հիմնադրամի բեռը չի սպառվում (չի գանձվում): Սովորաբար այդ միջոցները առաջարկվում են 401 (k) պլաններում, որտեղ բեռնված միջոցները տարբերակ չեն: Այսպիսով, խորհրդատու կամ բրոքեր, որը վճարում է հանձնաժողովը, կարող է գումար վաստակել, առանց վճարելու բեռը:

Հիփոթեքային փոխառությունների գումարները հայտնաբերվում են «LW» - ի կողմից, ֆոնդի անվան տակ եւ տեքստային խորհրդանիշի վերջում: Օրինակ, ամերիկյան հիմնադրամների աճի հիմնադրամը (AGTHX), որը բաժնետոմսերի ֆոնդ է, ունի բեռի չթողարկված տարբերակ, American Funds Growth Fund of America LW (AGTHX.LW):

Ընդհակառակը, ոչ բեռի միջոցները չունեն նամակներ կամ տառեր, ինչպիսիք են A, B, C, D, R կամ LW ֆոնդային անունը, նշելով բաժնետոմսի դասը:

Որն է լավագույնը, ոչ բեռը կամ բեռը:

Սա մի խնձոր եւ նարինջ համեմատություն է: Այնուամենայնիվ, ոչ բեռի միջոցները սովորաբար ավելի ցածր միջին հաշվարկային հարաբերակցություններ ունեն, քան բեռից հեռացված գումարները:

Նվազագույն ծախսերը հաճախ ներդրում են կատարում ավելի բարձր եկամուտներ, հատկապես երկարաժամկետ: Հետեւաբար, ոչ բեռները, ընդհանուր առմամբ, ավելի լավն են, քան բեռից հեռացված միջոցները, գոնե ավելի ցածր ծախսերի առումով, ինչը կարող է հանգեցնել ավելի բարձր եկամուտների:

Հիշեք, որ բեռից ազատված ֆոնդը խորհրդատուի կամ բրոքերի առաջարկած ֆոնդ է, որը ցանկանում է վաճառել առանց բեռի ֆոնդ, բայց դեռ վճարում է:

Ինչպես են նրանք դա անում: Նրանք բեռնաթափում են (հրաժարվում), բայց պահում են 12 բ 1 վճարը: Այսպիսով, բեռի բաց թողնված գումարները կարող են հնչել, ինչպես դուք ստանում եք լավ գործարք, բայց դուք պետք է կատարեք ձեր հետազոտությունը եւ վստահ լինեք, որ դուք չեք գնել 12 բ -1 բարձր վճարով ֆոնդ:

Եթե ​​դուք ունեք միեւնույն փոխադարձ հիմնադրամի ոչ բեռի եւ բեռի հետապնդման տարբերակների միջեւ ընտրություն, ապա, ընդհանուր առմամբ, ամենալավն է ամենաշատը ծախսել ծախսերի ամենացածր տոկոսադրույքով:

Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: