Ինչ է պորտֆելը:

Ներդրումային պորտֆելների սահմանումը եւ լավագույն փորձը

Ֆինանսական լրատվամիջոցներում եւ ներդրումային գրականության մեջ հավանաբար տեսել եք «պորտֆել» տերմինը, բայց գուցե չգիտեք, թե ինչ է նշանակում ժամկետում: Կամ եթե դուք նման շատ լավ մտադրություններով այլ ներդրողներ եք, կարող եք ունենալ փոխառությունների պորտֆել, բայց դա պատշաճ կերպով կառուցված չէ:

Ներդրումային պորտֆելի սահմանում

Ներդրումների մեջ պորտֆելը հանդիսանում է կոլեկտիվ ամբողջություն, որը բաղկացած է մեկից ավելի ներդրումային տնտեսություններից :

Պայմանական ներդրումային պորտֆելում, բաժնետոմսերը հաճախ բաժնետոմսերի արժեթղթեր են, կամ որոնք սովորաբար կոչվում են բաժնետոմսեր (այսինքն, «բաժնետոմսերի պորտֆել»):

Փոխկապակցված միջոցներով, բոլոր հիմքում ընկած հոլդինգները համատեղվում են մեկ պորտֆելի ձեւավորման համար: Պատկերացրեք ժայռերով լցված դույլ: Դույլը փոխադարձ հիմնադրամն է, եւ յուրաքանչյուր ռոք մի ֆոնդ կամ պարտատոմս է: Բոլոր ժայռերի (բաժնետոմսերի կամ պարտատոմսերի) գումարը հավասար է հոլդինգների կամ փոխադարձ հիմնադրամի պորտֆելի ընդհանուր քանակին:

Կառուցեք փոխառության հիմնադրամների պորտֆել

Չնայած այն հանգամանքին, որ մեկ փոխադարձ հիմնադրամը կարող է իրեն համարվել պորտֆոլիո, իմաստուն է ստեղծել փոխկապակցված պորտֆելի պորտֆել կամ ինչ կարելի է համարել պորտֆելի պորտֆել: Պատճառը, որ ավելի խելացի է, քան մեկ պորտֆոլի տիրապետելը, այն է, որ կոչվում է դիվերսիֆիկացիա: Երբ դուք դիվերսիֆիկացնեք ճիշտ, դուք կարող եք նվազեցնել փոփոխականությունը (ups եւ downs) եւ ստեղծել մի խառնուրդ ներդրումների, որոնք լավագույնս համապատասխանում ձեր ֆինանսական նպատակների եւ ռիսկի հանդուրժողականության .

Դիվերսիֆիկացիան ներառում է այն խոսքերը, «մի ամբողջ զամբյուղի մեջ դնել ձեր բոլոր ձվերը»: Նախքան փոխկապակցված միջոցների պորտֆոլիոն կառուցելը, կարեւոր է հասկանալ եւ գնահատել ձեր ռիսկային հանդուրժողականությունը ` ռիսկի ռիսկի կամ ռիսկի հանդուրժողականության հարցաթերթը լրացնելով: Սա կարեւոր քայլ է պորտֆոլիոի շինարարության համար, քանի որ դուք չեք ցանկանում կատարել ներդրումային անձի համար ագրեսիվ ներդրումներ կատարելու փոխադարձ հիմնադրամների ներդրման սխալը:

Օրինակ, եթե կարծում եք, որ գիշերը կորցնում եք քունը, եթե ձեր պորտֆելի արժեքը նվազում է, ապա պետք է խուսափել ագրեսիվ ներդրումներից:

Փոխադարձ ֆոնդի պորտֆելի օրինակ

Երբ որոշեք, թե արդյոք փոխադարձ հիմնադրամների ձեր պորտֆելը պետք է լինի պահպանողական (ցածր ռիսկ), չափավոր (միջին ռիսկի) կամ ագրեսիվ (բարձր ռիսկ), ապա կարող եք որոշել, թե որ ձեւերն են փոխառելու միջոցներ գնել կամ ավելացնել ձեր պորտֆելին:

Ահա առաջարկվող ֆոնդի տեսակներով պորտֆելի յուրաքանչյուր հիմնական տեսակի օրինակներ:

Պահպանողական պորտֆելի օրինակ `

15% Խոշոր գլխարկ (Index)
05% Փոքր գլխարկ
05% օտարերկրյա ֆոնդ
45% միջանկյալ պարտատոմս
30% կանխիկ / դրամական շուկա

Միջին Պորտֆոլիո Օրինակ `

40% Խոշոր գլխարկ (Index)
10% Փոքր գլխարկ
15% օտարերկրյա ֆոնդ
30% միջանկյալ պարտատոմս
05% կանխիկ / դրամական շուկա

Ագրեսիվ պորտֆելի օրինակ `

30% Խոշոր գլխարկ (Index)
15% միջին գլխարկ
15% Փոքր գլխարկ
25% Արտասահմանյան կամ զարգացող ֆոնդ
15% միջանկյալ պարտատոմս

Հիշեք, որ վերոնշյալ օրինակներ միայն կրթական ուղեցույց են, որոնք կօգնեն ձեզ սկսել: Հիշեք նաեւ, որ դուք կարող եք միանգամից ի վիճակի լինել այս բոլոր միջոցները գնել, քանի որ շատ փոխադարձ հիմնադրամներ ունեն նվազագույն սկզբնական գնումներ, որոնք ավելի բարձր են, քան $ 2,000:

Եթե ​​դուք չեք կարողանում ձեռք բերել ավելի քան մեկ փոխադարձ հիմնադրամ, դիտեք այս հոդվածը, թե ինչպես ներդնել ընդամենը մեկ ֆոնդ կամ այս հոդվածը լավագույն միջոցների վրա, սկսելու համար ընդամենը 100 դոլար :

Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: