Ինչ է փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքը:

Փոխադարձ ֆինանսական միջոցների ընտանիքում ներդրումների առավելությունները

Ինչ է փոխադարձ հիմնադրամը: Դուք իմացաք փոխադարձ հիմնադրամի ներդրումների հիմունքների եւ որոշ կարեւոր պայմանների մասին, ներառյալ փոխադարձ հիմնադրամի ծախսերի հարաբերակցությունը , փոխադարձ հիմնադրամի վաճառքի բեռը , պրոտոկոլը եւ հավելյալ տեղեկատվությունը, բայց այս պահի համար ուզում եմ խոսել տարբեր հայեցակարգի մասին, քայլել ձեզ հետ փոխկապակցված ֆոնդային ընտանիքում ներդնելու մի քանի պոտենցիալ օգուտների միջոցով, այլ ոչ թե բազմապատկելով փոխադարձ հիմնադրամային ընկերությունների ակտիվները:

Կատարված է ճիշտ, ներդրումների միջոցով փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքը կարող է առաջարկել ակտիվների դասակարգված դիվերսիֆիկացիա եւ պոտենցիալ նվազեցնել ձեր ներդրման ծախսերը:

Փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքի սահմանումը

Փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքը միեւնույն փոխադարձ հիմնադրամի հովանավորն է: Օգնեք հասկանալ հասկացությունը, պատկերացրեք, որ իմ ակտիվների կառավարման ընկերությունը ստեղծել է փոխադարձ հիմնադրամի կառավարման դուստր եւ այդ օժանդակ հովանավորն է երեք նոր ներդրումային ֆոնդ:

• Ջոշուա Քեննոնի ֆոնդային հիմնադրամը
• Ջոշուա Քեննոնի պարտատոմսային ֆոնդը
• Ջոշու Քենոնի անշարժ գույքի ֆոնդը

Այս փոխադարձ հիմնադրամներից յուրաքանչյուրը եզակի է եւ ունի իր սեփական ներդրումային պորտֆելները: Առեւտրային ֆոնդի ընտանիքների մեծ մասում ամեն ֆոնն իրականացվում է առանձին պորտֆելի կառավարիչների կողմից: Բայց բոլոր երեքը կլինեն «Ջոշուա Քեննոն» փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքի մասը:

Փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքի ներսում ներդրումների առավելությունները

Կան մի քանի օգուտներ այն մարդկանց համար, ովքեր ցանկանում են իրենց գումարները պահել մեկ փոխառու հիմնադրամի ընտանիքում:

Սրանք:

• Համապարփակ հաշվետվություն փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքի կողմից, որը մանրամասնում է Ձեր ներդրումները յուրաքանչյուր անհատական ​​ֆոնդում: Սա նշանակում է, որ ավելի քիչ փաստաթղթեր եւ ավելի հարմար կլիներ այն, ինչ դուք ունեք:
• Շատ փոխկապակցված ֆոնդի կազմակերպություններ առաջարկում են մի կայք, որի միջոցով կարող եք գումար փոխանցել անհատական ​​ֆոնդերի միջեւ, որոնք կազմում են փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիք: Վերադառնալով մեր օրինակին, եթե դուք ունեք $ 100,000 ներդրված Joshua Kennon ֆոնդային ֆոնդի, դուք կարող եք վաճառել այն բաժնետոմսերը, որպեսզի գնել որոշ պարտատոմսերի ֆոնդի եւ անշարժ գույքի ֆոնդը անվճար: Կարեւոր է ընթերցել ազդագիրը `պարզելու, թե ինչպես է ընտանեկան միջանցքի փոխանցումները գործում ըստ առանձին դեպքերի:

• Որոշ միջոցներ թույլ կտան բաժնետերերին ներդնել փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքի այլ ներդրումային ֆոնդի ավելի ցածր նվազագույն մակարդակներում: Սա նշանակում է, որ Դուք մուտք եք գործել այն գումարները, որոնք դուք այլ կերպ չեք կարողանա մուտք գործել ֆոնդային ընտանիք նվիրաբերած բիզնեսի դիմաց:
• Շատ փոխկապակցված միջոցներ թույլ են տալիս Ձեզ գումար ինքնաբերաբար դուրս բերել ստուգումներից կամ խնայողական հաշիվներից եւ բաժանվել տարբեր փոխադարձ հիմնադրամների շրջանակներում փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքի որեւէ լրացուցիչ մեղադրանքով:
• Հազվագյուտ դեպքերում դուք կարող եք ներդնել «փակ» փոխադարձ հիմնադրամ, որը նոր բաժնետեր չի ընդունում փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքում գործող ներդրումների շնորհիվ:

Հիմնադրամի հիմնադիր ընկերությունները ստեղծում են փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքներ

Դա կարող է թվալ, թե մի քանի անգամ անարդյունավետ է ստեղծել բազմաթիվ փոխադարձ հիմնադրամներ, բայց փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքի գաղափարը իսկապես հնարամիտ է: Օրինակ, եթե ամբողջ օրը ես արել եմ մի սենյակում եւ արժեքի ընկերություններ, աշխատելով մի քանի փոխադարձ հիմնադրամներ, ավելի շատ ջանքեր կգործադրեն, քան մեկ փոխադարձ հիմնադրամ վարելը, քանի որ իմ գնման եւ վաճառքի որոշումները կարող են հիմնված լինել ֆոնդային տեսակի կամ այլ անվտանգության ես ուսումնասիրում եմ: Մի օրինակ կարող է օգնել:

Պատկերացրեք, որ խոշոր փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքի համար ես աշխատում եմ չորս տարբեր փոխադարձ հիմնադրամներ: Սրանք:

• Փոխնախագահը (ալկոհոլը, ծխախոտը, մոլախաղերը եւ պաշտպանական պաշարները)

• Blue Chip- ի շահաբաժինների հիմնադրամը (բարձր շահութաբաժիններով եւ ուժեղ հաշվեկշիռներով ընկերություններ)
• Միջազգային արժեքային հիմնադրամ (ԱՄՆ-ից դուրս գտնվող ընկերություններ)
• Բարձրորակ միջանկյալ կորպորատիվ պարտատոմսեր ֆոնդ (բարձր վարկանիշ ունեցող կորպորացիաների պարտատոմսեր)

Եթե ​​ես կարդում եմ ընկերության նման զեկույցը, ինչպիսին Diageo- ն է, եւ այն ժամանակ թերեւս թերագնահատվեց, ես կարողացա առաջին երեք միջոցների համար գնել պատվերը `փոխարինող ֆոնդը, կապույտ չիպային շահաբաժինների ֆոնդը եւ միջազգային արժեքային հիմնադրամը . Եթե ​​ես կարդում եմ այնպիսի ընկերության զեկույցը, ինչպիսին Berkshire Hathaway- ն է, այն չի կարող որակվել որեւէ միջոցների համար, քանի որ դա փոխարժեք չէ, այն չի վճարում շահաբաժին, եւ դա միջազգայնորեն տիրապետված չէ:

Առավելությունն այն է, որ այն հնարավորություն է տալիս առանձին բաժնետերերին ինքնուրույն որոշումներ կայացնել իր ակտիվների տեսակների համար, որոնք առավել հարմար են նրա պորտֆելի համար:

Խոշոր փոխադարձ հիմնադրամային ընկերությունները, ինչպիսիք են Vanguard- ը եւ Fidelity- ը, փոխադարձ հիմնադրամի ընտանիքում ունեն տասնյակ միջոցներ, որոնք ներառում են գրեթե ամեն հնարավոր դասի դասի, ակտիվների տեղաբաշխման եւ ներդրումային ռազմավարությունը, որը կարող եք պատկերացնել:

Լրացուցիչ տեղեկություններ, թե ինչպես ներդրումներ կատարել փոխադարձ հիմնադրամներում

Ավելի շատ տեղեկություններ ստանալու համար, թե ինչպես ներդրումներ կատարեք փոխադարձ հիմնադրամներում, կարդացեք փոխառության հիմնադրամների ներդրման ամբողջական ուղեցույցը :

Հաշվեկշիռը չի տրամադրում հարկային, ներդրումային կամ ֆինանսական ծառայություններ եւ խորհուրդներ: Տեղեկատվությունը ներկայացվում է առանց հաշվի առնելու ներդրումային նպատակների, ռիսկի հանդուրժողականության կամ որեւէ կոնկրետ ներդրողի ֆինանսական հանգամանքների եւ չի կարող հարմար լինել բոլոր ներդրողների համար: Անցած կատարողականը ապագա արդյունքների մասին չէ: Ներդրումներն առնչվում են ռիսկի, այդ թվում `հիմնական կորստի կորստի հետ: