Փոխադարձ հիմնադրամի ազդագրի սահմանումը եւ ինչու է դա վերաբերում ներդրողների համար
Օրինակ, այստեղ դուք կարող եք գտնել փոխադարձ ֆոնդի կանխատեսումների բաների արագ ցուցակ:
- Ներդրումային ֆոնդը ներառում է ներդրումային ռազմավարության նկարագրությունը, փոխադարձ հիմնադրամը կառավարող ընկերությունը կօգտագործի ձեր փողերը ներդնելու համար: Որոշ միջոցներ հետեւում են ներդրումային ռազմավարության արժեքին , ոմանք գնում են աճի բաժնետոմսեր, մինչդեռ մյուսները կարող են օգտագործել ռիսկային ռազմավարություններ, որոնք ներառում են բաժնետոմսերի տարբերակներ: Այս օրերին համաժողովրդական փոխադարձ հիմնադրամի ռազմավարությունը հիմնված է S & P 500 ինդեքսի կեղծման վրա:
- Վերջին մի քանի տարիների ընթացքում փոխադարձ հիմնադրամի բաժնետերերի կողմից վճարված պատմական ծախսերի բաշխումը, ներառյալ կառավարման վճարները, 12 բ-1 վճարները, վաճառքի բեռները, որոշակի ժամանակահատվածում վաճառված բաժնետոմսերի մարման վճարները եւ այլ համապատասխան տեղեկություններ: Սա կարող է ընդգրկել մի քանի օր, ինչպիսիք են փոխանցման գործակալների կողմից գանձվող վճարները, ֆոնդի անունից փաստաթղթերի վարման համար:
- Երկարաժամկետ կատարողականի բացահայտում, փոխադարձ հիմնադրամի կատարողականի համեմատությունը, որպես Dow Jones Արդյունաբերական միջին չափորոշիչ: Ներդրումային հիմնադրամի թողարկումը կարող է բացատրել, թե ինչու է որոշակի բազային համեմատությունը առավել համապատասխան համեմատություն:
- Հիմնական ռիսկերը, որը դուք կարող եք հանդիպել, երբ ներդրում եք կատարում տվյալ փոխադարձ հիմնադրամում: Օրինակ, գլոբալ կամ միջազգային փոխադարձ ներդրումային հիմնադրամը , հավանաբար, կծախսի ժամանակի ծախսերը, բացատրելով արժութային ռիսկերը, կապիտալի սահմանափակումներ իրականացնող ընկերությունների հնարավորությունը, պատերազմի վտանգները եւ այլ նկատառումներ, որոնք ավելի քիչ են համապատասխանում (առավելագույն պայմաններում) զուտ ներքին փոխադարձ հիմնադրամը:
- Արդյոք փոխադարձ հիմնադրամն օգտագործում է լծակներ, թե ոչ: արդյոք փոխադարձ հիմնադրամն իր սեփական արժեթղթերը տրամադրում է ուրիշներին, օրինակ, կարճ վաճառողներին, եկամուտների դիմաց:
- Փոխառու ֆոնդի բաժնետերերի ներկայացնող տնօրենների կամ հոգաբարձուների անունները, ներառյալ ֆոնդում իրենց ներդրումների շրջանակը (օրինակ `$ 10,0001 -ից մինչեւ $ 50,000 կամ $ 100,000 +)
- Տնօրենների գումարը վճարվում է նրանց ծառայության համար
- Ֆոնդի վերահսկիչ անձինք եւ հիմնական սեփականատերերը, այդ թվում « փողային անվանումներով » փաստացի ներդրողների անունից արժեթղթեր զբաղեցրած հաստատությունները,
- Տեղեկատվություն փոխադարձ հիմնադրամի ակտիվների ղեկավարների մասին, որոնք կօգնեն ձեզ որոշել, թե արդյոք ունենում եք հավատարմագրերը, փորձը եւ խառնաշփոթությունը, ձեր գումարը տնօրինելու համար:
- Ֆոնդի ներդրումային ռազմավարության (պորտֆոլի մենեջեր կամ ներդրումային կոմիտեի անդամներ) որոշման մասին ներդրումներ կատարելու համար մարդիկ հիմնադրամի մեջ են, որպեսզի կարողանաք որոշել, թե արդյոք դրանք բավարար չափով ենթարկվում են իրենց որոշումների ռիսկերին (օրինակ, «Ջոն Սմիթը, Ներդրումային ծառայության աշխատակիցը, ունի 100,001 դոլար, մինչեւ $ 500,000 իր ABC փոխադարձ հիմնադրամում ներգրավված իր սեփական փողը եւ $ 500,001-ից մինչեւ $ 1,000,000, XYZ փոխադարձ հիմնադրամում ներդրված իր գումարից »:
- Պորտֆելի շրջանառության դրույքաչափը , որը կարող է ձեզ պատկերացնել ֆոնդի հարկային արդյունավետության վերաբերյալ որոշակի պատկերացում (երկարաձգման ժամանակաշրջանները հակված են հետաձգված հարկային պարտավորություններին, որոնք կարող են ինչ-որ հանգամանքներում լավ բան լինել ):
Ինչպես պատվիրել կամ գտնել փոխադարձ հիմնադրամի ազդագրի պատճենը
Փոխադարձ ֆոնդի կազմակերպությունները օրենքով պահանջվում են նախքան ներդրումներ կատարելը ձեզ հետ միասին թողարկելու համար: Փաստորեն, բոլոր ֆոնդային ընկերությունները այժմ իրենց պրեպարատը առցանց են մատուցում որպես անվճար ներբեռնման: Այն հնչում է չափազանց պարզ, բայց դուք կարող եք որոնել կամ որոնել «Սիրելի որոնման համակարգում» [Հիմնադրամի անունը այստեղ] թողարկումը կամ գտնել պաշտոնական փոխադարձ հիմնադրամի կայքը եւ նայել շուրջը, քանի որ համոզված է, որ այն գտնվում է մոտակայքում: Ֆոնդերի մեծ մասը ցանկանում է, որ դուք կարդաք այն, քանի որ նրանք ցանկանում են ձեզ հանձնել ձեր կանխիկ գումարները, որպեսզի նրանք կարողանան սկսել վաստակելու այդ գումարը, համոզվելու համար, թե ինչ եք ստանում, եւ որ դուք երջանիկ եք այդ պայմանավորվածությունից: Վերջին տարիներին շատ խոշորագույն առցանց բորսային բրոքերները ներդրել են ներդրումային հիմնադրամի հետախուզության հետազոտության արդյունքների վրա, որոնք ցուցադրվում են, եթե դուք փնտրում եք առեւտրային նշանը բրոքերի կայքում:
Երբ դուք կարդում եք մի քանի տասնյակ ներդրումային ֆոնդի պրեպարատների, դուք պետք է սկսեք ճանաչել այն, ինչ նորմալ է, եւ այն, ինչ չկա: Սա կարեւոր է, քանի որ, եթե դուք իմաստուն եք, դա կարող է օգնել ձեզ, ձեր սեփական կարիքների համար ավելի լավ պորտֆոլիո կառուցելու համար: Առնվազն դուք կկարողանաք խուսափել չարամտություններից, ինչպիսիք են leveraged ETFs, որոնք շատ տեղ չունեն ներդրողների պորտֆելում :
Լրացուցիչ տեղեկությունների համար կարող եք ստուգել Աջակցող հիմնադրամի ներդրման Beginner- ի ուղեցույցը , որը կապեր է տալիս ավելի շատ ներդրումների մասին, որոնք ես գրել եմ տարիների ընթացքում:
Հաշվեկշիռը չի տրամադրում հարկային, ներդրումային կամ ֆինանսական ծառայություններ եւ խորհուրդներ: Տեղեկատվությունը ներկայացվում է առանց հաշվի առնելու ներդրումային նպատակների, ռիսկի հանդուրժողականության կամ որեւէ կոնկրետ ներդրողի ֆինանսական հանգամանքների եւ չի կարող հարմար լինել բոլոր ներդրողների համար: Անցած կատարողականը ապագա արդյունքների մասին չէ: Ներդրումներն առնչվում են ռիսկի, այդ թվում `հիմնական կորստի կորստի հետ: