Ինչ է սեփական կապիտալի հիմնադրամը:

Ներդրումային հիմնադրամների ներդրում `փոխադարձ հիմնադրամի ներդրողների համար

«Ինչ է սեփական կապիտալը »: ընդհանուր հարց է, որը շատ նոր ներդրողների կողմից հաճախ հարցնում է: Թեեւ պատասխանը կարող է պարզ լինել, դա պարզապես ֆինանսական անկախության ձեր ճամփորդության մեկնարկային գիծ է, քանի որ երբ դուք հասկանում եք, թե ինչ կապիտալում են ֆոնդերը , դուք դեռ պետք է դասավորեք ավելի քան 10,000 հրապարակայնորեն վաճառվող պոտենցիալ ներդրումների միջոցով `ձեր ընտանիքի պորտֆել: Իմ հույսն այն է, որ ձեզ շրջապատեն որոշ հիմունքներ, որպեսզի ավելի շատ տեղեկացված լինեք, թե ինչ եք տեսնում, երբ դուք նայում եք փոխադարձ հիմնադրամի հետախուզությանը կամ խոսում եք գրանցված ներդրումային խորհրդատուի հետ :

Սահմանում. Ինչ է կապիտալի հիմնադրամը:

Սեփական կապիտալի ֆոնդը փոխադարձ հիմնադրամի կամ մասնավոր ներդրումային ֆոնդի տեսակ է, օրինակ, հեջի ֆոնդ , որը բիզնեսին պատկանող սեփականություն է ձեռք բերում (այսինքն, «սեփական կապիտալը»), առավել հաճախ հրապարակային բաժնետոմսի տեսքով: Այլ ժամանակներ, սեփականության իրավունքը այսպես կոչված մասնավոր կապիտալի ձեւ է, որը, երբ սեփական կապիտալը ներդրում է կատարում մասնավոր ընկերություններում, որոնք ֆոնդային շուկայում չեն վաճառվում:

Սեփական կապիտալի ֆոնդի հետ ընդհանուր համատիրությունն այն է, որ ֆոնդի կառավարումը ցանկալի է գտնել լավ գործարքներ բիզնեսում ներգրավելու համար, որը կաճի, իջեցնելով սեփականատերերի համար շահույթ ստանալու ավելացող ավելորդ շահույթները, ի տարբերություն պարտատոմսերի ֆոնդի կամ ֆիքսված եկամուտների ֆոնդի, որը բաժնետերերի գումարները ընկերություններին կամ կառավարություններին վարկեր տրամադրելու, տոկոսագումարների հավաքագրման համար:

Որոնք են կապիտալի ֆոնդերի տարբեր տեսակներ:

Մեկ քայլ առաջ գնալով, պատասխանելով «Ինչ է կապիտալի ֆոնդը», մենք պետք է նայենք ներդրողների համար ներկայումս առկա բաժնեմասերի տարբեր տեսակների վրա:

Հստակության համար, եկեք կոտրենք սեփական կապիտալի ֆոնդերը մի քանի բարդ կատեգորիաներում, որոնք ամենայն հավանականությամբ կհանդիպեն ձեր ներդրումային ճամփորդության ընթացքում:

Աշխարհագրական մանդատի վրա կենտրոնացած սեփական կապիտալի ֆոնդերը

• Միջազգային կապիտալի հիմնադրամները նրանք են, որոնք ներդրումներ են կատարում Միացյալ Նահանգներից դուրս գտնվող բաժնետոմսերում:
• Global Equity Funds- ը, որոնք ներդրումներ են կատարում ամբողջ աշխարհի բաժնետոմսերում, այդ թվում `Միացյալ Նահանգներում, սակայն հակված են արտասահմանյան բաժնետոմսերի ընդհանուր պորտֆելային կշռի առնվազն 80% -ով:

• Համաշխարհային արժեթղթերի հիմնադրամները այն մարդիկ են, որոնք ներդրումներ են կատարում աշխարհի բաժնետոմսերում, առանց ներքին եւ միջազգային ակտիվների միջեւ տարբերության, հետեւելով այնտեղ, երբ պորտֆելային ղեկավարները կամ մեթոդաբանությունը թելադրում են:
• Ներքին բաժնեմասի ֆոնդեր են, որոնք ներդրումներ են կատարում միայն ներդրողի եւ թողարկողի հայրենի երկրում: Շատ ընթերցողների համար սա կլինի Միացյալ Նահանգները:

Շուկայական կապիտալիզացիայի վրա հիմնված կապիտալի ֆոնդեր

• Mega Cap Equity Funds- ը, որոնք ներդրումներ են կատարում աշխարհի խոշորագույն ընկերությունների բաժնետոմսերում, միլիոնավոր դոլարներ, ինչպիսիք են Walmart կամ Berkshire Hathaway.
• Մեծ Cap Equity Funds- ն այն ներդրողները են, որոնք մեծ շուկայական կապիտալիզացիայի մեջ են :
• Mid Cap Equity Funds- ը, որոնք ներդրումներ են կատարում միջին շուկայական կապիտալիզացիայի մեջ գտնվող ընկերություններում:
• Փոքր ծավալի կապիտալը հիմնադրամներն են այն ներդրողները, որոնք փոքր շուկայական կապիտալիզացիայի մեջ են :
• Micro Cap Equity Funds- ն այն շուկաներում կապիտալիզացիայի մեջ են, որոնք ներդրումներ են կատարում մի քանի միլիոն դոլար կամ մի քանի տասնյակ միլիոնավոր դոլարներ ներգրավված փոքրիկ հրապարակային ընկերություններում:

Ներդրումային ոճի վրա կենտրոնացված սեփական կապիտալի ֆոնդերը

• Անհատական ​​կապիտալի ֆոնդեր են, որոնք ներդրումներ են կատարում ֆոնդային շուկայում առեւտրով զբաղվող մասնավոր ընկերություններում: Նրանք կարող են սահմանել սահմանափակ պատասխանատվությամբ ընկերություն , ներդնել միլիոնավոր, նույնիսկ միլիարդավոր դոլարներ, ներդնել պարտատոմսեր , գումարներ հավաքել, ապա ձեռք բերել բիզնեսի ղեկավարության կարծիքով այն կարող է բարելավվել:

• Հիփոթեքային եկամուտների ֆոնդերը այն ներդրողները են, որոնք զբաղվում են բիզնեսի սեփականության իրավունքով, որը վճարում է զգալի դիվիդենտ , որը հաճախ չափվում է շահաբաժնի աճի, բացարձակ եւ հարաբերական շահութաբաժնի եկամտաբերության եւ պահպանողական շահաբաժնի ծածկույթի հարաբերակցությամբ:
• Շահութաբաժնի աճի ֆոնդերն այն ընկերություններն են, որոնք ներդրումներ են կատարում ձեռնարկությունների սեփականության իրավունքի հետ մեկ բաժնետոմսի շահաբաժինների ավելացման ռեկորդով, ավելի արագ փոխարժեքով, քան ֆոնդային շուկայում: Դիվիդենտների աճի ռազմավարության հետ գումար վաստակելու շատ տարբեր ձեւեր կան, երբեմն նրանք երբեմն ծեծում են իրենց բարձրորակ գործընկերներին , եւ շատ դեպքերում կարող են հիանալի ձեռք բերել եւ ներդրումներ կատարել :
• Ինդեքսի սեփական կապիտալի ֆոնդերն այնպիսին են, որոնք նմանեցնում են ինդեքսին, ինչպիսիք են Dow Jones Արդյունաբերական Միջինը կամ S & P 500. Թեեւ միշտ չէ, որ ճիշտ է, ինդեքսի սեփական կապիտալի ֆոնդերը հակված են փոխադարձ հիմնադրամի ծախսերի նվազագույն գործակիցներից մի քանիսին:

• Սեկտորը կամ Արդյունաբերության կոնկրետ բաժնեմասի ֆոնդերն են, որոնք հետեւում են տնտեսության որոշակի ոլորտներին, ինչպիսիք են արդյունաբերությունը կամ ոլորտները . օրինակ `զեղչ մանրածախ վաճառողներ կամ գույքի եւ դժբախտ պատահարների ապահովագրական խմբեր: Սա կարող է գրավիչ լինել այն մարդկանց համար, ովքեր ցանկանում են իրենց փողերը ներդրել որոշակի տեսակի բիզնեսում, ինչը չի կարող վատ գաղափար լինել, հաշվի առնելով, որ որոշ ոլորտներ անհամաչափ կերպով արտադրել են բարձր եկամուտներ սեփականատերերի համար :

Բացի այդ, սեփական կապիտալի ֆոնդերը կարելի է ձեռք բերել որպես ավանդական փոխադարձ միջոցներ, ինչպես նաեւ փոխանակված ֆոնդեր կամ ETFs: Որոշ ներդրողներ հակված են մեկ տիպի մյուսին, սակայն կան առավելություններ եւ թերություններ, թե կախված թե ինչպես են փոխադարձ հիմնադրամը կառուցվածքը եւ ներդրողի նպատակները, նպատակները, նախասիրությունները եւ հանգամանքները:

Տարբեր միջոցներ, որոնք կարող եք ներդրումներ կատարել սեփական կապիտալում

Երբ որոշում եք, որ կապիտալի ֆոնդում ներդրումներն այն ճանապարհն է, որը ցանկանում եք վերցնել ձեր պորտֆելի համար, դուք ունեք մի քանի տարբերակ, որը կարող է իմաստալից լինել: Դու կարող ես:

• Ներդրեք հաշիվը անմիջապես փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքի հետ, ինչպիսիք են Vanguard կամ Fidelity:
• Ներդրումներ `սեփական կապիտալի փոխադարձ հիմնադրամի բաժնետոմսերի միջոցով բրոքերային հաշիվների միջոցով :
• Ներդրումներ կատարելով սեփական կապիտալի ներդրումային հիմնադրամի բաժնետոմսերի միջոցով ձեր 401 (k) կամ 403 (բ) պլանով աշխատանքի մեջ (նշեք, որ հաճախ փոխադարձ հիմնադրամի բաժնեմասային դասեր են, որոնք պարգեւատրվում են ակտիվների կառավարման խմբի հետ աշխատելու համար ավելի շատ գումար վաստակող ներդրողների համար):
• Բացիր Roth IRA- ի կամ ավանդական IRA- ի բրոքերային ընկերություններում եւ օգտագործեք այն սեփական կապիտալի ներդրումների բաժնեմասը ձեռք բերելու համար:

Ինչպես պարբերաբար փոխկապակցված ֆոնդերի հետ, հրապարակային վաճառվող բաժնային ֆոնդերը պարտավոր են յուրաքանչյուր տարվա համար շահաբաժինների բոլոր եկամուտները եւ կապիտալ շահույթները (առկայության դեպքում) փոխանցել բաժնետերերին: Արդյունքում, դուք պետք է նայեք ձեր ընդհանուր վերադարձին , ոչ միայն բաժնետոմսի գինը, որը կարող է ընկալվել կախված ցանկացած ժամանակահատվածում կատարված բաշխման մակարդակից: Բրոքերային ընկերությունների մեծ մասը եւ գրեթե բոլոր փոխկապակցված ֆոնդի ընկերությունները թույլ կտան Ձեզ ավտոմատ կերպով վերականգնել ցանկացած բաշխումներ, ամբողջությամբ կամ մասամբ, ֆոնդի ավելի շատ բաժնետոմսերի մեջ, որպեսզի ավելացնեք ձեր ընդհանուր սեփականությունը ժամանակի ընթացքում:

Այս գումարները ձեռք բերելու նվազագույն ներդրումային գումարը տարբերվում է, բայց շատ դեպքերում (հատկապես կենսաթոշակային հաշիվների համար), դրանք կարող են լինել նվազագույնը, $ 250, ձեր խնայողական հաշվի պարբերական ամսական մնացորդներով կամ $ 50 կամ ավելի հաշվի ստուգմամբ ` պորտֆելը ժամանակի ընթացքում: Եթե ​​ձեռք բերվի պարզ վանիլի բրոքերային հաշվի միջոցով , նվազագույնը կարող է լինել $ 1,000, $ 2,500, $ 5,000, $ 10,000 կամ $ 25,000: Ինստիտուցիոնալ կապիտալի ֆոնդերը կարող են ունենալ $ 1,000,000 կամ նույնիսկ $ 10,000,000 + նվազագույն ներդրումներ: