10 լավագույն բարձր եկամտաբերության ETFs

Շատ շահույթով ETFs- ի եւ պարտատոմսերի ETF- ների բազմազան ընտրությունը բարձր եկամտաբերությամբ

Եթե ​​դուք ցանկանում եք գնել շուկայում ամենաբարձր եկամտաբերության լավագույն ETF- ներից մեկը, հաշվի կառնվեն մի քանի տարբեր տեսակի միջոցներ:

Նախքան բարձր եկամտաբերության ETF- ը կամ որեւէ այլ ներդրում (նույնիսկ աղետի պարտատոմսեր ) գնելը ձեր կարիքների համար ֆոնդի նպատակն է բացահայտելու եւ ինչպես այն կուղղի ձեր պորտֆելում մնացած միջոցները: Դուք բարձր եկամտաբերություն եք փնտրում շահաբաժինների կամ պարտատոմսի տոկոսային վճարումների միջոցով:

Արդյոք դուք ներդրումներ եք կատարում հարկվող հաշվին կամ հարկային հետաձգված հաշվին, ինչպիսին է IRA- ը: Դուք փնտրում եք ընթացիկ եկամուտ, երկարաժամկետ աճ կամ երկուսն էլ:

Ինչու ներդնել բարձր եկամտաբերության հիմնադրամներ

Անկախ նրանից, թե դուք ներդրումներ եք կատարում բարձր եկամտաբերությամբ փոխադարձ հիմնադրամների կամ բարձր եկամտաբերության ETF- ների համար, խելացի է, որ այդ եկամտաբեր ներդրումները ձեռք բերելու հստակ նպատակ ունենաք:

Ներդրումներ փնտրող ներդրողները սովորաբար փնտրում են իրենց եկամուտները իրենց ներդրումներից: Այս եկամուտը կարելի է ստանալ բաժնետոմսերից շահաբաժինների կամ պարտատոմսերի տոկոսային վճարումների տեսքով: Հետեւաբար, երբ ոմանք օգտագործում են տերմինը, «բարձր եկամտաբեր ֆոնդեր», դրանք հիմնականում վերաբերում են փոխադարձ ֆոնդերին կամ ETF- ներին, որոնք պահում են վերը միջին դիվիդենտներ , պարտատոմսերի միջին տոկոսադրույքով պարտատոմսեր կամ երկուսի համադրություն:

Քանի որ երկարաժամկետ ներդրողները սովորաբար փնտրում են իրենց պորտֆելում աճը ժամանակի ընթացքում, ներդրողների մեծամասնությունը, բարձր եկամտաբեր միջոցներ փնտրող, ներդրումային ներդրողներ են, որոնք փնտրում են իրենց ներդրումներից եկամուտ :

Բարձր եկամտաբերության ETF- ն ընդդեմ բարձր եկամտաբերության փոխադարձ հիմնադրամների

Ինչպես բոլոր ԵՏՀ-ները, փոխադարձ հիմնադրամի գործընկերների նկատմամբ բարձր եկամտաբերության ETF- ների առաջնային առավելությունները ցածր վարձավճարներ են, դիվերսիֆիկացիան եւ օրվա ընթացքում իրացվելիությունը:

Բացի այդ, շուկայում առկա է բարձր եկամտաբերության ETF- ների մեծ բազմազանություն, համեմատած բարձր եկամտաբեր փոխադարձ հիմնադրամների հետ: Սա նշանակում է, որ ներդրողները ավելի շատ հնարավորություն ունեն գտնել եկամտաբերություն տարբեր եղանակներով, ինչը հաճախ հանգեցնում է ավելի բարձր եկամտաբերության `ETF շուկայում մասնագիտացվածության պատճառով:

Այնուամենայնիվ, գոյություն ունի բարձր եկամտաբերության ETF- ների մեկ հիմնական թերություն. Քանի որ դրանք պասիվ կառավարվում են, դրանք ստիպված են համահունչ գնահատման ցուցանիշի կատարմանը: Թարգմանության մեջ, ցածր շուկայում, բարձր եկամտաբերության ETF մենեջերը ստիպված է վաճառել նույնիսկ անբարենպաստ գներով: Այս թերությունը նույնն է նաեւ համախմբված ֆոնդերի ցուցանիշով: Կառավարիչը չի կարողանում շուկայական անբարենպաստ պայմաններ վարել առեւտրի (կամ անցկացման) միջոցով `իրենց հայեցողությամբ:

Լավագույն բարձր արդյունավետության ETF- ների ցանկը

Լավագույն բարձր եկամտաբերությամբ ԵԿՀ-ների ցանկում մենք տրամադրում ենք տարբեր միջոցների ընտրություն `ներդնելու տարբեր ներդրումային կարիքներ: Չնայած մենք ընդգրկում ենք բարձր եկամտաբերություն ունեցող ETF- ները, մենք նաեւ ներառում ենք ETF- ները, որոնք հավասարակշռում են դիվերսիֆիկացումը իրենց եկամտի նպատակների հետ:

Այսպիսով, որոշակի կարգով, այստեղ այսօր 10 շուկայական գնի բարձր եկամտաբերության արժեթղթեր են շուկայում գնել:

1. iShares iBoxx $ Բարձր եկամտաբերության կորպորատիվ պարտատոմս (HYG): Եթե դուք փնտրում եք ամենատարածված վաճառված բարձր եկամտաբեր կապի ETF- ներից մեկը շուկայում, HYG- ը պետք է լինի ձեր ռադարային համակարգում: Պորտֆելը բաղկացած է հիմնականում կորպորատիվ պարտատոմսերի հետ, 3-10 տարի մարման ժամկետով, վարկային որակի մակարդակից ցածր ներդրումային դասարանից (Standard & Poor's- ից BBB- ից ցածր, կամ Moody- ի վարկային վարկանիշային գործակալությունների կողմից Baa- ից ցածր է, AAA- ն ամենաբարձրն է): SEC- ի եկամտաբերությունը 4.74 տոկոս է, իսկ ծախսային հարաբերակցությունը `0.49 տոկոս, կամ $ 49- $ 10,000 յուրաքանչյուր ներդրված:

1. SPDR Bloomberg Barclays բարձր եկամտաբերության պարտատոմսեր (JNK): Մեկ այլ բարձրակարգ առեւտրային ETF, որը ներդրումներ է կատարում բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերի JNK, որը ունի SEC եկամտաբերությունը 4.95 տոկոսը եւ ծախսերի հարաբերակցությունը 0.40 տոկոս: Որպես տոնախմբության խորհրդանիշ, JNK ներդրումներ է կատարում ներդրումային դասարանից ցածր վարկային հատկանիշներով: Միջնաժամկետ հեռավորության միջակայքը, որը, ընդհանուր առմամբ, կազմում է 3-ից 10 տարի:
2. Vanguard- ի բարձր շահութաբաժնի եկամտաբերությունը (VYM). Ներդրողները, ովքեր ցանկանում են եկամուտ ստանալ ցածրարժեք արժեթղթերի ETF- ի միջոցով, որը շահաբաժինների պաշարներ ունի, կցանկանար VYM- ին: Այս Էյչ-Էս-Բի-Սի-ն հետեւում է FTSE- ի բարձր շահութաբաժինների եկամտաբերության ցուցանիշին, որը բաղկացած է մոտ 400 բաժնետոմսերի բաժնետոմսերից, որոնց մեծ մասը խոշոր գլխարկներ են, որոնք վճարում են միջին շահաբաժիններ ներդրողներին: VYM- ի SEC եկամտաբերությունը 2,95 տոկոս է, իսկ ծախսերը `0.08 տոկոս:
3. VanEck Vectors High-yield Municipal Index (HYD): Եթե դուք ունեք հարկվող հաշիվ, եւ ձեր փնտրում է բարձր եկամտաբեր ETF, դուք պետք է նայենք HYD. Այս ETF- ն հետեւում է Bloomberg Barclays Municipal Custom High-Performance Composite Index- ի կատարմանը, որը բաղկացած է ամերիկյան բարձր եկամտաբեր, երկարաժամկետ, քաղաքային պարտատոմսերից, որոնք առաջարկում են հարկային եկամուտ: Այս հարկային առավելությունը կարող է հատկապես գրավիչ լինել ներդրողների համար բարձր հարկային բլանշում, ինչը կփոխի այդ ներդրողների համար բարձր հարկային եկամտաբերությունը: ՀՆԱ-ի եկամտաբերության եկամտաբերությունը 4.03 տոկոս է, ծախսերի հարաբերակցությունը `0.35 տոկոս:

1. Alerian MLP (AMLP): MLP- ի հիմնադրամները ներդնում են մագիստրատուրալ սահմանափակ ընկերությունների վրա, որոնք սովորաբար կենտրոնանում են էներգետիկ ոլորտի վրա: MLP- ի ներկայացումը կարող է անկայուն լինել, եւ նրանց կառուցվածքը որպես գործընկերներ ավելի բարդ է, քան բաժնետոմսերը: Այսպիսով, ներդրողները, հաշվի առնելով այդ գումարները, պետք է ավելի շատ տնային աշխատանքներ կատարեն, քան սովորականից առաջ գնելը: Դրա հետ մեկտեղ, MLP- ի հիմնադրամները, ամենայն հավանականությամբ, լավագույնն են, որպեսզի նրանք ունենան բարձր եկամտաբերություն, հաճախ, 7 տոկոս կամ ավելի բարձր: Բացի այդ, MLP- ի միջոցների ծախսային ցուցանիշները կարող են բարձր լինել եւ երբեմն դժվար է հասկանալ: AMLP- ի եկամտաբերությունը 10.68 տոկոս է, ծախսային հարաբերակցությունը `1.42 տոկոս, ինչը ցածր է ՄԼԾ-ի համար:
2. Իմաստուն ծառ. Զարգացող շուկաները Բարձր շահութաբաժինների հիմնադրամ (DEM). Ներդրողները ցանկանում են դիվերսիֆիկացնել արտասահմանյան բաժնետոմսերի, մասնավորապես զարգացող շուկաների հետ իրենց բարձր եկամտաբերությունը, ցանկանալով ստուգել DEM- ը: Ֆոնդի կառավարման թիմը փորձում է գտնել եւ պահպանում զարգացող շուկաներում առկա ամենաբարձր վճարային շահաբաժինների պաշարները: Դեմի բաշխման եկամտաբերությունը կազմում է 3.81 տոկոս, ծախսերի հարաբերակցությունը, 063 տոկոս:
3. SPDR Dow Jones Միջազգային Անշարժ գույք (RWX): Գույքի ռեսուրսների ֆոնդերի հետ անշարժ գույքի մեջ ներդրումներ կարող են լինել եկամտի նպատակների համար բարձր եկամտաբերություն ստանալու լավ միջոց: REIT- ները սովորաբար ունենում են առնվազն 100 բաժնետերեր, եւ REIT- ները օրինական պահանջում են իրենց եկամտի առնվազն 90 տոկոսը վճարել բաժնետերերին: RWX- ը հետեւում է Dow Jones- ի նախկին գլոբալ ԱՄՆ-ին, ընտրել անշարժ գույքի արժեթղթերի ինդեքսը, որը բաղկացած է ոչ ռեզիդենտների եւ այլ անշարժ գույքի արժեթղթերից: SEC- ի եկամտաբերությունը 2,95 տոկոս է, ծախսերի հարաբերակցությունը `0,59 տոկոս:
4. Առաջին վստահելի նախընտրելի արժեթղթեր եւ եկամուտներ (FPE): Այս ֆոնդը հազվագյուտ ցեղատեսակ է, որ այն հանդիսանում է միայն մի քանի բովանդակությամբ ETFs, որոնք ակտիվորեն կառավարվում են: Կառավարման թիմը փնտրում է եկամուտների արժեթղթեր, ինչպիսիք են կորպորատիվ պարտատոմսերը կամ ներդրումային դասարանից ցածր, նախընտրելի բաժնետոմսերը եւ փոխարկելի արժեթղթերը: FPE- ի SEC եկամտաբերությունը 5.56 տոկոս է, ծախսերի հարաբերակցությունը `0.85 տոկոս:
5. Powershares KBW High dividend եկամտաբերության ֆինանսական պորտֆոլիո (KBWD): Այս բարձր եկամտաբերության ETF- ը Invesco- ից հիմնված է KBW Nasdaq Ֆինանսական հատվածի շահութաբաժինների եկամտաբերության ցուցանիշից, որը բաղկացած է ֆինանսական ոլորտի բաժնետոմսերից, որոնք հայտնի են իրենց հետեւողական շահաբաժինների համար: Կորպորատիվ բաժնետերերը պետք է ուշադրություն դարձնեն, որ այս ETF- ն կենտրոնանում է փոքր եւ միջին գլխարկների վրա, որոնք բնորոշ չեն դիվիդենտների մեծամասնությանը, որոնք հաճախ խոշոր պաշարներ են պահում: Պորտֆելը նաեւ համեմատաբար կենտրոնացած է ընդամենը 40 հոլդինգի հետ: SEC- ի եկամտաբերությունը KBWD- ի նկատմամբ բարձր է 8.82% -ով, իսկ ծախսային հարաբերակցությունը նույնպես բարձր է 2.99% -ով:
6. Vanguard Emerging Markets Government Bond (VWOB). Ներդրողները, որոնք ցանկանում են գտնել ցածր գնով ETF- ի հետ, որը ներդրումներ է կատարում զարգացող շուկաների պարտատոմսերում, կցուցադրեն այն, ինչ տեսնում է Vanguard- ի VWOB- ում: Հիմնադրամը հետեւում է Bloomberg Barclays- ին: USD Emerging Markets Government- ի RIC Capped Index- ը, որը բաղկացած է մոտավորապես 1,000 զարգացող շուկաների պարտատոմսերի միջնաժամկետ տեւողությամբ 6,4 տարի ժամկետով եւ վարկի որակը `հիմնականում ցածր ներդրումային դասարանից: VWOB- ի ԱԱՀ-ի եկամտաբերությունը 4.09 տոկոս է, ծախսերի հարաբերակցությունը `0.32 տոկոս:

Նախազգուշացումները բարձր եկամտաբերության հիմնադրամներում ներդրումների վերաբերյալ

Բարձր եկամտաբերությունը հաճախ կարող է վերածվել բարձր ռիսկի: Ներդրողները պետք է հաշվի առնեն, որ բարձր եկամտաբերության ֆոնդերը հաճախ ներդրումներ կատարում են ցածր վարկային հատկանիշներով: Այս բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերը կոչվում են նաեւ խնկային պարտատոմսեր : Բարձր եկամտաբերությունը գրավիչ է եկամտի նպատակների համար, սակայն այդ պարտատոմսերի շուկայական ռիսկը նման է բաժնետոմսերի: Այսպիսով, ճգնաժամային միջավայրում բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերը կարող են գների իջեցնել, նույնիսկ պայմանական պարտատոմսերի գների բարձրացումը:

Բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերի ֆոնդերը կարող են նաեւ ունենալ երկարաժամկետ պարտատոմսեր , որոնք ունեն ավելի բարձր տոկոսադրույքի զգայունություն, քան պարտատոմսերի ավելի կարճ ժամկետներում կամ տեւողությամբ: Երբ տոկոսադրույքները բարձրանում են, պարտատոմսերի գները սովորաբար նվազում են, իսկ ժամկետը, ավելի մեծ, զգայունությունը: Հետեւաբար, երբ տոկոսադրույքները բարձրանում են, երկարաժամկետ պարտատոմսերը, ընդհանուր առմամբ, կնվազեն ավելի կարճ եւ միջանկյալ պարտատոմսեր:

Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: