Ինչ ներդրումներ կարող են ունենալ կապիտալի պահպանման պորտֆելը:

Ակտիվների տեսակները, որոնք կարող են օգտագործվել կապիտալի պահպանման համար

Ես ուզում եմ մի պահ մտածել, որ կապիտալի պահպանման պորտֆելները քննարկվեն, բայց նախքան ես դա անելը, հարկ է հիշեցնել, որ այս քննարկումն ընդգրկում է լայն, բարձր մակարդակի ակադեմիական ակնարկ, քանի որ ես որպես գլոբալ ակտիվների կառավարման ընկերության գործադիր տնօրեն եմ: Մասնավորապես, ես ուզում եմ դա անել, եթե մեր վերջին քննարկումները կապիտալի պահպանման համար որոշակի միջոցների պահպանումն ու չորս հարցերի վերահաշվարկի կարեւորության մասին պետք է ինքներդ ձեզ հարցնեք, երբ ձեր ներդրումային պորտֆելում կապիտալի պահպանման մեկ այլ դիրքի ավելացում :

Ես կարծում էի, որ օգտակար կլինի արագ տեղեկանք թերթիկ ստեղծել ձեզ համար, ովքեր ցանկանում են իմանալ, թե որ տեսակի հաշիվները կամ արժեթղթերը կարող են հաշվի առնել տարբեր հանգամանքներում խնդիրը: Սա շատ հեռու է, եւ դուք պետք է միաժամանակ համոզվեք, որ պայմանները նյութապես չեն փոխվել, քանի որ այդ գրառումը սկզբնապես հրապարակվել է, քանի որ տեղեկատվությունը կարող է հնացած լինել, ինչպես նաեւ խորհրդակցել ձեր սեփական ներդրումային խորհրդատուի հետ , սակայն այն պետք է առնվազն դուք ճիշտ ուղղությամբ եք տալիս ձեզ կոպիտ պատկերացում, թե ինչպես կարող եք մտածել սկզբունքային անվտանգության խնդրի մասին:

1. Կապիտալի պահպանման պորտֆելային ընտրությունը դրամական պահանջարկի համար անհրաժեշտ է

Կանխիկի համար անհրաժեշտ է, կամ կարող է անհրաժեշտ կամ կարճ ծանուցում `մի քանի օր կամ ավելի քիչ, երկու լավագույն տարբերակները, կարծես, կարծրացնում են, բայց դրանք պարզապես չեն կարող ծեծել ամենատարածված հանգամանքներում.

• FDIC- ն ապահովագրության ստուգում է իրականացրել
• FDIC- ը ապահովագրել է խնայողական հաշիվ

Ոչ միայն կարող եք զրոյացնել հարյուր հազարավոր դոլարներ (եթե դուք խելացի եք եւ ձեր հաշիվը սեփականության իրավունքը կառուցելիս, կարող եք իրականում հաջողության հասնել ձեր արդյունավետ FDIC- ի ապահովագրության սահմանները մինչեւ մի քանի միլիոն միլիարդ դոլար, դա մեր քննարկման շրջանակներից դուրս է) , բայց դուք ունեք մասնաճյուղեր, որոնք դուք կարող եք քայլել, եթե ձեզ անհրաժեշտ է կանխիկ գումար, դուք չպետք է անհանգստանաք թալանելու համար, եւ չնայած, որ դա այսօր չէ, սովորական շուկայական պայմաններում, դուք կստանաք որոշակի տոկոսային եկամուտ մայրաքաղաքում:

Դժվար է մոռանալ երբեմն, բայց զրոյական տոկոսադրույքների աշխարհը, որտեղ մենք գտնում ենք, պատմական անոմալիա է, որը հավանական է, որ անորոշ ժամանակով շարունակվի:

Այլընտրանքային կերպով կարող եք պահել ծրարի մեջ լցոնված փաստացի արժույթը կամ կողպեք ապահով պահոցում, բայց դա ներառում է կորստի եւ գողության ռիսկը:

2. Կապիտալի պահպանման պորտֆելային ընտրությունը Ձեզ անհրաժեշտ է հաջորդ մի քանի ամիսների ընթացքում

Եթե ​​ձեր պատուհանի երկարությունը երկարաձգվի, մենք կարող ենք մի քանի հավելյալ տարբերակներ ավելացնել ձեր կապիտալի պահպանման գնումների ցանկում:

• Միացյալ Նահանգների կարճաժամկետ պարտատոմսեր, որոնք հասունանում են մինչեւ 90-ից 180 օրվա ընթացքում, որոնք անմիջականորեն իրականացվում են ԱՄՆ Գանձարանում, TreasuryDirect հաշվի միջոցով:
• FDIC- ը ապահովագրված է ավանդի ժամկետը մինչեւ 90-ից 180 օր ժամկետով
• FDIC- ը ապահովագրեց փողի շուկայի հաշիվները (ոչ դրամական շուկայի ֆոնդեր, դրանք տարբեր են)

Ինչպես վերջին կատեգորիայի, այստեղ մեծ բանն է, որպեսզի համոզվեք, որ ձեր հիմնական արժեքը ապահովված է ԱՄՆ կառավարության անուղղակի երաշխիքով `ուղղակիորեն կամ Դաշնային Ավանդների Ապահովագրության Ընկերության միջոցով: Եթե ​​մեկ այլ վարկային ճգնաժամ է հարվածում, ուզում եք իմանալ ձեր դրամական միջոցների հետ, նույնիսկ եթե ձեր բանկը ձախողվի: Եթե ​​դուք նախընտրում եք բանկին միանալ վարկային միությունում, փոխարենը դուք փնտրում եք NCUA- ի պահուստային ավանդները, որը FDIC- ի վարկային միության տարբերակն է:

3. Կապիտալի պահպանման պորտֆելային ընտրությունը Ձեզ անհրաժեշտ է հետագա մի քանի տարիների ընթացքում

Այս դեպքում ձեր ընտրանքները շատ ավելի ընդգրկուն են, քանի որ կարող եք ներգրավել մի քանի տարբեր ֆիքսված եկամտային արժեթղթեր `պոտենցիալ ակտիվների խառնուրդի մեջ: Ընդհանուր առմամբ, կարելի է նաեւ ավելացնել նախորդ դասը, ապա պետք է ավելի երկար հասունություն ընտրել (օրինակ, FDIC- ի հինգ տարի ժամկետով ապահովագրված վկայագրեր):

• Կորպորատիվ պարտատոմսերը մարում են ոչ ուշ, քան ամենաքիչ ամսաթվից, երբ դուք կարող եք գումար պահանջել
• Համայնքային պարտատոմսերը հասունանում են ոչ ուշ, քան ամենաքիչ ամսաթվից, երբ դուք կարող եք գումար պահանջել
• ԱՄՆ Խնայողական պարտատոմսեր ( Series EE կամ Series I )
• ԱՄՆ Գործակալության պարտատոմսերը հասունանում են ոչ ուշ, քան ամենահեռու ամսաթիվը, որի համար անհրաժեշտ է գումար

Այս կատեգորիայի ամենամեծ ռիսկերը մտադիր են ներառել տոկոսադրույքի զգայունության, վարկի ռիսկը պարտատոմսերի թողարկողի ֆինանսական առողջության հետեւանքով առաջացած պարտատոմսերի տեւողությունը եւ ձեր ճշգրիտ կանխատեսումը, երբ ակնկալում եք, որ անհրաժեշտ է գումարները (դուրս գալ շատ երկար եւ հնարավոր է տուժի կորուստներ աճող դրույքային միջավայրում, մնալով շատ մոտ է ներկա եւ կարող եք թողնել մի քանի տոկոսային եկամտաբերություն սեղանի վրա):

Բոլոր դեպքերում, ընդհանուր առմամբ, դուք ցանկանում եք խուսափել օտարերկրյա պարտատոմսերից կամ արտարժութային անվանական գործիքներից, եթե դրանք կարող են բռնագրավվել առանց ռեսուրսի, ինչպես, ամենայն հավանականությամբ, տեղի է ունենալու արտակարգ իրավիճակների դեպքում:

Դուք նաեւ ցանկանում եք սերտորեն հետեւել ծախսերին եւ հարկերին: Եթե ​​դուք գտնվում եք վերեւի հարկի բրենդով, լուսաբանման միջոցով, շատ հավանական է, որ շատ քաղաքային պարտատոմսերի հարկերից ազատ կարգավիճակ կստանա ձեր գրպանում ավելի զուտ դրամական միջոցներ, քան ավելի բարձր կորպորատիվ պարտատոմսեր, կոտրել հաշվիչը եւ ձեւավորել ձեր հարկվող համարժեք եկամտաբերությունը :

Հաշվեկշիռը չի տրամադրում հարկային, ներդրումային կամ ֆինանսական ծառայություններ եւ խորհուրդներ: Տեղեկատվությունը ներկայացվում է առանց հաշվի առնելու ներդրումային նպատակների, ռիսկի հանդուրժողականության կամ որեւէ կոնկրետ ներդրողի ֆինանսական հանգամանքների եւ չի կարող հարմար լինել բոլոր ներդրողների համար: Անցած կատարողականը ապագա արդյունքների մասին չէ: Ներդրումներն առնչվում են ռիսկի, այդ թվում `հիմնական կորստի կորստի հետ: