Տեխնոլոգիաներ, Ֆինանսներ, Սպառողական Cyclicals, Սպառողական Staples, Կոմունալ ծառայություններ եւ Առողջություն
Այս առաջին էջն ընդգրկում է Տեխնոլոգիաների, ֆինանսական միջոցների, սպառողական ցիկլիկացիաների, սպառողական շերտերի, կոմունալ ծառայությունների եւ առողջապահության ոլորտի սպառողների կողմից հիմնված ու պաշտպանական ոլորտները:
Տեխնոլոգիական ոլորտի հիմնադրամներ
Տեխնոլոգիական ոլորտը այնպիսի պաշարների կատեգորիա է, որը պարունակում է տեխնոլոգիական բիզնեսներ, ինչպիսիք են համակարգչային տեխնիկայի, համակարգչային ծրագրերի կամ էլեկտրոնիկայի եւ տեխնոլոգիական սպասարկման ոլորտի ընկերությունների արտադրող արտադրողները, ինչպիսիք են տեղեկատվական տեխնոլոգիաները եւ բիզնեսի տվյալների մշակումը: Տեխնոլոգիական ընկերությունների որոշ օրինակներ ներառում են Apple, Microsoft, Google- ը եւ Netscape Communications- ը:
Տեխնոլոգիաների ներդրումը սովորաբար կապված է աճի ֆոնդային ներդրումների հետ կամ ագրեսիվ աճի ներդրման նպատակին :
Գտնելով լավագույն տեխնոլոգիաների ոլորտի միջոցները եւ ETF- ները կարող են դժվար եւ ապակողմնորոշող լինել: Օրինակ, Powershares QQQ ETF- ը որպես մաքուր տեխնոլոգիական ֆոնդ դիտելու ընդհանուր սխալ է, քանի որ այն հետեւում է NASDAQ 100 ինդեքսին:
Դա կարելի է համարել մաքուր աճի ներդրումային ռազմավարություն, սակայն տեխնոլոգիաների QQQ- ն միայն կազմում է պորտֆելի շուրջ 50% -ը:
Բացի այդ, շատ տեխնոլոգիական ոլորտի միջոցները կենտրոնանում են տեխնոլոգիայի մեկ ենթակետի վրա, ինչպիսիք են համակարգիչները, ցանցերը, կիսահաղորդիչները կամ էլեկտրոնիկան: Այնուամենայնիվ, ներդրողների մեծ մասը լավագույնն է օգտագործել լայնածավալ տեխնոլոգիական ոլորտի ֆոնդ:
Տեխնոլոգիական բաժնետոմսերի առնվազն 90% -ը (այս գրավոր համաձայն) ունեցող ֆոնդերի համար լավագույն ոլորտի ներդրումային ֆոնդերից մեկն է Fidelity Select Technology (FSPTX) եւ լավագույն տեխնոլոգիաների ETF- ներից մեկը iShares US Technology ETF (IYW):
Ֆինանսական ոլորտի հիմնադրամներ
Ֆինանսական ծառայությունների ոլորտը (aka «ֆինանսական») բաղկացած է հիմնականում բանկերից, վարկային քարտային ընկերություններից, ապահովագրական ընկերություններից եւ բրոքերային ընկերություններից: Օրինակներ են Ամերիայի բանկը, Wells Fargo, Goldman Sachs- ը եւ MetLife- ը: Ստրատեգիականորեն, ֆինանսական պաշարները լավագույնն են անում ցածր տոկոսադրույքային միջավայրում, երբ ֆինանսական ծառայություններ, ինչպիսիք են հիփոթեքները, վարկերը եւ ներդրումները, պահանջարկ ունեն:
Ֆինանսների ոլորտում մասնագիտացած 100-ից ավելի փոխադարձ հիմնադրամներ եւ ETF- ները, սակայն ֆինանսական հատվածի լավագույն ֆինանսական միջոցներից մեկը Vanguard Financials Index- ի (VFAIX) եւ լավագույն ETF- ներից մեկն է, iShares US Financial Services- ը (IYF):
Սպառողական Cyclicals Sector Funds
Սպառողների շրջադարձային ապրանքներն ու ծառայությունները այն մարդիկ են, որոնք անհրաժեշտ չեն համարվում: Նաեւ կոչվում է ժամանցի կամ հայեցողական ապրանքների եւ ծառայությունների, դրանց սպառումը կախված է տնտեսական ցիկլերից, հետեւաբար `սպառողական ցիկլային անունը:
Օրինակ, տնտեսական աճի շրջանում հանգստի ապրանքների կամ ծառայությունների մանրածախ վաճառքները, որոնք շարունակում են մնալ որպես երկարատեւ կամ ոչ տեւական, ինչպիսիք են ավտոմեքենաները եւ ապարատները կամ ժամանցային եւ հյուրանոցները (ոչ երկարաժամկետ), սովորաբար ավելի բարձր են, քան ժամանակի ընթացքում տնտեսական անկումը, երբ պահանջարկը կարող է մնալ միայն առաջնային սպառողական շերտերի արտադրանքը:
Պարզեցրեք, սպառողները ավելի շատ են ծախսում շքեղության (ոչ անհրաժեշտ) իրերի վրա, երբ ժամանակներն ավելի լավ են եւ ավելի քիչ, երբ դրանք ծանր են:
Ինչպես եւ ոլորտի մեծ մասի ֆոնդերից, Սպառողական Cyclicals- ի հատվածը ունի մի քանի ենթահաշիվներ: Օրինակ, ներդրողը կարող է գնել բաժնետոմսերի որոշակի ցիկլային ֆոնդի բաժնետոմսեր, որոնք կենտրոնացած են միայն ավտոմոբիլային արդյունաբերության մեջ: Սակայն ներդրողների մեծամասնությունը իմաստուն է, որ ինդեքսային ֆոնդերի եւ ETF- ների բազմազանության ընտրության միջոցով ընտրված հատվածների ավելի լայն ընկալումը :
Լավագույն Consumer Cyclical հատվածի ցուցանիշներից մեկը Vanguard Consumer Discretion Index (VCDAX) եւ լավագույն սպառող Cyclical ETF- ն է, SPDR S & P Retail- ը (SRT):
Սպառողական կեռների հատվածի ֆոնդերը
Սպառողը սննդամթերք են, ինչպիսիք են սննդամթերքը, ծխախոտը եւ խմիչքները, որոնք սպառողները համարում են կարեւորագույն օրվա համար: Հետեւաբար, նման արտադրանք արտադրող ընկերությունների բաժնետոմսերը համարվում են «պաշտպանական» կամ «ոչ ցիկլային» բաժնետոմսեր, քանի որ սպառողները չեն ցանկանում դադարեցնել ապրանքները նույնիսկ տնտեսական անկման ժամանակահատվածում գնելն ու սպառելը:
Սպառողների կախիչի ընկերությունների օրինակները ներառում են General Mills, Inc (սնունդ), Philip-Morris, Inc (ծխախոտ) եւ Coca-Cola Co (խմիչքներ):
Սպառողների շղթայի բաժնետոմսերը համարվում են պաշտպանական բաժնետոմսեր, քանի որ նրանք հակված են ավելի ցածր շուկայում ավելի կայուն գների պահպանմանը, քան մյուս պաշարները, ինչպիսիք են աճի պաշարները: Օրինակ, ճգնաժամային ժամանակահատվածում սպառողներին դեռեւս անհրաժեշտ են կեռիկներ, ինչպիսիք են հացահատիկը եւ կաթը, կամ նույնիսկ կարող են ավելացնել այսպես կոչված «մեղքի բաժնետոմսերի» արտադրանքը, օրինակ `ծխախոտը եւ ալկոհոլը: Այս մասին իմանալով, շատ ներդրողները կպաշտպանեն բաժնետոմսերը, երբ կարծում են, որ ռեցեսիան, ամենայն հավանականությամբ, տեղի կունենա կարճաժամկետ կտրվածքով:
Սպառողների կեռասի հատվածում լայն սպառնալիք ստանալու լավ միջոց է ցուցանիշի ֆոնդի կամ ETF- ի բազմազանությունն ու ցածր ծախսերը: Լավագույն սպառողական շղթայի ցուցանիշներից մեկը հանդիսանում է Vanguard Consumer Staples Index- ը (VCSAX) եւ լավագույն ETF- ների թվում Սպառողը Staples Ընտրել ոլորտը SPDR (XLP):
Կոմունալ ծառայությունների ոլորտի հիմնադրամներ
Կոմունալը տնտեսական տերմին է, որը, ընդհանուր առմամբ, վերաբերում է կարիքների կամ ցանկությունների բավարարմանը: այն նկարագրում է լավի կամ ծառայության օգտակարությունը: Այդ իսկ պատճառով, կոմունալ տնտեսության արդյունաբերական հատվածում դասակարգվում են այնպիսի ընկերություններ, որոնք արտադրում են լավ կամ ծառայություն, որոնք սպառողներին օգուտ են տալիս:
Դուք արդեն ծանոթ եք կոմունալ ծառայությունների ձեր ամենօրյա կյանքում եւ, հավանաբար, տերմինը կապակցեք ձեր «կոմունալ վճարումների» հետ, որոնք վճարում են ամենօրյա ծառայությունների, այդ թվում, կոմունալ ծառայությունների համար, ինչպիսիք են հեռախոսը, գազը, ջուրը եւ էլեկտրականությունը:
«Ներդրումներ կատարելու առումով եւ ըստ Մորնինգսթարի ,« Կոմունալ հիմնադրամների պորտֆելները ձգտում են կապիտալի արժեւորում `նախեւառաջ ներդրումներ կատարել ԱՄՆ-ի կամ ոչ Միացյալ Նահանգների կոմունալ ծառայությունների, ներառյալ էլեկտրական, գազային եւ հեռախոսային ծառայություններ մատուցող ընկերությունների բաժնեմասերի արժեթղթերում»: Հասկանալի պայմաններով, կոմունալ ծախսերը ոլորտի միջոցներն են, որոնք ներդրումներ են կատարում կոմունալ ոլորտի ընկերությունների բաժնետոմսերում:
Կոմունալ բաժնետոմսերը համարվում են նաեւ պաշտպանական բաժնետոմսեր, քանի որ նրանք հակված են պահպանել ավելի ցածր շուկայում ավելի կայուն կայունություն, քան մյուս բաժնետոմսերը, ինչպիսիք են աճի պաշարները : Օրինակ, ճգնաժամային ժամանակահատվածում սպառողներին դեռեւս անհրաժեշտ են ծառայություններ, ինչպիսիք են գազը, հեռախոսը եւ էլեկտրականությունը: Այս մասին իմանալով, շատ ներդրողները կպաշտպանեն բաժնետոմսերը, երբ կարծում են, որ ռեցեսիան, ամենայն հավանականությամբ, տեղի կունենա կարճաժամկետ կտրվածքով:
Ինչպես արդյունաբերական ճյուղերի մեծ մասում, ենթակառուցվածքները ենթակա են կոմունալ ծառայությունների ընդհանուր կատեգորիայի շրջանակներում: Օրինակ, եթե ներդրողը ցանկանում է կենտրոնացված ենթարկվել հեռախոսային ընկերությունների, ինչպիսիք են Verizon- ը եւ Comcast- ը, նրանք կարող են համարել Fidelity Telecom- ի եւ Կոմունալ ծառայությունների նման փոխանակման ֆոնդը (FIUIX): Այնուամենայնիվ, ոլորտի միջոցները արդեն կենտրոնացած են, եւ ենթակառուցվածքները կարող են լինել շատ նեղ եւ դրանով ավելի ռիսկային: Այսպիսով, իմաստուն է, որ ներդրողների մեծամասնությունը օգտվում է ինդեքսային ֆոնդի կամ ETF- ի բազմազանությունից եւ ցածր ծախսերից, ինչպիսիք են Կոմունալ ընտրության ոլորտի SPDR (XLU):
Կոմունալ բաժնետոմսերը հայտնի են նաեւ շահութաբաժիններ վճարելու համար: Այսպիսով, եթե դուք փնտրում եք ձեր եկամտաբերության պորտֆելում շահաբաժինների փոխադարձ միջոցներ ավելացնել, ապա կարող եք հաշվի առնել կոմունալ ոլորտի ֆոնդի ավելացումը:
Առողջապահության ոլորտի հիմնադրամներ
Առողջապահություն, որը նաեւ հայտնի է որպես առողջապահություն կամ մասնագիտություն, առողջապահության ոլորտ է, որը կենտրոնանում է առողջապահության ոլորտին: Առողջապահության ոլորտը բավական լայն է: Նույնիսկ ներդրումային փորձ չունեցող անձը կարող է մտածել առողջության ոլորտի որոշակի բնագավառի մասին, ինչպիսին են հիվանդանոցային կոնգլոմերատները, ինստիտուցիոնալ ծառայությունները, ապահովագրական ընկերությունները, դեղագործ արտադրողները, կենսաբժշկական ընկերությունները կամ բժշկական գործիքների մշակողները: Օրինակներ են Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories եւ HCA Holdings, Inc.
Առողջապահության ոլորտում լայն տարածում ունենալու լավ միջոց է առողջապահական հատվածի փոխադարձ հիմնադրամի միջոցով, ինչպիսիք են Vanguard Health Care (VGHCX) կամ T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX):
Ներդրողները կարող են օգտագործել առողջապահության ոլորտի միջոցները, որպես դիվերսիֆիկացնել փոխառությունների ավելի մեծ պորտֆելը: Առողջապահական բաժնետոմսերը հաճախ համարվում են «պաշտպանական» բաժնետոմսեր, քանի որ համեմատաբար ցածր հարաբերակցություն են համապարփակ ֆոնդային միջոցների, ինչպիսիք են S & P 500 Index Funds- ը , որ շատ ներդրողները օգտագործում են որպես դիվերսիֆիկացված պորտֆելի հիմնական պահուստներ : Երբ շատ ոլորտներ վատ են անում բացասական տնտեսական պայմանների պատճառով, առողջապահության ոլորտը դեռ կարող է համեմատաբար լավ աշխատել, քանի որ մարդիկ դեռ պետք է տեսնեն բժշկին եւ իրենց դեղերը, անկախ տնտեսական պայմաններից:
Առողջապահությունը եղել է նաեւ քաղաքական քննարկումների կենտրոնում եւ պատմության մեջ բազմիցս բաժանել, քանի որ առողջապահության ծախսերն ու մատչելիությունը ընտրողների համար կրքոտ եւ անհատական թեմաներ են: Կոնգրեսի օրենսդրությունը կարող է դրական կամ բացասաբար ազդել առողջապահության որոշ ենթակառուցվածքների վրա: Բացի այդ, դեղերի արտոնագրերը, որոնք լայնորեն օգտագործված դեղերի համար կարող են բացասաբար ազդել թմրամիջոցների արտադրողի վրա, կամ ընդհակառակը, FDA- ի հաստատումը բեկումային դեղամիջոցի կարող է դրական ազդեցություն ունենալ: Առողջապահական պաշարների վրա քաղաքական ազդեցության վերջին օրինակը Օբամայի վարչակազմի կողմից Կոնգրեսի կողմից ընդունված «Մատչելի խնամքի մասին» օրենքն է, որը հայտնի է որպես Obamacare- ի: Որոշ պաշարներ առաջ են եկել, ինչպիսիք են `հիվանդանոցային ընկերությունները, իսկ մյուսները հրաժարվել են, օրինակ` ապահովագրողների տրամադրումը: Այնուամենայնիվ, ընդհանուր առողջապահական ոլորտի ընդհանուր ազդեցությունը նվազագույն էր: Սա խոսում է փոխաբերական ֆոնդերի դիվերսիֆիկացման, ինդեքսային միջոցների եւ ETF- ների դիվերսիֆիկացիայի իմաստության մասին, որոնք ապահովում են առողջապահության ոլորտի լայն տարածում:
Ելնելով ոլորտներում կամ երկրներում ETF s.
Այս երկրորդ էջում ոլորտների ցանկը ներառում է թանկարժեք մետաղների, ոսկու, ապրանքների, բնական ռեսուրսների եւ էներգիայի նմանատիպ եւ համընկնման տարածքները: Լավ չափով, այս էջը ներառում է նաեւ տրանսպորտային ոլորտը եւ սոցիալական պատասխանատվության միջոցները:
Precious Metals- ի բաժնեմասի մեծամասնության ներդրումային հիմնադրամները հիմնականում ներգրավում են հանքարդյունաբերական ընկերությունների բաժնետոմսերի մեջ: Սակայն ոմանք իրենց փոքր քանակությամբ ոսկուց, արծաթից, պղնձից կամ պլատինից են, սովորաբար, ձուլածո մետաղադրամների տեսքով:
Թանկարժեք մետաղական ընկերությունները սովորաբար հիմնված են Հյուսիսային Ամերիկայում, Ավստրալիայում կամ Հարավային Աֆրիկայում:
Որոշ ներդրողները նախընտրում են գնել թանկարժեք մետաղներ, ինչպիսիք են ոսկին, արծաթը, պլատինը եւ պղինձը, ձուլակտորի մետաղադրամի ֆիզիկական ձեւով: Մյուսները նախընտրում են հանքարդյունահանման ընկերության բաժնետոմսերի կամ փոխադարձ հիմնադրամների, ETFs եւ ETN- ների բաժնետոմսեր գնել:
Ապրանքների թանկարժեք մետաղների պորտֆելները ներդնում են թանկարժեք մետաղներ, ինչպիսիք են ոսկին, արծաթը, պղինձը, պլատինը եւ պալադիումը: Ներդրումը կարող է կատարվել անմիջապես ֆիզիկական ակտիվներում կամ ապրանքային առնչվող ածանցյալ գործիքներում: Ամենից հաճախ ներդրողները շահում են թանկարժեք մետաղների առավել ազդեցությունը ապրանքի թանկարժեք մետաղների ենթաբաժինը `բորսայական առեւտրային հիմնադրամների (ETFs):
Ներդրողները նույնպես կարող են մեզ փոխանակել առեւտրային նշումներ (ETNs): Կարեւոր է նշել, որ ETN- ն պարտատոմսեր են, ինչպես պարտատոմսեր, որոնք չեն ներդնում որեւէ ակտիվի: Չնայած շուկայական չափանիշի կատարման հետ կապված, ETNs- ը բաժնետոմսեր կամ ինդեքսային միջոցներ չեն: դրանք միավորում են պարտատոմսերի եւ փոխանակված առեւտրային հիմնադրամների (ETFs) որակները:
Ոսկու գնման ամենատարածված միջոցը կամ ոսկե ոսկիով կամ բլոգի փոխանակված առեւտրային ֆոնդով (ETF), ինչպիսիք են SPDR Gold Shares- ը (GLD): Փոխադարձ ֆինանսական միջոցները քիչ են ներդրումներ կատարում ֆիզիկական ոսկու ակտիվների համար: Սովորաբար դասակարգվում են որպես «Թանկարժեք մետաղներ», ոսկու փոխանակման ֆոնդերը սովորաբար պահպանում են հանքարդյունաբերական ընկերությունների բաժնետոմսերը:
Որոշ ոսկու փոխանակման լավագույն ֆոնդեր, երկարաժամկետ կատարողականի, երկարատեւ մենեջերների կառավարման եւ միջինից ցածր ծախսերի հարաբերակցության մեջ ներառում են Tocqueville Gold (TGLDX) եւ Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW):
Եթե ցանկանում եք արծաթի առավել ուղղակի ազդեցություն ունենալ, ապա դուք կօգտագործեք արծաթե փոխանակման արհեստական հիմնադրամ (ETF), ինչպես օրինակ iShares Silver Trust (SLV): Ներդրողները նույնպես կարող են օգտվել բորսայական վաճառքային գրառումներից (ETN), ինչպիսիք են UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV), որպես այլընտրանք: Այնուամենայնիվ, կարեւոր է նշել, որ ETNs պարտքային գործիքներ են, ինչպիսիք են պարտատոմսերը, որոնք չեն ներդնում որեւէ ակտիվի: Չնայած շուկայական չափանիշի կատարման հետ կապված, ETNs- ը բաժնետոմսեր կամ ինդեքսային միջոցներ չեն: դրանք միավորում են պարտատոմսերի եւ փոխանակված առեւտրային հիմնադրամների (ETFs) որակները:
Եթե ցանկանում եք ամենից շատ ուղղակիորեն պղնձի ազդեցություն ունենալ, ապա կօգտագործեք Exchange Traded Note- ի (ETN) տեսակի տեսակներ, ինչպիսիք են iPath DJ-UBS պղնձի ընդհանուր վերադարձի ենթահամակարգի ETN (JJC):
Եթե ցանկանում եք պլատինին առավելագույն ուղղակի ազդեցություն ունենալ, ապա կօգտագործեք Exchange Traded Note (ETN) տեսակի, օրինակ, UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM):
Ներդրողի զգուշությունը եւ նշում. Թանկարժեք մետաղների միջոցները մասնագիտացված ոլորտներն են, որոնք դիվերսիֆիկացված չեն եւ պետք է օգտագործվեն փոքր քանակությամբ: Օրինակ, դուք կարող եք փորձել սահմանափակել ձեր ընդհանուր ներդրումային պորտֆելի 5 տոկոսը (բայց ոչ ավելի, քան 10%):
Փոխադարձ ֆոնդերի մեծ մասը պլատին չէ, որպես ֆիզիկական ակտիվ: Ներդրողները կարող են արժեթղթերի փոխարժեքի վրա անուղղակի ազդեցություն ունենալ պլատինի վրա `սեփական արժեթղթերի թանկարժեք մետաղների միջոցների հաշվին, ինչպիսիք են Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) եւ USA Precious Metals & Minerals (USAGX), սակայն դրանք սովորաբար ավելի մեծ ազդեցություն կունենան ոսկու եւ ոսկու արդյունահանման ընկերությունների նկատմամբ: պլատինե եւ պլատինային հանքարդյունաբերական ընկերություններ:
Ապրանքներ փոխադարձ հիմնադրամներ
Ապրանքը լավ կամ ծառայություն է, առանց որակական տարբերակման, որը մատակարարում է հիմնական սպառողական շուկայի պահանջարկը: Այլ խոսքերով, ապրանքները կարող են գալ տարբեր ձեւերով կամ տիպերով, սակայն յուրաքանչյուր ապրանքի որոշակի դասի կամ խմբի մեջ ոչինչ չի տարբերվում տվյալ դասի կամ խմբի այլ ապրանքներից:
Օրինակ, մտածեք ապրանքի, շաքարի մասին: Դա սպառողական շուկայական պահանջարկը մատակարարող տնտեսական բարգավաճում է, դա շուկայական լավ է:
Այնուամենայնիվ, սպառողին, բրենդից ապրանքանիշի իրական որակական տարբերություն չկա `շաքարավազը շաքար է: Հետեւաբար, սպառողը, ամենայն հավանականությամբ, ձգտում է ամենացածր գներով շաքար գտնել, որը հաճախ գալիս է ընդհանուր ապրանքանիշի տեսքով: Այլ ապրանքատեսակները ներառում են նավթ, ածուխ, եգիպտացորեն, թեյ, բրինձ, ոսկի, արծաթ եւ պլատին:
Ծառայության օրինակ որպես ապրանք, ժամկետային կյանքի ապահովագրություն է: Այլ բաների հետ հավասար են, օրինակ, տարիների տերմինը եւ ապահովագրական ընկերության համեմատաբար առողջությունը, սպառողները, ընդհանուր առմամբ, կկարողանան ամենացածր գինը շուկայում փնտրել: Այլ խոսքերով, կան բազմաթիվ ապահովագրական պրովայդերներ, որոնք առաջարկում են ժամկետային կյանքի ապահովագրություն եւ սպառողի համար քաղաքականության միջեւ որակական տարբերություն չկա, ուստի «լավագույն ընտրությունը» սովորաբար ամենացածր գինն է:
Ներդրումներ մեկ ապրանքի մեջ, հատկապես մեծ քանակությամբ, ռիսկային է, նվազագույնը: Վերջին օրինակի համար մտածեք 2012-ին ոսկին ներդրումներ կատարելու, ինտենսիվ ժողովրդականության տեսանկյունից: Դուք չեք կարող կարդալ կամ համահունչ որեւէ զանգվածային լրատվության միջոցի մեջ, առանց գովազդի տեսնելու կամ լսելու , ոսկու գնման եւ ներդրման համար : Մարդկանց զանգվածները ներկա էին ոսկե կողմերին, որտեղ նրանք կարող էին վաճառել իրենց չօգտագործված ոսկերչական իրերը:
Եթե դուք դժվարանում եք գնել ոսկե խարույկ, 2012 թ. Հոկտեմբերին իր վերջին գագաթնակետին մոտ, ապա դա կլիներ միայն 8 ամսվա ընթացքում կորցնել իր արժեքի գրեթե 30% -ը: Եվ այս կորուստը գրեթե մեկ երրորդի արժեքն էր այն ժամանակահատվածում, երբ S & P 500 ինդեքսի լավագույն միջոցներից որեւէ մեկը վերադարձավ ավելի քան 20%: Դա 50% բաց թողնված հնարավորություն է: Ouch!
Բնական ռեսուրսների ոլորտի հիմնադրամներ
Բնական ռեսուրսները լայնորեն հղում են ապրանքային արդյունաբերության վրա, ինչպիսիք են ԱՄՆ-ում կամ ԱՄՆ-ից դուրս գտնվող էներգետիկ, քիմիական նյութեր, հանքային եւ անտառային ապրանքներ, որոնք փոխկապակցված են նաեւ ոլորտի միջոցներով , որոնք նաեւ հայտնի են որպես հատվածային միջոցներ : այդ ոլորտներում գտնվող տնտեսվարող սուբյեկտները ներդրողներին առաջարկում են բնական ռեսուրսների լայն տարածում: Այլ պորտֆելները կարող են մեծապես կենտրոնանալ կամ միայն բնական ռեսուրսների կատեգորիայի շրջանակներում կոնկրետ արդյունաբերության մեջ:
Ընդհանուր առմամբ, ներդրողները իմաստուն են համարում այն միջոցները, որոնք ներդրում են տարբեր ինդեքսում: Օրինակ, ԱՄՆ բնական ռեսուրսների ներդրման լավ միջոցը iShares North American Natural Resources ETF (IGE) եւ միջազգային բացահայտման համար iShares S & P Global Materials ETF (MXI) է:
Vanguard- ը եւ Fidelity- ը նաեւ առաջարկում են լավ ցուցանիշային փոխանակման միջոցներ, ինչպիսիք են Vanguia Materials Index (VMIAX) եւ Fidelity Select Materials (FSDPX):
Էներգետիկայի ոլորտը բաղկացած է էներգիայի արտադրության եւ տարածման մեջ ներգրավված բոլոր ոլորտներից, այդ թվում `նավթային ընկերությունների, էլեկտրական ընկերությունների, քամու եւ արեւային էներգիայի, ինչպես նաեւ ածուխի արդյունաբերությունը: Էներգիայի կորպորացիաների օրինակները ներառում են Exxon Mobil, Haliburton եւ Southwestern Energy Company:
Ինչպես հիմա գիտեք, այս հոդվածը կարդալուց հետո, երբ ներդրումներ կատարեք ոլորտներում, իմաստուն է օգտագործել ինդեքսային ֆոնդ կամ ETF, լայն շրջադարձ ստանալ ոլորտում տարբեր ոլորտներում: Ընտրված են մի քանի միջոցներ, բայց էներգետիկ ոլորտի ամենալավ ցուցանիշային ֆոնդերից մեկը Vanguard Energy Index- ն է (VENAX) եւ լավագույն ETF- ներից մեկը Energy Select Sector SPDR (XLE):
Տրանսպորտային ոլորտի հիմնադրամներ
Տրանսպորտային հատվածը բաղկացած է ապրանքների կամ մարդկանց տեղափոխման հետ կապված ընկերություններից: Ընդհանուր օրինակներ ներառում են երկաթուղիները, տրանսպորտային ընկերությունները եւ ավիափոխադրողները: Տրանսպորտային պաշարները զգայուն են էներգետիկ հատվածի համար , մասնավորապես վառելիքի գները: Կառույցը կարող է նաեւ առաջատար տնտեսական ցուցանիշ լինել, քանի որ այն տալիս է տրանսպորտային ընկերությունների կողմից սպառողներին բաժանվող ապրանքների քանակի եւ պահանջարկի մասին: Այս գաղափարը կենտրոնացված է Dow տեսության վրա :
Կան մի քանի փոխադարձ հիմնադրամներ եւ ETFs, որոնք ապահովում են տրանսպորտային ոլորտի լայն տարածում, բայց լավագույն ներդրողներից մեկը Fidelity Select Transportation (FSRFX) եւ լավագույն տրանսպորտային ETF- ներից մեկն է iShares Transportation Average (IYT):
Սոցիալապես պատասխանատու ներդրում (ԳՀԻ)
Սոցիոմետրապես պատասխանատու ներդրումները (ԳՀԻ) միջոցները իրականում չեն դասակարգվում որպես արդյունաբերական հատված, բայց դրանք ներդրման յուրահատուկ կատեգորիա են, որը ձեռք է բերում ժողովրդականություն: ԳՀՀ-ն այլընտրանքային ներդրումների փիլիսոփայություն է եւ ռազմավարությունը ձգտում է խրախուսել պատասխանատու վարքագիծը, ներառյալ այն դրական բնապահպանական փորձերը, մարդու իրավունքները, կրոնական հայացքները կամ ինչն ընկալվում է բարոյական գործունեություն (կամ խուսափել այն բանի համար, որպես ալկոհոլ, ծխախոտ, մոլախաղեր, հրազեն, ռազմական հարաբերություններ կամ պոռնոգրաֆիա):
ԳՀԻ-ի շարժումը կարող է հետեւել իր արմատներին մինչեւ 1700-ական թվականները, երբ Ջոն Ուեսլին հիմնադրել է մեթոդիզմը (մեթոդիստական եկեղեցի) եւ մասնավորապես իր «Քո փողի օգտագործումը» քարոզը, որը ձեր հարեւանին ոչ մի վնաս չկիրառեց, ներդրում:
ՍԻ ներդրումներ կատարելու լավագույն եղանակներից մեկը փոխկապակցված միջոցների հետ է : ՈՒԳԸ-ի միջոցները նույնպես կոչվում են սոցիալական գիտակցված միջոցներ եւ սովորաբար խուսափում են ալկոհոլի եւ ծխախոտի «մեղքի» արտադրանքներից: Որոշ նշանավոր օրինակները ներառում են Parnassus Workplace (PARWX) եւ Calvert Conservative Distribution (CCLAX):
Ըստ Parnassus հիմնադրամների, այստեղ ներդրումային ռազմավարություն PARWX:
Parnassus Workplace Fund- ը դիվերսիֆիկացված, հիմնարար, ամերիկյան, խոշոր գլխարկի, հիմնական սեփական կապիտալի ֆոնդ է: Հիմնադրամը հիմնականում ներդրումներ է կատարում խոշոր կապիտալիզացիայի ընկերությունների արժեթղթերի արժեզրկված արժեթղթերում, որոնք ունեն խոշոր աշխատատեղեր: Լավ աշխատատեղ ունեցող ընկերությունները, սովորաբար, կարողանում են հավաքագրել եւ պահպանել ավելի լավ աշխատողներ եւ ավելի բարձր մակարդակով հանդես գալ, քան մրցակիցներին `նորարարության, արտադրողականության, հաճախորդների հավատարմության եւ շահութաբերության առումով: Հիմնադրամը նաեւ հաշվի է առնում բնապահպանական, սոցիալական եւ կառավարման գործոնները `ներդրումային որոշումներ կայացնելիս:
Ըստ Calvert- ի, այստեղ CCLAX- ի ներդրումային ռազմավարությունն է.
Հիմնադրամը «ֆոնդերի ֆոնդ» է: Հիմնադրամը ձգտում է հասնել իր ներդրումային նպատակին `ներդրումներ կատարել Հիմնադրամի ներդրումային չափանիշներին համապատասխանող ֆիքսված եկամուտը, սեփական կապիտալը եւ դրամային շուկայի հիմքերը, ներառյալ ֆինանսական, կայունությունը եւ սոցիալական պատասխանատվության գործոնները:
Որպես վերջնական նախազգուշացում, ոլորտները ներդրելու համար. Պարզապես համոզվեք, որ ձեր ընդհանուր ենթարկվածությունը ձեր ցանկացած հատվածի վրա պահում եք ձեր ընդհանուր տեղաբաշխման փոքր մասի եւ դիվերսիֆիկացման համար միջոցներ օգտագործելու համար, այլ ոչ շուկայական ժամանակաշրջանի համար : Տարածված ֆոնդերի կամ ETF- ների համար իմաստուն ներդրումներ կատարելու համար դուք կարող եք հետեւել ներդրումների տեղաբաշխման 5 տոկոսանոց կանոններին , որոնք խորհուրդ են տալիս ներդրումային պորտֆելի ավելի քան 5 տոկոսը դնել տվյալ ֆոնդային կամ կենտրոնացված հատվածի վրա:
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: