Երկարաժամկետ օրինակները, ռազմավարությունները եւ վերլուծությունը
Երկարաժամկետ սահմանում
Երկարաժամկետ, ներդրումներ կատարելու առումով, ընդհանուր առմամբ, վերաբերում է ավելի քան 10 տարի ժամկետով: Սա նաեւ ընդհանուր առմամբ համապատասխանում է ներդրողների, ինչպես նաեւ պարտատոմսերի արժեթղթերի դասակարգմանը:
Օրինակ, եթե ներդրումային խորհրդատուը հարցնում է ձեր ռիսկի հանդուրժողականության գնահատման հարցերը, նրանք ձգտում են որոշել, թե ինչ ներդրումային տեսակներ են հարմար ձեզ համար եւ ձեր ներդրումային նպատակները: Հետեւաբար, եթե երիտասարդ եք, եւ դուք չեք ակնկալում, որ ձեր բրոքերային հաշիվներից առնվազն տասը տարի ժամկետով դուրս գա, երկարաժամկետ ներդրող եք համարվում:
Պարտատոմսերը եւ պարտատոմսային ֆոնդերը դասակարգվում են որպես երկարաժամկետ, եթե համապատասխան մարման ժամկետը (կամ ավելի ճշգրիտ, որը կոչվում է տեւողություն) ավելի երկար է, քան 10 տարի:
Երկարաժամկետ գործառույթ `կապված ներդրումային վերլուծությունների եւ հետազոտությունների հետ
Երբ ներդրումները, հատկապես փոխադարձ հիմնադրամները հետազոտելը եւ վերլուծելը, լավագույնն է դիտել երկարաժամկետ կատարողականը, որը կարելի է համարել 10 կամ ավելի տարի: Այնուամենայնիվ, «երկարաժամկետ» հաճախ ազատորեն օգտագործվում է այն ժամանակաշրջանների վերաբերյալ, որոնք կարճաժամկետ չեն, օրինակ, մեկ տարի կամ պակաս: Դա պայմանավորված է այն հանգամանքով, որ 1-ամյա ժամանակահատվածները բավարար տեղեկատվություն չեն ներկայացնում փոխադարձ հիմնադրամի կատարողականի կամ ֆոնդի կառավարչի ունակությունը կառավարելու ներդրումային պորտֆելի լիարժեք շուկայական ցիկլով, որը ներառում է անկման ժամանակաշրջաններ, ինչպես նաեւ աճ եւ ներառում է ցնցուղային շուկա եւ շուկա .
Ամբողջ շուկայի ցիկլը սովորաբար 3-5 տարի է: Սա է պատճառը, որ փոխադարձ հիմնադրամի 3-ամյա, 5-ամյա եւ 10-ամյա եկամուտների վերլուծությունը կարեւոր է: Դուք ուզում եք իմանալ, թե ինչպես է հիմնադրամն արել շուկայի թռիչքները եւ ներքեւերը:
Հաճախ երկարաժամկետ ներդրողը գնում է եւ պահում ռազմավարություն , որտեղ փոխադարձ հիմնադրամները ընտրվում եւ գնում են, բայց ոչ զգալիորեն փոխվել են մինչեւ մի քանի տարի կամ ավելի:
Այս ռազմավարությունը նույնպես սիրով նշվում է ծույլ պորտֆոլի ռազմավարությունը :
Ինչպես լինել երկարաժամկետ ներդրող
Երկարաժամկետ ներդրողը կարող է իրեն թույլ տալ ավելի մեծ շուկայական ռիսկի ենթարկել իրենց ներդրումների շնորհիվ: Հետեւաբար, եթե նրանք դեմ չեն բարձր ռիսկի առկայությանը, ապա նրանք կարող են ընտրել փոխադարձ հիմնադրամների ագրեսիվ պորտֆելը :
Ագրեսիվ ներդրողները պատրաստ են ընդունել ծայրահեղ շուկայի անկայունության ժամանակաշրջանները (հաշվի արժեքի բարձրացում եւ անկում) `փոխարժեքի բարձր տոկոսադրույքով գերակշռող եկամուտ ստանալու հնարավորության դիմաց: Նմուշի ագրեսիվ պորտֆելի ակտիվների տեղաբաշխումը կազմում է 85% բաժնետոմս, 15% պարտատոմս:
Երկարաժամկետ ներդրումների օրինակներ
Առաջին ներդրումային տեսակը մարդկանց մեծամասնությունը մտածում է բաժնետոմսերի երկարաժամկետ ներդրման մասին: Դա այն է, որ նրանք պատմականորեն հասել են ավելի բարձր միջին փոխարժեքի, քան ներդրումներն ու խնայողությունները, ինչպիսիք են պարտատոմսերը եւ Ավանդների հավաստագրերը (CD- ներ): Ֆոնդային փոխադարձ հիմնադրամներ, հատկապես աճի ֆոնդային միջոցներ եւ ագրեսիվ աճի ֆոնդային միջոցներ : Շատ երկարաժամկետ ներդրողներ նաեւ սիրում են ինդեքսային միջոցներ օգտագործել իրենց ցածր գնով եւ երկարաժամկետ շրջանների միջին վերադառնալու իրենց միտումը, 10 տարի կամ ավելի:
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն:
Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: