Beat Volatility- ը լավագույն հավասարակշռված միջոցներով

Ինչպես հավասարակշռված միջոցները կարող են նվազեցնել շուկայական ռիսկը

Եթե ​​դուք ցանկանում եք գնել լավագույն միջոցները անկայուն շուկայում, հավասարակշռված միջոցները կարող են խելամիտ գործիք համարել:

Եվ երբ ցնցուղային շուկան սկսում է շտկել կամ ամբողջությամբ պայթեցված արջի շուկայից , անկայունությունը (անվտանգության գների բարձրացումն ու անկումը) հաճախ կդառնա ավելի հստակ եւ հավասարակշռված միջոցներ կարող են հարթել եզրերը, նվազեցնելով փոփոխականությունը:

Բայց ինչ են հավասարակշռված միջոցները եւ ինչպես են նրանք օգնում ներդրողներին նվազեցնել շուկայական ռիսկը եւ պահպանել անկայունությունը նվազագույն:

Հավասարակշռված ֆոնդերի սահմանում

Նաեւ կոչվում է հիբրիդային միջոցներ կամ ակտիվների բաշխման միջոցներ, հավասարակշռված միջոցները փոխադարձ հիմնադրամ են, որոնք ունեն հիմքում ընկած ներդրումային ակտիվների խառնուրդ, ինչպիսիք են բաժնետոմսերը, պարտատոմսերը եւ կանխիկ գումարները: Ակտիվների բաշխումը կամ ակտիվների «հավասարակշռությունը» մնում է համեմատաբար ամրագրված եւ ծառայում է նշված նպատակին կամ ներդրումային ոճին: Օրինակ, պահպանողական հավասարակշռված ֆոնդը կարող է ներդնել ներդրումային ակտիվների պահպանողական (համեմատաբար ցածր) ռիսկի մեջ, ինչպիսիք են 40% բաժնետոմսերը, 50% պարտատոմսերը եւ 10% դրամական շուկան:

Ինչպես հավասարակշռված միջոցները նվազեցնել շուկայական ռիսկը

Հավասարակշռված միջոցները կիրառվում են դիվերսիֆիկացման անժամկետ ներդրման իմաստությունը: Երբ դուք դիվերսիֆիկացվում եք ներդրումներով, դուք գնում եւ պահում եք արժեթղթերի տարբեր գործողություններ եւ ռիսկի պրոֆիլներ: Լավագույն դիվերսիֆիկացման պրակտիկան սովորաբար ներառում է միմյանց հետ փոխկապակցված ներդրումներ: Այլ կերպ ասած `լավ հիմքեր ստեղծեք փոխադարձ հիմնադրամների դիվերսիֆիկացված պորտֆոլիո կառուցելու համար , դուք պետք է համադրեք ֆոնդի տեսակների համադրություն, օրինակ, բաժնետոմսեր եւ պարտատոմսեր պարզ օրինակով, որոնք միմյանց չեն կատարում:

Սա հավասարակշռված միջոցներ է ներդրողների համար, նրանք հնարավորություն են տալիս ձեռք բերել մեկ ֆոնդ, որն արդեն դիվերսիֆիկացված է: Ներդրողների համար ներգրավված միակ իրական գործն է ընտրել լավագույն հավասարակշռված ֆոնդը, որը համապատասխանում է ներդրումային նպատակներին եւ ռիսկի հանդուրժողությանը:

Հավասարակշռված ֆոնդերի տեսակները

Կան հավասարակշռված միջոցների երեք հիմնական տեսակներ.

1. Կոնսերվատիվ հավասարակշռված միջոցներ . Այս միջոցները սովորաբար պահպանում են բաժնետոմսերի, պարտատոմսերի եւ դրամական միջոցների հավասարակշռությունը, որը համապատասխանում է պահպանողական ներդրողներին `նրանք, որոնք չեն զգում հարմարավետ գներով լայն ճոճանակներ: Կոնսերվատիվ հավասարակշռված միջոցների ակտիվների տեղաբաշխումը սովորաբար մոտ 35% բաժնետոմսեր, 60% պարտատոմսեր եւ 5% կանխիկ:
2. Միջին չափով հավասարակշռված գումարները : Այս ֆոնդերը սովորաբար պահպանում են բաժնետոմսերի, պարտատոմսերի եւ կանխիկ գումարի հավասարակշռությունը, որը համապատասխանում է ներդրողների համար, որոնք դեմ չեն գների որոշակի տատանումներին, այլ ոչ թե 100% բաժնետոմսերի տեղաբաշխման ֆոնդին: Բավական հավասարակշռված ֆոնդի համար հատկացված ակտիվների բաշխումը 65% բաժնետոմս է, 30% պարտատոմս եւ 5% կանխիկ:
3. Ագրեսիվ հավասարակշռված ֆոնդեր . Այս հավասարակշռված միջոցները կունենան ամենաբարձր տեղաբաշխում բաժնետոմսեր եւ հարմար են այն ներդրողների համար, որոնք հարմար են գներով լայն ճոճանակներ ապահովելու համար: Այնուամենայնիվ, պարտատոմսերի փոքր տեղաբաշխումը կարող է առաջացնել դիվերսիֆիկացիա, որը կարող է հանգեցնել գնային փոփոխության, որը ցածր է ֆոնդային շուկայում, որը չափվում է S & P 500 ինդեքսով: Ագրեսիվ հավասարակշռված ֆոնդը սովորաբար կազմում է մոտավորապես 85% բաժնետոմսեր եւ 15% պարտատոմսեր:

Ներդրողները պետք է հաշվի առնեն, որ հավասարակշռված միջոցների ակտիվների տեղաբաշխումը մնում է համեմատաբար ամրագրված: Հետեւաբար, դրանք չպետք է շփոթվեն թիրախային ամսաթվի կենսաթոշակային ֆոնդերի հետ , որոնք ժամանակի ընթացքում փոփոխություններ են կատարում:

Լավագույն հավասարակշռված միջոցները, որոնք կնպաստեն անկայունության նվազեցմանը

Հավասարակշռված դիզայնով, հավասարակշռված միջոցների բոլոր տեսակները կարող են նվազեցնել փոփոխականությունը, պորտֆելի համեմատ, որը բաղկացած է բաժնետոմսերի 100% տեղաբաշխությունից: Հետեւաբար, ցանկացած առանձին ներդրողի համար «լավագույն հավասարակշռված ֆոնդը» կախված կլինի այդ ներդրողի ներդրումային նպատակից եւ ռիսկի հանդուրժողականությունից:

Այնուամենայնիվ, ընդհանուր առմամբ, այն միջոցները, որոնք կարող են լավագույնս հանդես գալ արջի շուկաներում, երբ բաժնետոմսերի գները նվազում են ավելի քան 20%, պահպանողական հավասարակշռված միջոցներ են:

Փոխադարձ հիմնադրամի տիեզերքի լավագույն պահպանողական ֆոնդերից մեկը Vanguard Wellesley- ի եկամուտն է (VWINX) : 2008-ին, երբ S & P 500 ցուցանիշը զգալի անկում է ունեցել -37%, VWINX- ը ավելի հանդուրժողական եկամտաբերություն է ունեցել -9.8%: Թեեւ բացասական վերադարձը պահպանողական ներդրողների համար ողջունելի փորձ չէ, սակայն 2008 թ. Վերադարձը հաղթեց այլ պահպանողական տեղաբաշխման միջոցների 90% -ին:

Ավելի լայն տեսանկյունից, 15-ամյա ամենամյա վերադարձը մինչեւ 2015 թվականի դեկտեմբերի 31-ը ընկած ժամանակահատվածում զարմանալիորեն 6.8% է, որը պահպանվում է պահպանողական միջոցների 97% -ի չափով:

VWINX- ը ունի ակտիվների մոտավորապես 38% բաժնետոմսեր, 60% պարտատոմսեր եւ 2% կանխիկ դրամ:

Եթե ​​դուք դեմ չեք, մի քիչ ավելի ռիսկի առկայության դեպքում, լավագույն չափավոր տեղաբաշխման միջոցներից մեկը Vanguard Wellington- ն է (VWELX) , որն ունի մոտ 65% բաժնետոմս, 34% պարտատոմս եւ 1% կանխիկ:

Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: