Ինչպես կառուցել փոխադարձ հիմնադրամների պորտֆել

Լավագույն պորտֆելի կառուցվածքը եւ դիզայնը

Ներդրումային պորտֆելի կառուցումը նման է տուն կառուցելուն: Կան բազմաթիվ տարբեր ռազմավարություններ, նախագծեր, գործիքներ եւ շինանյութեր, սակայն յուրաքանչյուր կառույց կիսում է որոշ հիմնական հատկանիշներ:

Ներդրումային ֆոնդերի լավագույն պորտֆոլիո կառուցելու համար դուք պետք է դուրս գանք ապաստարան խորհրդից, «մի ամբողջ զամբյուղի մեջ դնել ձեր բոլոր ձվերը». Ժամանակի փորձությունը կանգնած կառույցը պահանջում է խելացի դիզայն, ուժեղ հիմք եւ պարզ համադրություն: ձեր կարիքների համար լավ աշխատող փոխադարձ հիմնադրամների :

Օգտագործեք Հիմնական եւ Արբանյակային Պորտֆելի Դիզայն

Նախքան շենքը սկսելու համար, ձեզ հարկավոր է հիմնական դիզայնը, որը պետք է հետեւի պլան: Ընդհանուր եւ ժամանակի փորձարկված պորտֆելի դիզայնը կոչվում է Core եւ Satellite : Այս կառուցվածքը հենց այն է, ինչպես հնչում է. Դուք սկսում եք «հիմնական», մեծ պաստառային ֆոնդի միջոցով, որը ներկայացնում է ձեր պորտֆելի ամենամեծ մասը եւ կառուցում է «արբանյակային» ֆոնդերի հետ հիմնականը, որը յուրաքանչյուրը ներկայացնում է փոքր մասի ձեր պորտֆոլիո:

Կառուցվածքի համար օգտագործեք Հիմնադրամի տարբեր կատեգորիաներ

Խոշոր կափարիչով ֆոնդային ֆոնդի միջոցով, ինչպես ձեր հիմքում, դրամական միջոցների տարբեր տիպեր , «արբանյակները», կկատարեն ձեր փոխադարձ հիմնադրամների պորտֆելի կառուցվածքը: Այս մյուս միջոցները կարող են ներառել միջին գլխարկի ֆոնդ , փոքր գլխարկ , օտարերկրյա ֆոնդ, ֆիքսված եկամուտ (պարտատոմս), հատվածային միջոցներ եւ դրամական շուկայի միջոցներ:

Իմացեք ձեր ռիսկային հանդուրժողականությունը

Նախքան ձեր միջոցները ընտրելը, դուք պետք է լավ պատկերացում ունենաք, թե որքան ռիսկեր կարող եք հանդուրժել: Ձեր ռիսկային հանդուրժողականությունը չափում է, թե որքան տատանումներ (aka volatility-ups եւ downs) կամ շուկայական ռիսկը կարող եք կարգավորել:

Օրինակ, եթե դուք անհանգստանում եք, երբ ձեր 10,000 ԱՄՆ դոլարի հաշվարկային արժեքը մեկ տարվա կտրվածքով նվազում է 10% -ով (մինչեւ $ 9,000), ձեր ռիսկային հանդուրժողականությունը համեմատաբար ցածր է, չես կարող հանդուրժել բարձր ռիսկային ներդրումները :

Որոշեք ձեր ակտիվների տեղաբաշխումը

Ռիսկի հանդուրժողականության ձեր մակարդակը որոշելուց հետո կարող եք որոշել ձեր ակտիվների բաշխումը , որը ներդրումային ակտիվների խառնուրդն է `բաժնետոմսեր, պարտատոմսեր եւ կանխիկ գումար, որը բաղկացած է ձեր պորտֆելից:

Համապատասխան ակտիվների բաշխումը ցույց կտա ռիսկի հանդուրժողականության ձեր մակարդակը, որը կարելի է բնութագրել որպես ագրեսիվ (բարձր հանդուրժողականության ռիսկ), միջին (միջին ռիսկի հանդուրժողականություն) կամ պահպանողական (ցածր ռիսկային հանդուրժողականություն): Որքան բարձր է ձեր ռիսկը հանդուրժողը , այնքան ավելի շատ բաժնետոմսեր եք ունենալու կապված ձեր պորտֆելի պորտֆելների եւ կանխիկների հետ: եւ ավելի ցածր ռիսկի հանդուրժողությունը, այնքան ցածր է պարտատոմսերի եւ կանխիկների նկատմամբ բաժնետոմսերի տոկոսը :

Իմացեք, թե ինչպես ընտրել լավագույն միջոցները

Այժմ, երբ դուք գիտեք ձեր ակտիվների տեղաբաշխումը , մնացած բոլորը ընտրում է ձեզ համար լավագույն միջոցները : Եթե ​​դուք ունեք փոխադարձ հիմնադրամների լայն ընտրություն, դուք սկսում եք օգտագործելով ֆոնդի շեղբեր կամ պարզապես կարող եք համեմատել կատարողականի չափը: Դուք նաեւ ցանկանում եք հաշվի առնել փոխկապակցված միջոցների կարեւոր հատկանիշները, ինչպիսիք են ֆոնդի վճարները եւ ծախսերը եւ մենեջերի տնօրինումը:

Մի քանի այլ խորհուրդներ եւ զգուշացումներ `փոխադարձ հիմնադրամների պորտֆելի կառուցելու համար

Եթե ​​դուք սկսնակ եք, կարող եք գումար չունեք բավարարել նախնական ներդրումային նվազագույն գումարը , որը հաճախ փոխադարձ հիմնադրամից ավելի քան $ 1000 է: Եթե ​​դուք միայն կարող եք բավարարել մեկ ֆոնդի համար նվազագույնը, սկսեք «հիմնական», օրինակ, ցածրարժեք խոշոր կափարիչի ինդեքսի ֆոնդի կամ հավասարակշռված ֆոնդի : Երբ ձեր պորտֆելի համար առաջին ֆոնդն եք ձեռք բերել, կարող եք գումար խնայել կողմնակի ձեռք բերելու համար ձեր հաջորդ ֆոնդը եւ միաժամանակ շարունակել ձեր պորտֆելի մեկ ֆոնդ:

Ակտիվների հատկացման հին ձեւը «ներդրեց ձեր տարիքի համար», որտեղ ձեր տարիքը ձեր պորտֆելում պարտատոմսերի քանակը է: Օրինակ, եթե 40 տարեկան եք, ձեր ակտիվների բաշխումը կլինի 40% պարտատոմս եւ 60% բաժնետոմս: Այսօր մարդիկ ավելի երկար են ապրում, այս ակտիվների բաշխման ռազմավարությունը ոչ այնքան վավեր է, որքան մեկ անգամ:

Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը ներկայացվում է միայն քննարկման նպատակներով եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: