Ստացեք ձեր փաստաթղթերը միասին հարկային ժամանակից առաջ
Հարկային սեզոնի սթրեսից վերցնելով, նախքան տնից դուրս գալը, ստուգեք մեր ստուգաթերթիկը: Այո, երկար եւ հոգնեցուցիչ է թվում, բայց խորը շունչ քաշեք, ոչ բոլոր փաստաթղթերը կուղղվեն ձեզ: Երբ դուք իջնում եք ցուցակը, պարզապես անցեք այն իրերը, որոնք չունեք ձեր անձնական ֆինանսական պատկերը:
Վերցրեք ձեր սոցիալական ապահովության քարտը
Անհրաժեշտ չէ, եթե նախորդ տարիների ընթացքում օգտագործեք նույն հաշվապահին, բայց եթե նորից տեսնեք, նա կցանկանա ստուգել ձեր անունը ուղղագրությունը: Նա կարող է դա անել մի հայացքով, եթե դուք բերեք ձեր Սոցիալական Ապահովության քարտը: Համոզվեք, որ քարտեր կստանաք ձեր ամուսնու եւ կախյալների համար:
Եթե դուք բացարձակապես չեք դնում ձեր ձեռքերը ձեր Սոցիալական Ապահովության քարտում, կարող է արժե այցելել ձեր տեղական սոցիալական ապահովության վարչության գրասենյակ, փոխարինման քարտ ստանալու համար, քանի որ անխուսափելիորեն այն պետք է անպայման անհրաժեշտ լինի վաղ թե ուշ: Բայց եթե դուք ժամանակ չունեք, առնվազն վերցրեք նախորդ տարվա հարկային վերադարձի պատճենը, մեկը, որը հնարավոր է կրում ձեր ներկայիս անունը եւ հասցեն, ինչպես նաեւ ձեր Սոցիալական ապահովության համարը:
Եկամտի հետ կապված փաստաթղթեր
Հիմա եկել է եկել եկամտային բոլոր փաստաթղթերը հավաքելու համար: Պոկել դրանք ձեր պորտֆելում, երբ հունվարին եւ փետրվարին սկսում են վայրէջք կատարել ձեր փոստարկղում:
- Ձեւ W-2 (աշխատավարձի եւ աշխատավարձի եկամուտ)
- Ձեւ W-2G (խաղային շահույթ)
- Ձեւ 1099-Ա (տանտիրոջ իրավունք)
- Ձեւ 1099-Բ (բաժնետոմսերի, պարտատոմսերի կամ այլ ներդրումների վաճառք)
- Ձեւ 1099-C (չեղյալ պարտքեր)
- Ձեւ 1099-DIV (շահաբաժիններ)
- Ձեւ 1099-G (պետական հարկերի վերադարձ եւ գործազրկության փոխհատուցում)
- Ձեւ 1099-INT (տոկոսային եկամուտ)
- Ձեւ 1099-K (երրորդ կողմերի ցանցերի կողմից մշակված բիզնեսի կամ վարձակալության եկամտի)
- Ձեւ 1099-LTC ձեւ (երկարաժամկետ խնամքի քաղաքականությունից ստացված հատուցումներ)
- Ձեւ 1099-MISC (ինքնազբաղվածություն եւ այլ տեսակի եկամուտներ)
- Ձեւ 1099-OID (պարտատոմսերի սկզբնական թողարկում զեղչ)
- Ձեւ 1099-PATR (հովանավորության շահաբաժիններ)
- Ձեւ 1099-Q (կրթության խնայողական պլանից բաշխվածություն)
- Ձեւ 1099-QA (բաժանորդագրությունները ABLE- ի հաշվից)
- Ձեւ 1099-R (անհատական կենսաթոշակային հաշիվներից, 401 (k) պլաններից եւ կենսաթոշակային խնայողությունների պլանների այլ տեսակներից)
- 1099-S ձեւը (անշարժ գույքի վաճառքից ստացված հասույթը)
- Ձեւ 1099-SA (առողջապահական խնայողական հաշիվների բաշխում)
- Ձեւ SSA-1099 (Սոցիալական ապահովության նպաստներ)
- Ձեւ RRB-1099 (երկաթուղային կենսաթոշակային նպաստներ)
- Ժամանակացույց K-1 (եկամուտ գործընկերության, S կորպորացիաների, հողամասերի կամ վստահված անձանց)
Հնարավոր է, որ տարեսկզբին եկամուտ ստանաք, որը չի հաղորդվում այդ ձեւերից որեւէ մեկի մասին: Օրինակ, դու կարող ես լինել սեփական բիզնեսով միակ սեփականատերը: Ինչ-որ մեկը կարող է վճարել 500 դոլար, աշխատանքի համար: Սա չի պահանջում, որ ընկերությունը կամ անձը ներկայացնում է 1099-MISC ձեւ կամ ձեզ կամ ձեր անունից, քանի որ շեմը կազմում է $ 600, 2017 թվականից:
Այնուամենայնիվ, դուք պետք է հաշվետվություն ներկայացնեք եւ այդ եկամտի հարկերը վճարեք:
Նշիր բոլոր նման վճարումների կամ այլ անձանց, որոնք չեն հանգեցրել եկամտի հաշվետվության հատուկ փաստաթղթի: Թող ձեր հարկային նախապատրաստողը գիտի, թե ինչ գումար է ստացել եւ որքան է ստացվել: Այլ հարկային եկամուտներ, որոնք չեն կարող ներկայացվել այդ հարկային փաստաթղթերից մեկի վրա, ներառում են արտասահմանյան ֆինանսական հաշիվներից եկամտի եկամուտներ եւ վարձակալության եկամուտ :
Ծախսերի հետ կապված փաստաթղթեր
Դուք նույնպես կարող եք ստանալ որոշ հարկային փաստաթղթեր, որոնք վերաբերում են ձեր ծախսած գումարին, որը կարող է ազդել ձեր հարկային պատկերը: Դուք կցանկանայիք դրանք բերել նաեւ ձեզ հետ, կամ, եթե դուք չեք ստացել որեւէ փաստաթուղթ կամ ձեւ, համոզվեք, որ դուք ունեք կատարված վճարումների հաշվառում, քանի որ դրանք կարող են լինել հարկերի նվազեցում:
- Ձեւ 1097-BTC (պարտատոմսերի հարկ)
- Ձեւ 1098 (հիփոթեքային տոկոսադրույք)
- Ձեւ 1098-C (տրանսպորտային միջոցների բարեգործական ներդրում)
- Ձեւ 1098-E (ուսանողական վարկի տոկոսադրույք)
- 1098-MA ձեւաթուղթ (տան սեփականատերերի հիփոթեքային վճարումներ)
- 1098-T ձեւ (բարձրագույն կրթության ուսուցում)
- Բիզնես ծախսեր (ամփոփված ըստ տեսակի եւ գումարի)
- Երեխայի խնամքի ծախսերը (ամփոփված մատակարարը եւ գումարը)
- Դրամախաղ կորուստներ
- Բժշկական ծախսերը
- Շարժական ծախսեր
- Անհատական գույքահարկ, ինչպես օրինակ `մեքենայի գրանցումը
- Անշարժ գույքի հարկային օրինագծերը
- Տարվա ընթացքում վաճառված բաժնետոմսերի, պարտատոմսերի, փոխադարձ ֆինանսական միջոցների եւ այլ կապիտալի ներդրումների իրականացրած շահույթ / վնաս հաշվետվություն
- Բարեգործություն ստանալու համար գրառումներ կամ ճանաչման նամակներ
- Վարձակալության ծախսերը (ամփոփված գույքի, տեսակի եւ գումարի չափով)
Շատ հարկային մասնագետներ Ձեզ կտրամադրեն տպագիր կազմակերպիչ `օգնելու ձեզ հավաքել այս բոլոր տվյալները, որպեսզի այն լինի ձեր մատների վրա, երբ պատրաստ եք առաջիկա տարվա համար:
Եթե դուք չեք կորցրել փաստաթղթերը
Դուք կարող եք կրկնօրինակ ստանալ մի քանի ձեւով, եթե դուք չունեք ձեր բոլոր հարկային փաստաթղթերը, այնպես որ մի խուճապի չթվարկեք, եթե դուք ինչ-որ բան սխալ եք համարում, կամ ընկերությունը չի կարող ձեզ ուղարկել անհրաժեշտ ձեւ:
- Եթե դուք կորցնում եք Ձեւ W-2 ձեւը, խնդրեք ձեր գործատուին ձեզ նոր օրինակ: Գործատուները պարտավոր են օրենքով պահել ձեր W-2 ձեւերի եւ առնվազն չորս տարվա համար աշխատավարձի բոլոր այլ տեղեկությունների պատճենները: Որոշ գործատուներ երկրորդ ձեւի համար գանձում են անվանական վճար:
- Եթե դուք կորցնում եք 1099 ձեւ, դրանք կարող են գալ մի քանի աղբյուրներից եւ փոխարինել մեկի կախված լինել եկամտի տեսակից, որը պետք է հաղորդի: Բանկերը կարող են ունենալ իրենց վեբ կայքերի ներբեռնման համար հասանելի հարկային փաստաթղթեր կամ կարող եք զանգահարել իրենց սպասարկման համարը `նոր 1099-INT ստանալու համար: Ներդրումային բրոքերները պետք է կարողանան նամակ ուղարկել Ձեզ 1099-Բ ձեւի լրացուցիչ օրինակների եւ 1099-DIV- ի զեկուցմամբ `բաժնետոմսերի վաճառքի եւ շահաբաժինների գործունեության մասին, կամ կարող եք բեռնել բրոքերային կայքէջից պատճեններ: Համոզվեք, որ ձեր տարեվերջյան հայտարարության պատճենը կամ իրականացված շահույթ / վնաս հաշվետվություն, քանի որ այդ հաշվետվություններում ներառված տեղեկատվությունը կարող է լրացնել 1099-Ն Ձեւում առկա տեղեկությունները: Ձեր հաճախորդներին դիմեք անհայտ բացակայող 1099-MISC ձեւերի համար:
Դուք կարող եք ստանալ IRS- ից պատճեններ
IRS- ն ստացել է ձեր բոլոր հարկային փաստաթղթերի պատճենները, այնպես որ դուք կամ ձեր հաշվապահը կարող եք նաեւ պատճենել այս աղբյուրից: Այսինքն, երեք ճանապարհ կա:
- Օգտվեք Get Transcript Online դիմումը IRS կայքում: Հարցրեք «Ձեր աշխատավարձի եւ եկամտի գրքույկի» պատճենը: Նշեք այն տարին, որի համար դուք բացակայում եք փաստաթղթերը: Դուք պետք է գրանցվեք կայքէջում եւ քայլեր կատարեք ձեր ինքնությունը հաստատելու համար: Հիշեք, որ IRS- ի աշխատակիցներն ավելի շատ են աշխատում, քան մյուս աշխատակիցները: 2016 թ. Աշխատավարձի եւ եկամտի տեքստը կարող է չհամապատել եւ մինչեւ 2017 թ. Հուլիսը, այնպես որ դուք կամ ձեր հաշվապահը կարող է երկարաձգել երկարաձգման համար ձեր հարկերը ապրիլ ամսից հետո, եթե դուք չեք կարող ստանալ այն, ինչ ձեզ հարկավոր է ժամը:
- Փոստ կամ ֆաքս 4506-T ձեւը IRS- ին: Այս ձեւը օգտագործվում է տարբեր հարկային փաստաթղթերի պատճենները պահանջելու համար: Ստուգեք տող 8 տողը, «Ձեւը W-2, Ձեւ 1099 շարքեր, Ձեւ 1098 շարքեր կամ Ձեւաթուղթ 5498 շարահյուսագիր»: IRS- ը կթողարկի գրառումը, սովորաբար մոտ 10 աշխատանքային օրվա ընթացքում:
- Այցելեք IRS- ի հարկատուների օգնության կենտրոն: IRS- ի գործակալը կարող է տպագրել ձեր աշխատավարձի եւ եկամտի գրառումը:
Եթե ձեր հաշվապահը պահանջում է ձեր աշխատավարձի եւ եկամտի գրքույկի պատճենը, ապա IRS- ը այն կուղարկի անմիջապես իր գրասենյակ, բայց դուք նախ պետք է լիազորեք ձեր հաշվապահին `ձեր անունից խոսելու IRS- ին: Սա պարզ հարց է, թե պատրաստելու եւ ստորագրելու ձեւը կամ 8821 ձեւը կամ 2848 ձեւը: Ձեր հաշվապահը կարող է խորհուրդ տալ ձեզ, որը Ձեզ անհրաժեշտ է եւ պատրաստել այն ձեզ համար:
Աշխատավարձը եւ եկամտի պատճենը ձեր տարբեր հարկային փաստաթղթերում պարունակվող տեղեկատվության համակարգչային տպագիրն է: Այն չի երեւում ձեր W-2 եւ 1099 ձեւերի պատճենները: Փոխարենը դա կլինի այդ ձեւերի մեջ պարունակվող տվյալների տեքստը:
IRS- ն միայն պահում է դաշնային տեղեկատվությունը այդ ձեւերի վերաբերյալ: Պետական եւ տեղական հարկային հոսքերը չեն ցուցադրվի, այնպես որ դուք կարող եք դիմել այն հաստատություններին, որոնք հայտնվում են տեքստում, ստանալով այդ բնօրինակ փաստաթղթերի պատճենը: