Պահպանողական փոխադարձ հիմնադրամի պորտֆելային օրինակ

Ինչպես բացահայտել, գտնել եւ օգտագործել պահպանողական փոխադարձ հիմնադրամները

Շատ ներդրողներ ունեն հիմնական հասկացություն, թե ինչ է նշանակում պահպանողական լինել, բայց ինչն է կոնսերվատիվ փոխադարձ հիմնադրամները եւ ինչպես են դրանք ներդնում: Ով պետք է ներդնի կոնսերվատիվ փոխադարձ հիմնադրամներ:

Եթե ​​դուք պահպանողական ներդրող եք կամ կարծում եք, որ դուք պետք է լինեք, դուք պետք է մի քիչ տնային աշխատանք կատարեք `պարզելու համար, թե ինչպես կարելի է ներդրումներ կատարել ներդրումների հետ: Դուք նաեւ կարող եք իմանալ, թե ինչպես պետք է կառուցել ձեր սեփական պահպանողական պորտֆելը տարբեր միջոցների ընտրությամբ:

Պահպանողական փոխադարձ հիմնադրամների սահմանում

Փոխադարձ ֆինանսական միջոցները, որոնք պահպանողական են, սովորաբար կոչվում են «պահպանողական բաշխման միջոցներ», քանի որ դրանք ունեն բորսայականություն (բաժնետոմսերի, պարտատոմսերի եւ դրամական միջոցների խառնուրդ), ինչը ռիսկի համեմատաբար ցածր է: Պահպանողական պորտֆելները սովորաբար փորձում են ապահովել ինչպես կապիտալի արժեւորումը, այնպես էլ եկամուտը ներդրողին: Կոնսերվատիվ տեղաբաշխման ֆոնդերը հակված են ավելի քիչ քանակությամբ բաժնետոմսեր անցկացնել, քան չափավոր տեղաբաշխման պորտֆելները եւ զգալիորեն ցածր են ռիսկի առումով, քան ագրեսիվ ֆոնդային պորտֆելները :

Պահուստավորումը հատկապես պաշարների պորտֆելի ակտիվների 20% -ից մինչեւ 50% պաշարների եւ ակտիվների 50% -ից 80% -ին կազմում է պարտատոմսերի եւ կանխիկ գումարների համադրությամբ:

Ով պետք է ներդրումներ կատարի պահպանողական փոխադարձ հիմնադրամներում

Կոնսերվատիվ պորտֆելը համարժեք է ցածր ռիսկային հանդուրժողականության եւ ժամանակի հորիզոն ունեցող ներդրողի համար, որն ակնթարթորեն ավելի քան 3 տարի է: Պահպանողական ներդրողները չեն ցանկանում ընդունել ծայրահեղ շուկայական տատանումների ժամանակաշրջանները (զգալի մեծացում եւ անկում հաշվետու արժեքում) եւ ձգտում են այդ ցուցանիշին կամ փոքր-ինչ գերազանցող գնաճին:

Արտարժութային հիմնադրամի պահպանողական պորտֆել

Ներդրողները կարող են կառուցել փոխկապակցված միջոցների սեփական պահպանողական պորտֆելը, տարբեր հիմնադրամների տարբեր փոխադարձ հիմնադրամների հավասարակշռված խառնուրդով:

Ահա հինգ ֆոնդից բաղկացած պահպանողական պորտֆելի օրինակ: Ակտիվների տեղաբաշխումը կազմում է 25% բաժնետոմս, 45% պարտատոմս եւ 30% կանխիկ (փողի շուկա):

15% Խոշոր գլխարկ (Index)
05% Փոքր գլխարկ
05% օտարերկրյա ֆոնդ
45% միջանկյալ պարտատոմս
30% կանխիկ / դրամական շուկա

Լավագույն պահպանողական տեղաբաշխման հիմնադրամներ

Լավագույն կոնսերվատիվ տեղաբաշխման ֆոնդերից մեկը, կայուն վերադարձի պատմությամբ, որոնք պատմականորեն գերազանցում են գնաճի մակարդակը, հանդիսանում է Vanguard Wellesley- ի եկամուտը (VWINX): Օրինակ, բաժնետոմսերի ամենավատ տարիներից մեկը 2008 թ.-ին էր, երբ S & P 500 ինդեքսը նվազել է 37% -ով: VWINX- ն կորցրել է ընդամենը 9.8% կորուստ, որը պահպանվում է պահպանողական բոլոր տեղաբաշխման ներդրումային հիմնադրամների 90% -ի չափով: Երկարաժամկետ եկամուտները (10 տարի կամ ավելի) կազմում են մոտ 7%: Տարբեր բառերով, հիվանդի ներդրողը, որը չի հակադրվում մոտավորապես 10 տարվա ընթացքում մեկ տարվա ընթացքում կորցնելու 10% -անոց կորուստը, սակայն շարունակում է միջին տարեկան եկամուտները զգալիորեն բարձրացնել գնաճի մակարդակը, կարող է դիտարկել VWINX- ը:

Եթե ​​ցանկանում եք կառուցել ձեր սեփական պորտֆելը, ինչպես Vanguard Wellesley- ի եկամուտը, դա խելացի միջոց է, որպեսզի ձեռք բերեն ինդեքսային միջոցները եւ դրանք հատկացնելով նույն կերպ, ինչպես VWINX- ը: Վելեսլիի ակտիվների բաշխումը սովորաբար կազմում է շուրջ 35% բաժնետոմս, 60% պարտատոմս եւ 5% կանխիկ:

Պահեստավորված ներդրումների վերաբերյալ իմաստության բառեր

Նախքան ձեր ներդրումային նպատակն անցնելը որոշում կայացնելիս, համոզվեք, որ իմանաք ձեր առաջնահերթությունները: Եթե ​​ձեր նպատակը ժամանակի ընթացքում ձեր գումարները մեծացնելն է, ապա գուցե անհրաժեշտ է բարձրացնել ձեր ունեցվածքի ազդեցությունը բաժնետոմսերի վրա եւ ներդրումներ կատարեք չափավոր տեղաբաշխման ֆոնդի վրա կամ ստեղծեք փոխադարձ հիմնադրամների չափավոր խառնուրդ (այսինքն, 60% բաժնետոմսեր, 35% պարտատոմսեր եւ 5% կանխիկ գումար) .

Եվ եթե ձեր առաջնահերթությունը անվտանգությունն է, եւ դուք դեմ չեք զրոյական շահի շահին, ապա փոխադարձ հիմնադրամները հավանաբար լավագույն տարբերակն են:

Սակայն, եթե դուք ցանկանում եք պահպանել ձեր ներդրումների հետ գնաճը (կամ ավելի լավը), ապա ձեզ հարկավոր է որոշակի ռիսկի դիմել եւ ցանկություն ունենալ տեսնել անկանխատեսելի, բայց անխուսափելի անկման արժեքները:

Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: