Փոխադարձ հիմնադրամի բաժնետոմսերի դասերը կարող են տարբեր վճարներ, նվազագույն ներդրումներ եւ այլն
Ժամանակի մեծ մասը դա տեղի է ունենում ընթերցելուց հետո, փոխադարձ հիմնադրամի կանխիկացման միջոցով, եւ բաժնետերերը տեսնում են, որ հիմնադրամն ունի մի քանի դասարան: Հաճախ անհասկանալի է, թե ինչ տարբերությունն է ֆոնդերի միջեւ, բայց շատ դեպքերում որոշակի միջոցներ առաջարկում են ավելի ցածր վարձավճարներ եւ ծախսային ռիսկեր `հօգուտ խոշոր ներդրումների:
Երբեմն փոխադարձ հիմնադրամը ցանկանում է ինքնուրույն դիմել թե մայր եւ թե պոպի ներդրողներին («մանրածախ» ներդրողներին), ինչպես նաեւ խոշոր կորպորացիաներին, կենսաթոշակային ծրագրերին եւ ոչ շահույթներին («ինստիտուցիոնալ» ներդրողներին): Փոխադարձ հիմնադրամին կենսունակ տարբերակ դարձնելու մարտահրավերը ներդրողների երկու տեսակների համար էլ ավելի մեծ ինստիտուցիոնալ հաճախորդներ ունեն այնպիսի հսկայական տնտեսությունների մասշտաբով, որոնք չեն պատրաստվում ընդունել մանրածախ ներդրողների կողմից վճարված ցածր կառավարման վճարները :
Երկու տարբեր փոխադարձ հիմնադրամներ առաջարկելու փոխարեն, որոնք արդյունավետ չեն, շատ փոխկապակցված ֆոնդեր որոշում են տարբեր ներդրումներ կատարել նույն ներդրումային պորտֆելի համար: Մի դաս կարող է դիմել մանրածախ ներդրողներին, եւ մեկ դաս կարող է դիմել ինստիտուցիոնալ ներդրողներին: Երբեմն կա նույնիսկ կիսով չափ դասի բաժնետոմսեր: Տարբեր բաժնեմաս դասընթացները, ամենայն հավանականությամբ, կունենան տարբեր ծախսային գործակիցներ, նվազագույն ներդրումներ, մարման վճարներ եւ վաճառքի բեռներ:
Նայիր իրական աշխարհի Համաֆինանսավորման հիմնադրամի բաժնետոմսերի բաժին
Օգնեք հասկանալ փոխադարձ հիմնադրամների դասընթացի հայեցակարգը, տեսնենք աշխարհում ամենատարածված ֆինանսական ապրանքներից մեկը ` Vanguard S & P 500 ինդեքսի դասընթացների դասերը:
The Vanguard 500 Index Fund- ը հասանելի է մի քանի տարբեր բաժիններում.
- Ներդրողը կիսում է ֆոնդային բորսաները VFINX- ի տոմսերի խորհրդանիշով եւ ունի 0.14% ծախսային հարաբերակցություն `նվազագույնը $ 3,000 ներդրմամբ
- The Admiral Shares հիմնադրամը գործարքներ է իրականացնում VFIAX տեքստային խորհրդանիշով եւ ունի 0.04% ծախսային հարաբերակցություն `նվազագույնը $ 10,000 ներդրմամբ
- Ինստիտուցիոնալ հիմնադրամի բաժնետոմսերի ֆոնդային բորսաներում VINIX- ի տոմսերի խորհրդանիշի ներքո եւ ունի 0.04% ծախսային հարաբերակցություն `նվազագույն ներդրման $ 5,000,000
- Ինստիտուցիոնալ Պլան Հիմնադրամը առեւտուր է անում VIIIX- ի տոմսային նշանով եւ ունի 0.02% ծախսային հարաբերակցություն, որը կազմում է $ 100,000,000 նվազագույն ներդրում
Ինչպես տեսնում եք, կախված ձեռք բերվող բաժնետոմսերի դասին, ձեր նվազագույնը կարող է լինել $ 3,000-ից $ 100,000,000 եւ ձեր փոխադարձ ներդրումների ներդրումների գծով ծախսերը կարող են տարբեր լինել:
Առատաձեռն ներդրողները կարող են ձեռք բերել լրացուցիչ առավելություններ որոշակի հաստատություններից
Ձեր պորտֆելի աճող օգուտները չեն ավարտվում `փոխադարձ հիմնադրամների բաժնեմասերի ավելի ցածր գնով օգտվելու հնարավորությունից: Շատ ֆինանսական հաստատություններ առաջարկում են լրացուցիչ նպաստներ `հիմնվելով իրենց նախասիրված տանիքի տակ գտնվող ակտիվների ընդհանուր գումարի վրա, նույն ձեւով գրանցված բազմաթիվ ներդրումային խորհրդատուներ անում են անհատապես կառավարվող հաշիվներ, որոնք նախատեսված են հարուստ եւ բարձր արժեք ունեցող ներդրողների համար:
Կախված մեր ավանգարդի օրինակով, եթե դուք ունեիք ընդհանուր առմամբ $ 50,000-ից $ 500,000 ներդրված Vanguard- ի փոխկապակցված գումարների եւ ETF- ների համար , ապա կստանաք այսպես կոչված «Voyager Service» մակարդակը, ինչը նշանակում է, որ ընկերության կողմից իրականացվող ETF- ներում միջնորդավճարներ եւ կրճատված բաժնետոմսերի հանձնաժողովներ եւ ոչ Վանդարդ ETF- ները:
Ընդ որում, ծառայողական վճարներ չկան:
Եթե դուք ունեք $ 500,000-ից $ 1,000,000 ներդրված Vanguard- ի փոխկապակցված գումարների եւ ETF- ների համար, դուք իրավասու եք Vanguard- ի Voyager Select Services- ի համար, եւ Vanguard- ի փոխառությունների եւ ETF- ների ավելի քան 1 մլն դոլար ունեցող ներդրողներն իրավունք ունեն Vanguard- ի Voyager Flagship Services- ի համար: Յուրաքանչյուր մակարդակ առաջարկում է ներդրողների համար աճող բազմաթիվ օգուտներ: Դա, իհարկե, վերեւում է այն փաստի վրա, որ դուք արդեն շատ ավելի քիչ եք վճարում ձեր հիմքում ընկած գումարների վրա ծախսային հարաբերակցություններում `ավելի բարձր մասնաբաժին ունեցող դասերի համար:
Լրացուցիչ ներդրումների ներգրավման մասին
Փոխադարձ ներդրումների ներդրման մասին ավելին իմանալու համար կարդացեք փոխառության հիմնադրամներում ներդրման ամբողջական մեկնարկային ուղեցույցը , որը որոշ կայքերի լավագույն փոխադարձ հիմնադրամի հոդվածների եւ ռեսուրսների հավաքածու է: