Ինչու շատ ներդրողներ սիրում են VTSMX- ը
Ընդհանուր ֆոնդային շուկայի ինդեքսային ֆոնդը փոխադարձ հիմնադրամ է, որը ներդրումներ է կատարում բաժնետոմսերի զամբյուղի մեջ, որը սերտորեն կներկայացնի ֆոնդային բորսաները եւ որոշակի չափանիշների կատարում, ինչպիսիք են The Wilshire 5000 կամ The Russell 3000:
Հոլդինգները ներառում են ֆոնդային բորսաներում գործարքներ իրականացնող ԱՄՆ ամերիկյան բաժնետոմսերի սեփականատերերի մեծ մասը, ինչը, ընդհանուր առմամբ, «ընդհանուր շուկայական» անունը սովորաբար ընդգրկված է ֆոնդի անվանման մեջ: S & P 500 ինդեքսային ֆոնդերի նման , Wilshire 5000- ը շուկայի գլխարկի կշիռ է, ինչը նշանակում է, որ խոշոր ընկերությունները (ավելի մեծ կապիտալիզացիան) կներկայացնեն ավելի մեծ բաժին (առավելագույնը հոլդինգի մեջ), քան փոքր ընկերությունները:
Ինչն է VTSMX- ը ամենամեծ եւ լավագույնը
- VTSMX- ը նախագծված է ներդրողներին տրամադրել ամբողջ ԱՄՆ արժեթղթերի շուկայում, ներառյալ փոքր, միջին եւ մեծ խոշոր ընկերությունները `աճի եւ արժեքի միջեւ: Հիմնադրամը հետեւում է CRSP US Total Market ինդեքսին, որը ներկայացնում է ԱՄՆ ներդրումային արժեթղթերի շուկայի 100% -ը: Հիմնադրամը կափարիչ է, ինչը նշանակում է կապիտալիզացիայի խոշորագույն բաժնետոմսերը ավելի շատ պորտֆելի, քան փոքր կապիտալիզացիաներ:
- Ցածր ծախսեր . VTSMX- ի պասիվ բնույթը նշանակում է, որ ակտիվ կառավարման համար անհրաժեշտ է ավելի բարձր համեմատական հետազոտություն եւ առեւտրային ծախսեր: VTSMX- ի ծախսային հարաբերակցությունը կազմում է 0.17%, ինչը չափազանց ցածր է արդյունաբերության ստանդարտներով եւ ներդնում է ընդամենը $ 17 յուրաքանչյուր $ 10,000 ներդրվածում:
- Ցածր շրջանառություն . Ընդհանուր ֆոնդային շուկայի հիմնադրամի ցածր ծախսերի հիմնական պատճառը 0,03% ցածր շրջանառությունն է: շրջանառությունը նախորդ տարվա ընթացքում փոխարինվել է այլ ներդրումների (կամ «շրջվել») փոխարինող ֆոնդի պահուստների տոկոսը: Ակտիվորեն տնօրինվող ֆոնդային բորսաները հաճախ ունենում են շրջանառության ցուցանիշներ, որոնք գերազանցում են 50% -ը, ինչը կարող է հանգեցնել ոչ միայն ավելի բարձր վճարների, այլեւ երկարաժամկետ հեռանկարում ավելի վատ արդյունքների:
- Հարկային արդյունավետություն. Ցածր շրջանառության անմիջական արդյունքը ներդրողների կողմից անցած հարկերի կրճատումն է: Երբ փոխադարձ հիմնադրամները վաճառում են սեփականությունը, քան գինը, քան գնման գինը, ապա այն արտադրում է կապիտալ շահույթի հարկ, որը այնուհետեւ փոխանցվում է ներդրողների `« կապիտալի շահույթի բաշխման »ձեւով: Եթե դուք ունեք ֆոնդային ֆոնդը հարկվող հաշվում, դուք վճարում եք այդ բաշխման վրա: Հետեւաբար, ենթադրելով, որ հարկավոր է նվազեցնել հարկերը, դուք կցանկանայիք, որ հարկային-արդյունավետ հիմնադրամ, ինչպես VTSMX- ը:
Տես նաեւ. Լավագույն ընդհանուր արժեթղթերի շուկայի ինդեքսային ֆոնդը եւ ընդհանուր արժեթղթերի շուկայի ցուցանիշը, S & P 500-ի նկատմամբ
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: