Ինչու չեն հարստանում ինդեքսային ֆոնդերում:

Ուորեն Բաֆեթը կարող է լինել աշխարհի ամենահայտնի ներդրողը, եւ նա հաճախ է հատկացնում ցածրարժեք ինդեքսային ֆոնդերի ներդրման առավելությունները: Իրականում, նա հանձնարարել է իր գույքի տնօրինությանը ներդրել ինդեքսային միջոցներ:

«Իմ խորհուրդը հոգաբարձուին չէր կարող դյուրին լինել. Դրամի 10 տոկոսը կարճաժամկետ պետական ​​պարտատոմսերում եւ 90 տոկոսը շատ ցածր գնով S & P 500 ինդեքսի մեջ», - նշել է նա Berkshire Hathaway- ի 2013 թ. .

Այնուամենայնիվ, չնայած Բաֆեթի խորհուրդը , հարուստները սովորաբար չեն ներդնում պարզ, ցածր վարձատրություն, շուկայական համընկնող ինդեքսային միջոցներ: Փոխարենը, նրանք ներդնում են անհատական ​​բիզնեսում, գումարած արվեստի , անշարժ գույքի, հեջի ֆոնդերի եւ ներդրումների այլ տեսակների, բարձր մուտքի ծախսերով: Այս ռիսկային ներդրումները սովորաբար պահանջում են խոշոր գնման ծախսեր եւ բարձր վճարներ, մինչդեռ խոստումնալից օգուտներ ստանալու համար:

Ինչպես հարուստ ներդրումներ կատարելը

Microsoft- ի նախկին գլխավոր տնօրեն Սթիվ Բալմերը 32 միլիարդ դոլարի զուտ արժեք է հաղորդում: Microsoft- ից դուրս գալուց հետո Ballmer LA Clippers- ը գնել է ռեկորդային 2 միլիարդ դոլար: Չնայած Microsoft- ից դուրս գալուն, նա պատկանում է ընկերության բաժնետոմսերի 330 միլիոն բաժնետոմսերին, 2014 թ.-ի դրությամբ ընկերության 4 տոկոսի բաժնեմասին: Այսօրվա դրությամբ 69.94 դոլար արժողությամբ ապրանքանիշը կազմում է 23.08 միլիարդ դոլարի ներդրում:

Սակայն Microsoft- ի խոշորագույն բաժնետերն ունի նաեւ այլ ներդրումներ: Բալմերը պատկանում է Twitter- ի բաժնետոմսերի մոտավորապես 450 միլիոն դոլլարի, ինչպես նաեւ Հացթս Փաունթում, Վաշինգտոնում եւ Ուիդբեյի կղզում անշարժ գույքի ներդրումներին :

Դա նշանակում է, որ նրա հարստությունը կենտրոնացած է մի քանի ներդրումների վրա `Բաֆեթի եւ անհատական ​​ֆինանսների փորձագետների կողմից տրված« ցածր ինքնակենսագրության ֆոնդերի ներդրումից »հեռու:

Թոմաս Ջ. Ստենլին, The Millions of the Next Door- ի հեղինակը նշում է, որ միլիոնատերերի մեծ մասը բիզնեսի սեփականատերերն են: Այսպիսով, զարմանալի չէ, որ այդ ձեռներեցները նպաստում են բիզնեսին, սեփական եւ այլ անձանց ներդրմանը:

Հարուստներն ունեն նաեւ դրամական միջոցներ, որոնք գնել են այն, ինչ սիրում են եւ դիտում են այն: Հազվագյուտ արվեստից մինչեւ անշարժ գույք, մինչեւ կոլումբիաներ, հարուստները վայելում են իրենց ներդրումները, իսկ նրանք աճում են արժեքով:

Հեջավորման միջոցները նույնպես հարուստ են հարուստների հետ: Հարուստների այս ֆոնդերը պահանջում են, որ ներդրողները ցուցադրեն $ 1,000,000 կամ ավելի զուտ արժեք, եւ օգտագործեն բարդ շուկաների հաղթահարման ռազմավարությունները: Բայց հեջի միջոցները գանձում են վճարների մոտ 2% -ը եւ շահույթի 20% -ը: Ներդրողները պետք է հսկայական վերադառնան, որպեսզի բարձրացնեն այդ բարձր վճարները:

Հարուստներն ունեն նաեւ ավանդական բաժնետոմսեր, պարտատոմսեր եւ ֆոնդային ներդրումներ: Այնուամենայնիվ, նրանց հարստությունն ու շահերը բացում են դռները, որոնք սովորաբար հասանելի չեն միջին անձնավորությանը հուզող եւ բացառիկ ներդրումների այլ տեսակների համար:

Ինչու չեն հարստանում ներդրումներ կատարում ցածրարժեք ինդեքսի ֆոնդերում:

Վերջին 90 տարում S & P 500- ը միջին հաշվով վերադարձավ 9.53%: Դուք կցանկանայիք, որ հարուստները գոհ լինեն իրենց ներդրումների վրա: Օրինակ, S & P 500-ին 1955 թվականին ներդրված $ 10,038.47 արժեքը 2016 թ. Վերջի դրությամբ կազմում է $ 3,286,458.70: Բոլոր շուկայում ինդեքսային ֆոնդերի միջոցով ներդրումներ են առաջարկում կայուն եկամուտներ, իսկ նվազագույնի հասցնելով առանձին բաժնետոմսերի եւ այլ ներդրումների հետ կապված ռիսկերը:

Սակայն հարուստը կարող է իրեն թույլ տալ որոշ ռիսկեր իրենց միլիոնների (կամ միլիարդների) բազմապատկման ծառայության մեջ: Մի օրինակ բերելու համար կարդացեք աշխարհահռչակ ներդրող եւ սպեկուլյատոր Ջորջ Սորոսը, որը մեկ անգամ մեկ ամսում 1,5 միլիարդ դոլար է կազմել, գրելով, որ բրիտանական ֆունտը եւ մի քանի այլ եվրոպական արժույթներ չափազանցված են գերմանական Deutsche- ի դեմ:

Հեջավորման միջոցները խոստանում են արտասովոր ձեռքբերումներ, չնայած վերջին տարիներին չհաջողվեց գերազանցել ֆոնդային շուկայի ցուցանիշները: Սակայն նրանք կարող են նաեւ մեծապես վճարել իրենց հարուստ հաճախորդների համար: Անցյալ տարի Ջեյմս Սիմոնսը վերավաճառքի տեխնոլոգիաների իր ներդրողներին վաստակել է 21,5% զեղչ: Իսկ Սիմոնսը 1,5 մլրդ դոլար արժանացավ: Հարուստները պատրաստ են վտանգի ենթարկել 100,000-ից մինչեւ 25 միլիոն դոլարի տոմսերը, մեծ եկամուտ ստանալու հնարավորության համար:

Մեկ տոկոսի ներդրման սովորույթները հակված են արտացոլելու իրենց շահերը:

Քանի որ ամենահարուստ մարդիկ իրենց միլիոնների (կամ միլիարդների) բիզնեսից վաստակել են, նրանք այս ճանապարհը տեսնում են որպես շարունակելու իրենց ֆինանսների առավելագույնը: Նրանք նաեւ վայելում են արվեստի, մեքենաների, տների եւ հավաքածուներ, գնել այդ շքեղություն իրենց կյանքի ապագան, եւ ապագա գնահատումը լավ բոնուս է:

Հարուստները տարբեր են, քան դուք եւ ես, զանգվածային եկամուտներով, զուտ արժույթներով եւ հնարավորություններով: Թեեւ նրանք փնտրում են յուրահատուկ ներդրումներ տպավորիչ եկամուտների հույսով, այլ ոչ թե իրենց բոլոր ձեռնարկությունները վերադարձնում են ցածրարժեք ինդեքսային ֆոնդից ավելի մեծ գումարներ: Պարզ ներդրումային ռազմավարությունը ցածրարժեք ինդեքսային ֆոնդերի համար բավարար է Ուորեն Բաֆեթի համար, եւ դա լավ է միջին ներդրողի համար:

Բարբարա Ա. Ֆրիդբերգը նախկին պորտֆելային մենեջեր եւ բուհական ներդրումների ուսուցչուհի է: Նրա գրողը հայտնվում է տարբեր կայքերում, այդ թվում `Ռոբո-խորհրդատու Pros.com եւ Բարբարա Ֆրիդբերգի անձնական ֆինանսներ: