Անհարգալից վերաբերմունք
Սա առավել ակնհայտ է, բայց զարմանալի է, թե որքան երկար մարդիկ կպահպանեն վատ կատարողական ֆոնդ: Նվազագույն կատարող ֆոնդերից մի քանիսը դեռեւս ունենում են մի քանի հարյուր միլիոն դոլար ակտիվներ: Սա ցավալի է, քանի որ փոխադարձ հիմնադրամների եւ փոխանակված ֆոնդերի (ETFs) միջեւ առկա են շատ այլընտրանքներ: Հաշվի առեք, թե ինչպես է ձեր հիմնադրամը իրականացնում իր չափանիշի (այն ինդեքսը) եւ իր գործընկերների խմբում: Եթե հիմնադրամը հետեւողականորեն տեւում է երկարատեւ ժամանակահատվածում երեք կամ ավելի տարի, վաճառում եւ շարժվում է:
Massive Out կատարումը
Սա ավելի հակասական է: Ինչու է համարում վաճառքի պարտատոմսերի ֆոնդի վաճառքը, որն ապահովում է չմարված վերադարձ: Պատճառն այն է, որ այն կարող է շատ ռիսկի ենթարկվել կամ այն կարող է կենտրոնանալ մեկ ակտիվների դասի վրա, որը խիստ խոցելի է երկարաձգման ժամանակ լավ կատարումից հետո: Թեեւ կառավարիչը կարող է հարմարեցնել պորտֆելը `հաղթողներին վաճառելով եւ այլ տեղերում վերահաշվարկելով, զգալիորեն գերազանցում է այն նշանը, որ դուք պետք է ավելի սերտորեն նայել ֆոնդին` պարզելու, թե ինչպես է այն մեծ թվով գեներացնում:
Երբ ձեր նպատակները փոխվում են
Որոշակի ակտիվների դասեր կրում են ավելի բարձր ռիսկ, եւ, հետեւաբար, հարմար է միայն երկարատեւ ժամկետներում: Օրինակ, բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերը հարմար կլինեն քոլեջի խնայողական հաշիվներում, եթե դուք այլեւս գումար չունեք եւս տասը տարի: Այնուամենայնիվ, երբ դուք հասնում եք այն կետին, որտեղ քոլեջը, օրինակ, ընդամենը մեկ կամ երկու տարի է, բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերը չափազանց ռիսկային են նման կարճաժամկետ նպատակների համար:
Կարճ ասած, պարտքային ֆոնդ վաճառելու հետ կապված ոչինչ չկա, երբ այլեւս նպատակահարմար չէ ձեր նպատակների համար:
Նմանատիպ հիմնադրամ կամ ETF- ն ունի ավելի ցածր վճարներ
Արդյոք դուք կվճարեք 5 դոլար կալորի համար, երբ դուռը վաճառում է 3.50 դոլար: Իհարկե ոչ. Սակայն մարդիկ դեռեւս ավելի շատ վճարներ են վճարում այն միջոցների համար, որոնք հաճախ ունենում են այլընտրանք, որոնք ըստ էության նույնն են, բայց շատ ավելի էժան: Ժամանակի ընթացքում սա կարող է ավելացվել : Ինքնարժեքի խնդիրը հատկապես կարեւոր է, երբ խոսքը գնում է ինդիկատորների միջոցների մասին: Ժամանակ առ ժամանակ տեսեք, թե որքան գումար է ձեր հիմնադրամը վճարում, եւ եթե կարող եք ավելի լավ անել, մտածեք փոփոխության մասին:
Հիմնադրամի ռազմավարության փոփոխությունները
Կան բազմաթիվ պատճառներ, թե ինչու է փոխվել ֆոնդի ռազմավարությունը, նոր կառավարիչը, ֆոնդի կազմակերպությունում տեղաշարժը եւ երբեմն գոյություն ունեցող ֆոնդի նոր ռազմավարության ավելացում (հաճախ ուղեկցվում է այնպիսի բառերով, ինչպիսիք են «Ընդլայնված» կամ «Պլյուս» հանկարծ երեւացող հիմնադրամի անունից): Երբ դա տեղի է ունենում, ֆոնդը այլեւս չի կարող ապահովել ռիսկի եւ վերադարձի տեսակի տեսակը, որը դուք եկել եք ակնկալել, եւ անցյալի կատարողականի մասին գրառումը դառնում է ավելի քիչ, քան ապագա արդյունքների նշումը, քան սովորաբար: Ֆոնդի ռազմավարության փոփոխության դեպքում, համոզվեք, որ այն դնում եք կարճ շեղում եւ զգույշ աչք է պահում կատարման արդյունքների վրա, որոնք կարող են տարբեր լինել նախկինում ականատես եղածից:
Մեկ եզրակացություն. Նախքան վաճառել ֆոնդ, հաշվի առեք հարկային նկատառումները : Եթե դուք մի ֆոնդ եք պահում հարկվող հաշվին, ապա պատասխանատվություն կստանաք հաշվարկված ցանկացած կապիտալի շահույթի համար: Թեեւ սա ոչ թե պարտատոմսերի ֆոնդի հետ կապված չէ, որքան ֆոնդային միջոցների հետ, համոզվեք, որ նախքան որեւէ ներդրումային որոշում կայացնեք ձեր ներուժի հարկային պարտավորությունը:
Disclaimer : Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով եւ չպետք է ընկալվի որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: Նախքան ներդրում կատարելը միշտ խոսեք ֆինանսական խորհրդատուի եւ հարկային մասնագետի հետ: