Ցավոք, դա այդքան էլ պարզ չէ: Ներդրողների համար ավելի ցածր հարկային բրենդների դեպքում այն կարող է վճարել հարկվող արժեթղթերում ներդրումներ կատարելու համար, քանի որ հարկվող հարցերը սովորաբար առաջարկում են ավելի բարձր հարկային մուտքեր, քան քաղաքային պարտատոմսերը:
Իմանալով, թե ինչպես է համայնքային պարտատոմսերի համարժեք եկամտաբերությունը (TEY) հաշվարկվում է առաջին քայլն է `որոշելու, թե արդյոք« լավը »ձեզ համար է:
Լավ նորություն. Դա դժվար չէ: Ահա թե ինչպես կարելի է հաշվարկել հարկային համարժեք եկամտաբերությունը մի քանի պարզ քայլով.
Նախ, հարկավոր է գտնել ձեր հարկային դրույքի փոխարժեքը, այսինքն, 1-ը `ձեր հարկի դրույքաչափը: Եթե դուք վճարում եք 25%, փոխադարձը պարզապես 1 - .25, կամ .75 (75%):
Երկրորդ, սա բաժանում է հարկային պարտատոմսի եկամտաբերությունը `պարզելու հարկային համարժեք եկամտաբերությունը: Եթե տվյալ պարտատոմսը զիջում է 3%, ապա հավասարումը `3.0, բաժանում է .75 կամ 4%:
Այժմ, երբ դուք ունեք այս տեղեկությունները, կարող եք խնձոր-խնձոր համեմատություն կատարել հարկվող եւ հարկային խնդիրներից: Եթե հավասարաչափ վարկի որակի հարկվող պարտատոմսը եւ ժամկետը մինչեւ մարման ժամկետը գերազանցում են 4% -ից ավելին, ապա ավելի լավ կլիներ ներդրումներ կատարել հարկվող պարտատոմսում: Եթե դուք տարբեր սակագները դրեք վերեւում գտնվող հավասարության մեջ, կտեսնեք, որ ավելի բարձր հարկային դրույքաչափը, որքան բարձր է հարկային համարժեք եկամտաբերությունը `ցույց տալով, թե ինչպես հարկային պարտատոմսերը լավագույնս համապատասխանում են բարձր հարկային բրաին:
Հիշեք, որ ձեր բնակության վայրում թողարկված պարտատոմսերը կարող են հարկվել առանց դաշնային եւ պետական մակարդակով, որը կոչվում է «կրկնակի հարկեր»: Այս դեպքում, համոզվեք, որ ձեր պետական հարկի դրույքաչափը այլ կերպ ասած, փոխզիջման հաշվարկման ժամանակ: Այլ կերպ ասած, եթե ձեր դաշնային հարկի դրույքաչափը կազմում է 25%, իսկ ձեր պետական հարկի դրույքաչափը `3%, ապա 1-ին քայլում համապատասխան մաթեմատիկան կլինի 1 - .28 = .72
Ընթացիկ հարկային բրաուզերը կարելի է դիտել այստեղ :
Կա եւս երկու լրացուցիչ կնճիռ `հաշվի առնելու համար.
Նախ, ԱՄՆ-ի գանձապետարանները պետական մակարդակով հարկեր չեն գանձում: Եթե դուք համեմատում եք Գանձապետական պարտատոմսերի հետ կապված պարտատոմսերը, ապա պետք է գնեք Գանձապետարանի մարման ժամկետի մարման ժամկետը եւ բազմապատկեք (1-ը `պետական տուրքի դրույքաչափը):
Երկրորդ, հիշեք, որ եթե դուք վաճառում եք անհատական պարտատոմս, նախքան այն հասունանա, կամ եթե դուք պարտքային ֆոնդ եք գնում եւ վաճառում եք շահույթով, ապա կստանաք կապիտալ շահույթի հարկի համար: Թեեւ եկամուտը հարկերից ազատ է, բայց կապիտալի շահույթը չի: Իմացեք ավելին, թե ինչպես են փոխադարձ հիմնադրամները հարկվում :
Ներքեւի տողը. Միշտ պետք է համոզվեք, որ այս պարզ մաթեմատիկան պետք է կատարեք, նախքան գնել քաղաքային պարտատոմսեր կամ պարտատոմսային պարտատոմսեր: Հարկային եկամուտը հնչում է որպես թղթի վրա մեծ գաղափար, բայց կարող եք անցնել հարկի բարձր եկամուտ ստանալու հնարավորություն:
Disclaimer : Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով եւ չպետք է ընկալվի որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: Համոզվեք, որ նախքան ներդնել ներդրումային եւ հարկային մասնագետները: