Գլոբալ փոխադարձ հիմնադրամներ ընդդեմ միջազգային փոխադարձ հիմնադրամներ

Հասկանալով գլոբալ ֆոնդերի եւ միջազգային հիմնադրամների միջեւ տարբերությունը

Երբեւէ հանդիպել եք գլոբալ փոխադարձ հիմնադրամին կամ միջազգային փոխադարձ հիմնադրամին եւ մտածում եք, թե արդյոք կա երկու տարբերություն: Ինչ վերաբերում է փոխադարձ հիմնադրամին, որը ասում է, «Asia ex Japan» կամ նման բան: Սրանք ոչ միայն անիմաստ տիտղոսներ են, որոնք արտացոլում են ակտիվների կառավարման ընկերությունները, նրանք ասում են ձեզ որոշակի բաներ, որոնք ունեն ֆոնդի սեփականություն հանդիսացող ներդրումների տեսակները: Երբ ես աշխատում էի գլոբալ ակտիվների կառավարման ընկերության ստեղծման վրա, որը թույլ կտա ուրիշներին իրենց կապիտալը հասցնել սեփական ընտանիքի փողերի հետ միասին, ինձ թվում է, որ շատ նոր ներդրողներ չգիտեն այդ հիմնական հասկացությունները:

Դա անհանգստացնում է ինձ, որովհետեւ դրանք կարեւոր են:

Հաշվի առնելով նրանց միջոցով, ես հուսով եմ, որ ձեզ հնարավորություն կտա գտնել այն տեսակները, որոնք թույլ են տալիս գիշերը լավ քնել, իմանալով, թե ինչն է ձեր սեփականությունը եւ լիովին հասկանալով այդ ռիսկերն ու ռիսկերը: Դուք չեք հավատում, թե քանի մարդ եմ տեսնում, որոնք ձեռք են բերում այնպիսի բաներ, ինչպիսիք են leveraged ETFs եւ չգիտեն, թե վտանգները, որոնց նրանք բացահայտում են իրենց եւ, շատ դեպքերում, իրենց ընտանիքի համար: Ինձ ինտելեկտուալ հետաքրքրասիրության համար վերջերս փորձարկվեց ավտոմատացված առցանց խորհրդատուի միայն սարսափի հայտնաբերման համար, այն առաջարկում է ակտիվների բաշխում, որը ներգրավված էր սովորական ներդրողներին, երրորդ աշխարհի երկրներում ինքնիշխան կառավարությունների կողմից արտասահմանյան պարտատոմսեր գնելիս: Անհրաժեշտ չէ հարստություն կառուցել : Բացի այդ, ինչպես ձեր անձը, որն առաջին հերթին պատասխանատու է ձեր փողի համար, տեղեկատվական տարիքում անտեղյակության համար հիմքեր չկան:

Եթե ​​դուք նման մարդկանց մեծամասնություն եք, ապա հավանականությունը լավն է, որ դուք աշխատել եք ձեր փողի համար: Ձեր գործն է առաջին հերթին պաշտպանել այն:

Ինչ է փոխադարձ հիմնադրամում: Դուրս է գալիս, շատ, իրականում: Գլոբալ եւ միջազգային փոխադարձ ֆինանսական միջոցները տալիս եք աշխարհագրական մանդատի շրջանակի գաղափար

Մի քանի տարի առաջ Արժեթղթերի եւ բորսայի հանձնաժողովը կամ SEC- ն ընդունեցին մի կանոն, որը պահանջում է փոխադարձ հիմնադրամներ `80% կամ ավելի ֆոնդային ակտիվներ ներդնել, արժեթղթերի մեջ, որոնք համապատասխանում են ֆոնդի անվանումը:

Օրինակ, XYZ Երկարաժամկետ պարտատոմսային հիմնադրամը պետք է պահպանել ֆոնդի ակտիվների առնվազն 80 տոկոսը երկարաժամկետ պարտատոմսերում, կամ էլ խախտի այդ կանոնը: Դա նշանակում է, անկախ նրանից, թե որքանով է արժեթղթերի շուկան նայեց, եւ որքանով ռիսկային կառավարումը հավատում էր երկարաժամկետ պարտատոմսերի որոշակի ժամանակահատվածում, կառավարությունը դեռեւս ստիպված է եղել երկարաժամկետ պարտատոմսերում գումար պահել: Նմանապես, ABC Կոմունալ Կուտակային Հիմնադրամը պետք է պահպանի իր ակտիվների 80% -ը կոմունալ պահուստներին:

Ուրեմն ինչն է ճշգրիտ տարբերությունը գլոբալ փոխադարձ հիմնադրամի եւ միջազգային փոխադարձ հիմնադրամի միջեւ:

• Համաշխարհային ներդրման ֆոնդը ներդրումներ է կատարում ամբողջ աշխարհում, ներառյալ `հայրենիքում:
• Միջազգային ներդրումային ֆոնդը ներդրումներ է կատարում ամբողջ աշխարհում, բացառությամբ հայրենիքի:
• «Նախկին [ներդրված երկիրը անունը]» փոխադարձ հիմնադրամը ներդնում է տարածաշրջանում, բացառելով «նախկին» տարածքից հետո: Օրինակ, այնպիսի հիմնադրամ, որը կոչվում է «XYZ Asian Stock Fund for Japan», պետք է ներդնի առնվազն 80% Ասիական բաժնետոմսեր, բացառությամբ ճապոնական բաժնետոմսերի:

Դրանցից մի դաս է, որ փոխադարձ հիմնադրամի անունը իսկապես կարեւոր է: Այն պետք է համահունչ լինի հիմնադրամի ներդրումային մանդատին :

Անձամբ եւ մասնագիտորեն, կարծում եմ, սա անցյալի մեծ բարելավումը, քանի որ անփորձ ներդրողները, ովքեր իրենց անունով ֆոնդ են ընտրել, ասում են «շահաբաժինային ֆոնդի», հիմա գոնե հիմնական երաշխիքն ունեն, որ իրենք իրականության հետ մոտենում են:

Քանի որ դա վերաբերում է այս թեմային, այն նաեւ նշանակում է, որ դուք չպետք է ինքներդ ձեզ գտնեք միջազգային հիմնադրամին, որն իրականում ունի ԱՄՆ-ում ներդրված գումարի կեսը եւ ավելի ճշգրիտ կարող է անվանվել գլոբալ հիմնադրամ կամ համաշխարհային հիմնադրամ:

Նույնիսկ անվանափոխության պայմանագրով փոփոխություններ կատարելու դեպքում, այնուամենայնիվ, դեռեւս բացարձակապես կարեւոր է, որ ժամանակն է ընթերցել փոխադարձ հիմնադրամային ազդագիրը , որը փաստաթուղթ է, որը խախտում է պորտֆելային կառավարչի կողմից ներդրումների ընտրության համար օգտագործվող ռիսկերը եւ ռազմավարությունը: Այն նաեւ ձեզ տեղեկացնում է հիմնադրամի ծախսերի հարաբերակցության մասին , ինչը իսկապես կարեւոր է ձեր հաջողության համար որպես փոխադարձ հիմնադրամի ներդրող: Բացի այդ, դուք կցանկանայիք ուսումնասիրել փոխադարձ հիմնադրամի հիմքում ընկած պորտֆելը տարեկան զեկույցում :