Լավագույն Schwab հիմնադրամները եւ ինչպես դրանք ներդնել
Չպետք է շփոթել Չարլզ Մ. Շվաբի հետ (պողպատե մագնատ եւ հաջողության հաճախակի օրինակ Դալե Քարնեգիի հայտնի 1936 թ., « Ինչպես հաղթել ընկերներին եւ ազդեցությունը մարդկանց» գիրքը), Schwab- ի հիմնադիր Չարլզ Ռ.
Schwab- ն իր ներդրումային ընկերությունների պիոներներից է, իր բրենդային բրոքերային ծառայություններով եւ ոչ բեռի փոխադարձ հիմնադրամների լայն ընտրությամբ:
Շառլ Շվաբ կորպորացիան հիմնադրվելուց հետո անվանվում է զեղչային բրոքերային ընկերություն, որը առաջարկում է փոխադարձ ֆինանսական միջոցներ եւ ֆինանսական ծառայություններ անհատ ներդրողներին: Հիմնադրվել է 1971 թ. Առաջին հրամանատարների կորպորացիայի անունով, Schwab սկսեց բրոքերային ծառայություններ մատուցել ֆիզիկական անձանց 1975 թ. Զեղչով: Մինչ այդ, ֆոնդային շուկայում ներդրումներն առաջին հերթին համարվում էին որպես հարուստ մարդու արտոնություն:
Բայց որոնք են լավագույն Charles Schwab ֆոնդերը եւ ինչպես ներդրողը կարող է կառուցել մի պորտֆելը նրանց հետ: Դուք պատասխանեցիք ճիշտ տեղում:
Սկսեք լավագույն պորտֆելի կառուցվածքը
Նախքան ընտրելով լավագույն Schwab ֆոնդերը, մեր պորտֆելի համար օգտագործելու համար մենք կվերանայենք մի պարզ, բայց արդյունավետ պորտֆելի կառուցվածքը, որը կոչվում է հիմնական եւ արբանյակ , որը նույնքան էլ հնչում է. Պորտֆելը կառուցված է «հիմնական պահեստի» շուրջ, խոշոր կուտակային ֆոնդային ինդեքսի փոխադարձ ֆոնդը, որը ներկայացնում է պորտֆելի ամենամեծ մասը եւ ֆոնդերի այլ տեսակներ `« արբանյակային հոլդինգներ »` պորտֆելի ավելի փոքր մասերից բաղկացած, ամբողջությամբ ավարտելու համար:
Արբանյակները սովորաբար բաղկացած են տարբեր կատեգորիաների միջոցներից, ինչպիսիք են օտարերկրյա բաժնետոմսերը, փոքր գլխարկը, պարտատոմսերը, եւ երբեմն նաեւ ոլորտի միջոցները :
Այս պորտֆելի դիզայնի առաջնային նպատակն է ռիսկի նվազեցումը դիվերսիֆիկացիայի միջոցով (ձեր ձվերը տարբեր զամբյուղներում դնելով), եւ հասնել ողջամիտ վերադարձի `ներդնողի երկարաժամկետ նպատակներին հասնելու համար:
Շարլ Շվաբի լավագույն ֆոնդերի նմուշի պորտֆելը
Այժմ մենք ունենք T. Rowe Price ֆոնդերի մեր պորտֆելի համար խելացի դիզայն, մենք կարող ենք նայում մի օրինակին, որը կարող է ծառայել որպես մոդել `ձեր սեփական պորտֆելի կառուցելու համար.
- 40% Schwab S & P 500 ինդեքս (SWPPX): Խոշոր գլխարկի ֆոնդային ինդեքս
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Օտարերկրյա բաժնետոմս
- 10% Schwab Small Cap Equity (SWSCX): Փոքր գլխարկներ
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): Կառավարության միջանկյալ պարտատոմսեր
Շվաբի ֆոնդի այս յուրահատուկ խառնուրդը չափավոր պորտֆելի օրինակ է , որը համապատասխանում է միջին ( ռիսկի ) ռիսկի հանդուրժող ներդրողին եւ առնվազն 5 տարի ժամանակի հորիզոնին: Միջին աշխատակիցները պատրաստ են ընդունել միջին շուկայական տատանողականության (աճի եւ անկման հաշվարկային արժեքների) ժամանակահատվածները `փոխարժեքի գերազանցող գնաճի ստացման հնարավորության դիմաց: Ակտիվների բաշխումը կազմում է 65% բաժնետոմսեր եւ 35% պարտատոմսեր:
Սեկտորի միջոցների օգտագործումը պարտադիր չէ: Schwab- ն չունի ճյուղային ֆոնդերի ուժեղ ընտրություն, որի պատճառով նրանք չեն ընդգրկվել այս նմուշի պորտֆելում: Եթե ներդրողը ընտրում է ավելացնել ոլորտները, ապա նրանք պետք է վստահ լինեն, որ յուրաքանչյուր հատվածի տեղաբաշխումը կազմում է մոտ 5%, եւ չփորձի գերազանցել 15% -ը բաժին ընկնող հատվածներին (այսինքն `5% -ը բաժին է ընկնում 3 տարբեր հատվածային միջոցների):
Կարող եք նաեւ նկատել, որ այդ պորտֆելն ունի միայն չորս միջոցներ: Այս չորս ֆոնդերն այնքան լայն դիվերսիֆիկացված են, որ պորտֆելում ավելի շատ գումարների կարիք չկա: Ընդհանրապես լավ գաղափար է առնվազն երեք միջոցներ ունենալ, բայց ոչ պակաս, քան յոթ կամ ութը մեկ պորտֆելում:
Ստորին գիծ
Schwab Հիմնադրամները կարող են լինել լավագույն մեկ կանգառանոց լավագույն բեռնափոխադրումների փոխանակման ֆոնդերի համար, գնել միայն $ 100 : Անկախ այն բանից, թե որ Schwab ֆոնդերը եք ընտրել, պարզապես համոզվեք, որ դուք օգտագործում եք փոխադարձ հիմնադրամների տարբեր խառնուրդներ եւ հետեւեք այս ուղեցույցներին, փոխադարձ հիմնադրամների վերլուծության վերաբերյալ :
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: