Փոխադարձ միջոցների դիվերսիֆիկացիա

Դիվերսիֆիկացիան ներդրումների կարեւորագույն ասպեկտներից մեկն է: Բայց ինչն է դիվերսիֆիկացիան եւ ինչպես է գնում փոխադարձ հիմնադրամների դիվերսիֆիկացիան:

Մենք կարող ենք փոխադարձ հիմնադրամներին համեմատել անշարժ գույքի ներդրման մասին երեք ամենակարեւոր բաներին `գտնվելու վայրը, գտնվելու վայրը եւ գտնվելու վայրը: Հետեւաբար, կապիտալի շուկաներում ներդրումների երեք կարեւորագույն կողմերը դիվերսիֆիկացիան, դիվերսիֆիկացիան եւ դիվերսիֆիկացիան են:

Բարեբախտաբար ներդրողների համար փոխադարձ հիմնադրամների ներդրումը դիվերսիֆիկացիայի աշխատանքը դարձնում է ավելի հեշտ, քան արժեթղթերում ներդրումներն արժեթղթերի եւ պարտատոմսերի նման: Ֆոնդերն արդեն ունեն բազմազան պահեստներ, սակայն կան որոշ ընդհանուր թակարդներ, որոնք կարող եք ընկնել առանց դրա իրականացման:

Ինչ է դիվերսիֆիկացիան:

Նախքան սովորելը, թե ինչպես դիվերսիֆիկացնել փոխադարձ հիմնադրամները, լավ գաղափար է `իմանալ դիվերսիֆիկացման սահմանումը եւ հիմքերը: Բառարան.com- ի համաձայն, դիվերսիֆիկացիան սահմանվում է որպես:

1. դիվերսիֆիկացման ակտը կամ գործընթացը. դիվերսիֆիկացված վիճակում:
2. մի շարք ապրանքների արտադրության ակտ կամ պրակտիկա, մի շարք արժեթղթերի ներդրում, տարբեր ապրանքատեսակների վաճառք եւ այլն, որպեսզի նրանցից մեկի վրա ազդող տնտեսական անկումը կամ դրանցից որեւէ մեկի վրա ազդող տնտեսական անկումը չի լինի աղետալի:

Ներդրողների հիմնական արտահայտությունը հետեւյալն է. «... այնպես, որ նրանցից մեկի վրա ազդող տնտեսական անկումը կամ տնտեսական անկումը չեն աղետալի»: Այլ կերպ ասած, ձեր բոլոր ձվերը մի զամբյուղի մեջ չդնեք:

Դիվերսիֆիկացնել:

Պարզեցրեք, դիվերսիֆիկացիան տարածվում է ռիսկի տարբեր տեսակի ակտիվների, ներառյալ բաժնետոմսերի, պարտատոմսերի եւ կանխիկների վրա: Փոխադարձ միջոցները հեշտացնում են դա անել:

Դիվերսիֆիկացիայի առավելությունները փոխադարձ ֆինանսական միջոցներով

Դիվերսիֆիկացիան փոխադարձ հիմնադրամների ներդրման շատ առավելություններից մեկն է եւ այն կարող է օգնել ներդրողին երկու ձեւով `բազմապրոֆիլային դիվերսիֆիկացիայի եւ պորտֆելի դիվերսիֆիկացիայի մեջ:

Նախ, փոխկապակցված ֆոնդերի գեղեցկությունը այն է, որ դուք կարող եք մի ֆոնդում մի քանի հազար դոլար ներդնել եւ ձեռք բերել դյուրին պորտֆել: Հակառակ դեպքում, ձեր պորտֆելի դիվերսիֆիկացնելու համար դուք կարող եք ձեռք բերել շատ անհատական ​​արժեթղթեր: Սա կարող է ձեզ ավելի շատ ռիսկի ենթարկել, քան դուք կգտնեք փոխադարձ հիմնադրամներ:

Օրինակ, եթե 20-ից 30 արժեթղթեր պարունակող առանձին բաժնետոմսերի տիպիկ պորտֆոլիա ունեք, ապա այդ պորտֆելը ոչ այնքան դիվերսիֆիկացված է, որքան S & P 500 հետագծող մեկ փոխադարձ հիմնադրամ, որը ներառում է ավելի քան 500 արժեթղթեր: Այլ կերպ ասած, փոխադարձ հիմնադրամը թույլ է տալիս ներդրողին դիվերսիֆիկացնել տարբեր արժեթղթերի մեջ ավելի պարզ եւ ծախսարդյունավետ ձեւով:

Երբեմն, երբ խոսքը վերաբերում է դիվերսիֆիկացմանը, լավ չէ, որ պարզապես շատ տարբեր պաշարներ ունենա: Օրինակ, դուք կարող եք ունենալ 100 բաժնետոմսեր փոխադարձ հիմնադրամում, եւ այդ 100 բաժնետոմսերը գտնվում են ֆինանսական հատվածում ( հատվածի փոխադարձ հիմնադրամ ): Ավելի քան հավանական է, որ քանի որ ֆինանսական հատվածը շարժվում է եւ ներքեւ, այնպես էլ ձեր փոխադարձ հիմնադրամի արժեքը:

Դա մեզ բերում է երկրորդ կետ: Փոխադարձ հիմնադրամը նաեւ հնարավորություն է տալիս դիվերսիֆիկացնել տարբեր ոճերի, հատվածների, երկրների եւ ընդհուպ անվտանգության տեսակների ցանկացած համադրություն, որը կարող եք պատկերացնել:

Դուք կարող եք կամ գնել փոխադարձ հիմնադրամ , որը լայնորեն դիվերսիֆիկացված է, կամ կարող եք գնել տարբեր ոլորտներում փոխադարձ ֆինանսական միջոցների պորտֆել եւ ստեղծել ձեր սեփական դիվերսիֆիկացիան:

Տարբեր չէ միշտ չէ, որ տարբեր է

Չնայած փոխադարձ հիմնադրամները դիվերսիֆիկացման մեծ գործիք են, դուք կարող եք նաեւ ձերբազատվել ընդհանուր սխալից: Շատ ներդրողներ կարծում են, որ տարբեր փոխադարձ հիմնադրամներ ներգրավելը բավականաչափ դիվերսիֆիկացիա է, բայց տարբեր է միշտ չէ, որ նույնն է, ինչքան բազմազան է:

Օրինակ, դուք կարող եք ներդնել երկու տարբեր փոխկապակցված ֆոնդերում, բայց դա լավ չէ, եթե երկուսն էլ ունենան նույնը: Դուք իրականում չեք դիվերսիֆիկացնում, քանի որ եթե ինչ-որ բան ազդում է մեկ ֆոնդում արժեթղթերի վրա, ապա դա եւս կանդրադառնա այլ ֆոնդի վրա:

Փաստաթղթի իսկապես դիվերսիֆիկացնելու համար հարկավոր է ներդնել փոխադարձ հիմնադրամ, որը չի կիսում ձեր սեփական միջոցները:

Հաշվի առեք, թե ինչպիսի ներդրումներ եք ներդրում կատարում ինդեքսը եւ փորձում են ձեր փողերը տարածել փոխադարձ հիմնադրամների տարբեր տեսակների վրա :

Ռիսկը, վարձատրությունը եւ դիվերսիֆիկացիան

Ընդհանուր առմամբ, փոխադարձ հիմնադրամը թույլ է տալիս դիվերսիֆիկացնել տարբեր բաժնետոմսերի միջեւ, մինչդեռ տարբեր հատվածների, ոճերի եւ այլն միջեւ դիվերսիֆիկացիայի համար: Փոխադարձ միջոցները կարող են նաեւ ներդնել այլ ակտիվներում, ինչպիսիք են պարտատոմսերը, կանխիկները կամ ոսկու եւ այլ թանկարժեք մետաղների նման ապրանքներ: Այս դիվերսիֆիկացիան թույլ է տալիս ներդրողներին նվազեցնել որոշակի բաժնետոմսերի կամ հատվածի ռիսկը: Այն նաեւ ձեզ բացում է ավելի պոտենցիալ պարգեւներ `առաջարկելով ավելի լայն ազդեցություն տարբեր բաժնետոմսերի եւ հատվածների վրա:

Հիմնականում, դիվերսիֆիկացիան թույլ է տալիս որպես ներդրող իրականացնել ձեր առաջնային խնդիրը, որը ժամանակի ընթացքում աճել է ֆինանսական հարստությունը: Միեւնույն ժամանակ, դուք նվազեցնում եք ռիսկը, նվազեցնելով փոփոխականությունը: Պարզապես որքան դիվերսիֆիկացման համար անհրաժեշտ է փոխադարձ հիմնադրամներ, մեծապես կախված է ձեր ներդրումային նպատակից: