Ծախսերի ցածր պահելը
Սա ներդրումային ֆոնդի ասպարեզ է, որը ներդրողների մեծամասնությունը շատ կարեւոր է համարում լավագույն ինդեքսային ֆոնդեր արտադրելու համար:
Ըստ էության, ամենացածր ծախսային հարաբերակցությամբ ինդեքսային միջոցները առաջացնում են ժամանակի լավագույն վերադարձը: Սա նաեւ առավելություն է, օգտագործելով ցուցանիշային միջոցները, ի տարբերություն ակտիվորեն կառավարվող միջոցների :
Օրինակ, եթե ինդեքսային ֆոնդն ունի 0.12 ծախսային հարաբերություն, բայց համադրելի ակտիվ կառավարվող ֆոնդը ունի 1.12 ծախսային հարաբերակցություն, ապա ինդեքսային ֆոնդը ակտիվորեն կառավարվող հիմնադրամի նկատմամբ անմիջականորեն ունի 1.00% առավելություն: Քանի որ ինդեքսային միջոցները պասիվ կերպով կառավարվում են (նրանք պարզապես համապատասխանում են տվյալ ինդեքսի հոլդինգներին), ֆոնդի կառավարման ծախսերը կտրուկ նվազել են: Անհրաժեշտ իրական հետազոտության դեպքում ծախսերը կարող են չափազանց ցածր լինել, ինչը դրական ազդեցություն ունի ժամանակի ընթացքում վերադարձի վրա:
Ճնշիչ ցուցանիշի հետեւում
Հիմա մենք հայտնվում ենք ինդեքսավորման գիտության մեջ: Ներդրումային վերլուծաբանները համադրում են ինդեքսներ (բաժնետոմսերի կամ պարտատոմսերի տարբեր ցուցակներ), որոնք ստեղծելու համար չափանիշներ են ստեղծում լայն շուկայի միջին գնահատման նպատակով: Լավագույն ցուցանիշները Dow Jones Industrial Average- ը, S & P 500 եւ NASDAQ- ն են :
Ինդեքսային ֆոնդերը ձգտում են դիտել որոշակի չափանիշների ցուցանիշի կատարումը: Օրինակ, մեծածախ գլխարկային ֆոնդերի մեծամասնությունը փորձում է հաղթահարել S & P 500- ի խոշոր գլխարկների համար լավագույն պիտանի ցուցանիշը:
Այնուամենայնիվ, S & P 500 Index ֆոնդի նպատակն է ոչ թե «ծեծել ցուցանիշը», այլ համապատասխանեցնել այն, ինչը նշանակում է, որ ֆոնդը կփորձի կրկնօրինակել ցուցանիշի կատարումը:
Դա անելու համար, պարզապես պետք է տեղադրել, որ հիմնադրամը կունենա նույն բաժնետոմսերը, որոնք հայտնաբերված են S & P 500-ում: Հետեւաբար, լավագույն ֆոնդային ինդեքսային ֆոնդերը կնպաստեն համեմատական ցուցանիշի մեջ ներկայացված բաժնետոմսերի (հոլդինգների) ցուցակից համադրելու լավ աշխատանք: Ֆոնդային վերլուծաբանները կարող են այս «ցածր հետեւակային սխալ» անվանել:
Օգտագործելով համապատասխան քաշելու մեթոդներ
Կա ավելի շատ ինդեքսային ֆոնդ կառուցելու, քան պարզապես ինդեքսում ներկայացված արժեթղթերի գնումը: Ինդեքսային ֆոնդ ստեղծելու եւ լավ կատարողականության ապահովման համար ղեկավարող թիմը եւ աջակցող անձնակազմը կսահմանափակեն ցուցակի յուրաքանչյուր հոլդինգի (բաժնետոմսերի քանակը) որքան գումար:
Գաղափարը համընկնում է ինդեքսի տոկոսի «կշռման» հետ: Ինդեքսները, որոնք դասակարգում են հոլդինգները, որպեսզի ավելի մեծ բաղադրիչները տրվեն մեծ տոկոսային կշիռներին, կոչվում են կապիտալիզացիայի կշռված ցուցանիշներ (aka cap-weighted կամ շուկայական ծավալի կշռված ցուցանիշներ):
S & P 500- ը գլխարկ կշռված ցուցանիշի օրինակ է: Ինդեքսային ֆոնդերի մեծ մասը կնշանակի կափարիչով կուտակված ինդեքս, ձեռք բերելով բաժնետոմսերի բաժնետոմսեր, որպեսզի խոշորագույն կապիտալով պաշարները դարձնեն ինդեքսային ֆոնդի տոկոսադրույքով տոկոսը: Օրինակ, XYZ կորպորացիայի ֆոնդային բորսան ունի խոշորագույն շուկայական կապիտալիզացիան, XYZ Corporation ֆոնդը կներկայացնի ցուցանիշային ֆոնդի ամենամեծ տոկոսը:
Դիզայնով բաներ
Ինդեքսավորման աշխարհում չափը կարեւոր է: Խոշոր փոխադարձ հիմնադրամային ընկերությունները, ինչպիսիք են Vanguard, Fidelity եւ Charles Schwab- ն, մեծ թվով ներդրողներ ունեն, ուստի նրանք ունեն ակտիվներ `արդյունավետ կառավարելու հիմնադրամը (այսինքն, բաժնետոմսերի բաժնետոմսերի ձեռքբերում, իրացվելիության ապահովում, ներդրողների վերադարձի պահանջարկը բավարարելու համար): Համեմատության համաձայն, ցածր ակտիվների ցուցանիշ ունեցող ֆոնդը կարող է դժվարություն առաջացնել պորտֆելի պաշարների վրա, որը կշռված է ցուցանիշին:
Լավագույն 3 լավագույն S & P 500 ինդեքսները
Այժմ, երբ դուք գիտեք, թե ինչ է ստանձնում կատարել լավագույն ինդեքսային միջոցները, այժմ դուք կարող եք շարժվել դեպի լավագույն S & P 500 Index Funds ընտրելու համար: Համոզված եմ, որ դուք կհամաձայնեք մեր լավագույն երեք S & P 500 ինդեքսային ֆոնդի ընտրություններին.
- Vanguard 500 ինդեքսը (VFINX) : Vanguard- ը կառուցվել է ինդեքսավորման վրա եւ ինդեքսային միջոցների աշխարհում բնագիրն է: Ավելի քան 35 տարի առաջ Vanguard- ի հիմնադիր Ջոն Բգուլը նկատել է, որ ֆոնդային ներդրողների մեծամասնությունը չկարողացավ գերազանցել S & P 500 ինդեքսը `երկար ժամանակով: Նրա գաղափարն այն էր, որ պարզապես համապատասխանի ինդեքսի ունեցվածքին եւ ծախսերը ցածր: Պարզությունն ու խրախուսանքը հաջող ներդրումների ամենամեծ առարկաներից երկուսն են, եւ Վանգարդն ունեն այդ արժանիքները: Vanguard- ը նաեւ պատկանում է իր ներդրողներին, որոնք իր առաջնահերթությունները դնում են բարձրորակ, ցածրարժեք փոխադարձ հիմնադրամների եւ ETF- ների տրամադրման վրա, ի տարբերություն որոշ հրապարակային ֆինանսական հաստատությունների բնորոշ բարձր եկամտի մշակույթի:
- Fidelity Spartan 500 ինդեքսը (FUSEX). Fidelity- ի չափը, ինդուգալիզացիայի փորձը եւ Vanguard- ի հետ մրցակցության ցանկությունը միավորել են իրենց ինդեքսային ֆոնդերի առաջարկները միայն Ավանգարդի համար: Հաճախ երկու հսկա մրցակիցների ցուցանիշի գումարները աննշան են ծախսերի եւ կատարումների տեսանկյունից: Արդյունքում, մրցակցությունը ներդրողի համար ստեղծում է ավելի բարձր որակի միջոցներ:
- Schwab S & P 500 ինդեքսը (SWPPX). Չարլզ Շվաբը գիտակցաբար ջանքեր է գործադրել ներդրողներին ավելի շատ զեղչային բրոքերային ծառայություն մատուցելու համար. Նրանք խորապես մտել են Vanguard եւ Fidelity ինդեքսային ֆոնդային շուկաներ: Նրանց ինդեքսային միջոցները սովորաբար մի փոքր ավելի բարձր են ծախսերի հաշվին, քան նրանց խոշոր մրցակիցները, բայց եթե դուք արդեն Schwab ներդրող եք, կարող եք նաեւ պահպանել գործարքի գանձումը ցանցային միջոցներից օգտվելու համար եւ օգտագործեք Schwab ինդեքսային միջոցները:
Tips for S & P 500 Index հիմնադրամի հետազոտություններ
Եթե դուք բավականին բախտավոր եք ձեր ներդրումային հաշիվներում բարձր մնացորդներ ունենալու համար, ապա կարող եք որակյալ այլ բաժինների դասեր ստանալ , որոնք նույնիսկ ավելի ցածր հաշվարկային հարաբերակցություններ ունեն, քան այստեղ նշված գումարները: Օրինակ, Vanguard- ը ունի եւս մեկ բաժնեմաս դաս, որը կոչվում է Admiral Shares, որոնք ապահովում են ավելի ցածր ծախսերի գործակիցներ:
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: