Vanguard Ընդհանուր ֆոնդային շուկայի ինդեքսի ֆոնդը եւ ավելին
Մինչեւ լավագույն ֆոնդային բորսայի ցուցանիշի ֆոնդերի մեջ ընկնելուց առաջ, մենք կվերանայենք սահմանման եւ հիմնական հատկանիշները, այնպես որ դուք կիմանաք, թե արդյոք այդ փոխադարձ հիմնադրամները համապատասխանում են ձեզ եւ ձեր ներդրումային նպատակներին:
Ահա թե ինչ է իմանալ ընդհանուր ֆոնդային ինդեքսի ֆոնդերի մասին.
Ընդհանուր ֆոնդային ֆոնդի սահմանումը
Ընդհանուր ֆոնդային շուկայի ինդեքսային ֆոնդը փոխադարձ հիմնադրամ է, որը ներդրումներ է կատարում բաժնետոմսերի զամբյուղի մեջ, որը սերտորեն կներկայացնի ֆոնդային բորսաները եւ լայնածավալ բորսայի շուկայի բեմադրությունը, օրինակ, The Wilshire 5000 կամ The Russell 3000, որը ներկայացնում է ԱՄՆ կամ միջազգային ֆոնդային շուկայում: Օրինակ, Wilshire 5000-ում եւ Russell 3000-ում պահվող բաժնետոմսերը ներառում են ֆոնդային բորսաներում տեղաբաշխված ԱՄՆ ներքին պահուստների մեծ մասը, որոնց պատճառով «ընդհանուր շուկայական» անունը սովորաբար ընդգրկվում է ֆոնդի անվան տակ:
S & P 500 Index Fund- ի նման Wilshire 5000- ը շուկայի գլխարկի կշռված է, ինչը նշանակում է, որ խոշոր ընկերությունները (ավելի մեծ կապիտալիզացիան) կներկայացնեն ավելի մեծ բաժին (որը նշանակում է վերին հոլդինգներում), քան փոքր ընկերությունները: Օրինակ, Wilshire 5000-ի ամենահայտնի հոլդինգները կներառեն Apple (AAPL), Facebook (FB) եւ Microsoft (MSFT) խոշոր ընկերություններ:
Որոշ ընդհանուր ֆոնդային ինդեքսային ֆոնդերը կենտրոնանում են ԱՄՆ-ից դուրս գտնվող բաժնետոմսերի վրա: Այս ֆոնդերը սովորաբար հետեւում են FTSE Global All Cap ex US Index- ի միջազգային ֆոնդային ինդեքսին:
Պետք է օգտագործել ընդհանուր շուկայական ինդեքսի ֆոնդ:
Հաճախ ֆոնդային շուկայի ընդհանուր ֆոնդի օգտագործման հիմնական նպատակը որպես հիմնական ֆոնդերի պորտֆելում (այսինքն, Core եւ Satellite Satellite Portfolio Strategy ) հիմնական պահեստավորումն է:
Դրա պատճառն այն է, որ ներդրողները կարող են օգտվել Միացյալ Նահանգների ողջ ֆոնդային շուկայում մեկ ցածրարժեք ֆոնդում: Այնուհետեւ նրանք կարող են կառուցել այդ հիմքը, տարբեր կատեգորիաների ներկայացնող այլ պաշարներով:
Շատ ներդրողներ կարող են նաեւ օգտագործել լավագույն S & P 500 ինդեքսային ֆոնդերից մեկը ` որպես հիմնական պահուստներ, քանի որ համադրելիության ընդհանուր պաշարների համադրելի ֆոնդերի համեմատությունը նման է (խոշոր գլխարկների ծանրաբեռնվածության պատճառով): Այնուամենայնիվ, Ընդհանուր ֆոնդային շուկայի ինդեքսի միջոցները առաջարկում են ավելի դիվերսիֆիկացում, քան S & P 500 Index- ի միջոցները: Բացի ԱՄՆ խոշորագույն բաժնետոմսերից, դուք նաեւ կստանաք փոքր եւ միջին գլխարկներ համախառն ֆոնդային ինդեքսում:
Հետեւաբար, կուտակված կափարիչը եւ փոքր գլխարկները կլինեն ընդհանուր ֆոնդային շուկայի համաթիվային ֆոնդի մեջ, որպեսզի ձեր պորտֆելում առկա լինեն մի քանի համընկնումը: Այդ պատճառով շատ ներդրողներ նախընտրում են օգտագործել S & P 500 ինդեքսային ֆոնդը, որը զուգորդվում է առանձին փոքր գլխարկի ինդեքսի ֆոնդով `օպտիմալ դիվերսիֆիկացման համար : Այսպիսով, եթե դուք օգտագործում եք ընդհանուր ֆոնդային ինդեքսային ֆոնդ, վստահ եղեք, որ այլ խմբաքանակներ գտնեք տարբեր բաժիններում:
Vanguard Ընդհանուր ֆոնդային շուկայի ինդեքսը (VTSMX) եւ այն նմանվում է երեք ավելի ինդեքսի
Ամեն տեսակի լավագույն ինդեքսային ֆոնդերը, սովորաբար, ունեն ամենացածր ծախսային գործակիցները եւ առաջարկվում են խոշոր փոխադարձ ֆոնդի կամ փոխանակման գործարքների (ETF) ընտանիքների կողմից.
- Vanguard Ընդհանուր ֆոնդային բորսայի ինդեքսը (VTSMX): Vanguard- ը բնօրինակ ցուցանիշ է եւ VTSMX- ն առաջին ցուցանիշային ֆոնդերից է, որը ներգրավելով ընդհանուր շուկան: Փաստորեն, Vanguard Total Stock Market Index- ը (VTSMX) աշխարհի խոշորագույն փոխադարձ հիմնադրամն է : Հաշվարկային հարաբերակցությունը 0.18% -ով VTSMX- ն ամուր հիմք է դնում ցանկացած փոխադարձ հիմնադրամի պորտֆելի համար:
- Schwab Ընդհանուր ֆոնդային բորսայի ինդեքսը (SWTSX). 0.11% ծախսային հարաբերությամբ, դժվար է հաղթել SWTSX- ն, եթե չհամապատասխանի Vanguard- ի Ծովային բաժնետոմսերի ֆոնդերից մեկի հետ ցածր ծախսերի հարաբերակցությանը:
- iShares Russell 3000 Index Founduon (IWV): Սա Exchange Traded Fund- ը (ETF), որն աշխատում է այն ներդրողների համար, ովքեր ցանկանում են օգտագործել ETF- ները, քանի որ իրենց ներսում օրվա նման առեւտրով զբաղվելու ունակություն ունեն կամ կարող են որոշակի ETF- ները վաճառել: գործարքների վճարները (որոշ փոխադարձ հիմնադրամների ընկերությունները վճարում են որոշակի ինդեքսային միջոցների առեւտրի համար վճարներ): IWV- ն ունի 0.20% ծախսային հարաբերություն:
- Vanguard Total միջազգային արժեթղթերի շուկան (VGTSX) . Որոշ ընդհանուր ֆոնդային շուկայական հիմնադրամները ներառում են բաժնետոմսերը Միացյալ Նահանգներից դուրս եւ VGTSX- ը լավագույնն է: VGTSX- ն ընդգրկում է FTSE Global All Cap ex ԱՄՆ ինդեքսը, որը ներառում է զարգացած եւ զարգացող շուկաներում ընկերությունների ավելի քան 6000 բաժնետոմսեր:
Ընդհանուր ֆոնդային ինդեքսային ֆոնդերը կարող են հարմար լինել փոխադարձ հիմնադրամին համարվող ներդրողների համար, որպես ինքնուրույն ներդրում կամ (նույնիսկ ավելի լավ), որպես դիվերսիֆիկացված պորտֆելի հիմնական պահուստ:
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: