Որոնք են շահաբաժինների փոխադարձ հիմնադրամները:

Շահաբաժինների փոխադարձ հիմնադրամների ներդրման սահմանում եւ հիմունքներ

Հնարավոր է, լսել եք, որ շահաբաժինների փոխադարձ հիմնադրամների ներդրումը լավ գաղափար է: Բայց այդ փոխադարձ հիմնադրամները ձեզ համար լավ տեղ են գրավում եւ ձեր ներդրումային նպատակները: Նախքան շահութաբաժինների փոխադարձ միջոցների ներդնելը, համոզվեք, որ նրանք հասկանում են, թե ինչ են նրանք եւ սովորում են այդ փոխադարձ հիմնադրամների հիմնական շահերն ու մտահոգությունները, որոնք վճարում են շահաբաժինները:

Բաժնետոմսերի փոխադարձ հիմնադրամների սահմանում եւ առավելություններ

Շահութաբաժինների փոխադարձ հիմնադրամները ֆոնդային փոխադարձ հիմնադրամ են, որոնք հիմնականում ներդնում են շահաբաժիններ վճարող ընկերություններում, որոնք շահույթ են հանդիսանում ընկերությունների բաժնետոմսերի բաժնետերերի հետ:

Շահաբաժինները կարելի է ստանալ որպես եկամտի աղբյուր կամ դրանք կարող են օգտագործվել փոխադարձ հիմնադրամի ավելի շատ բաժնետոմսերի ձեռքբերման համար: Շահութաբաժնի փոխանակման միջոցներ ձեռք բերող ներդրողների մեծամասնությունը, սովորաբար, փնտրում է եկամտի աղբյուր, ինչը նշանակում է, որ ներդրողը կցանկանար հավաստի եւ հուսալի վճարումներ փոխանակել ներդրումներից :

Շատ դեպքերում, եկամտային ծագման պատճառով, շահաբաժինների փոխադարձ միջոցները լավագույնս համապատասխանում են կենսաթոշակառուների համար: Շահութաբաժինների փոխադարձ հիմնադրամները նույնպես հակված են պակաս ագրեսիվ (պակաս ռիսկային), քան այլ տեսակի միջոցներ, ինչպիսիք են աճի ֆոնդային փոխադարձ հիմնադրամները:

Որոշ ներդրողներ նաեւ ցանկանում են օգտագործել փոխադարձ հիմնադրամներ, որոնք վճարում են շահութաբաժիններ տնտեսական միջավայրում, որտեղ պարտատոմսերի փոխադարձ հիմնադրամները գրավիչ չեն: Օրինակ, երբ տոկոսադրույքները ցածր են, սակայն տնտեսական պայմանները ընդհանուր առմամբ լավ են, պարտատոմսերի ֆոնդերը կարող են ավելի ցածր եկամտաբերություն ունենալ, քան շահաբաժինների փոխադարձ միջոցները:

Դրամական միջոցների օգտագործման թերությունները եւ խորհուրդները

Վերոհիշյալ բոլորը կարող են համարվել շահաբաժինների փոխադարձ հիմնադրամների առավելությունները, առավելությունները կամ շահույթները, սակայն այդ միջոցների եկամտաբեր բնույթը կարող է լինել անբարենպաստ:

Ներդրողները պետք է զգույշ լինեն շահաբաժինների ներդրման ֆոնդերի օգտագործման համար, քանի որ շահաբաժինները հարկվում են որպես սովորական եկամուտ: Այդ պատճառով որոշ ներդրողներ կարող են հաշվի առնել շահութաբաժնի փոխանակման ֆոնդերը Անհատական ​​կենսաթոշակային հաշվում (IRA) կամ 401 (k), որտեղ շահույթը աճում է մինչեւ հարկումը սկսվելուց հետո: Հետեւաբար փոխադարձ հիմնադրամի ներդրողները պետք է տեղյակ լինեն ներդրումներից առաջ փոխադարձ հիմնադրամների հարկման մասին:

Օրինակ, եթե դուք գնում եք դիվիդենտների գումարները կանոնավոր բրոքերային հաշվին, ապա շահաբաժինները հարկվում են որպես կանոնավոր եկամուտ: Եվ եթե դուք ցանկանում եք հարկեր պահել նվազագույն, դուք չեք կարող դուր գալ այն ավելացված հարկի, որը գալիս է շահաբաժիններից:

Ներդրումային ֆոնդերի միջոցով շահաբաժին վճարող բաժնետոմսերի ներդրման հեշտ ձեւը `օգտագործելով Index Funds կամ Exchange Traded Funds (ETFs) : Այս փոխադարձ հիմնադրամները սովորաբար պահում են խոշոր գլխարկներ, որոնք վճարում են շահաբաժինները: Ինդեքսային միջոցների դեպքում հաճախ դրանք պահում են ինդեքսի մեջ, ինչպիսիք են S & P 500, որոնք վճարում են ամենաբարձր շահաբաժինները: Որոշ դրամավարկային միջոցներ նաեւ ձեռք են բերում եւ պահում են ընկերությունների բաժնետոմսերը, որոնք ունեն իրենց շահաբաժինների ավելացումներ: Այսպիսով, ներդրողը ունի շահաբաժիններ ստանալու ներուժ, այլեւ ժամանակի ընթացքում դրանք մեծացնելու համար:

Դիվիդենտների ֆոնդերի ուսումնասիրության ժամանակ դուք կարող եք ստանալ լավ պատկերացում անցյալի եւ ապագա շահութաբաժինների վճարումների մասին, վերլուծելով ֆոնդի եկամտաբերությունը: Առեւտրային ֆոնդերի 30-օրյա առավելագույն եկամտաբերությունը վերաբերում է հաշվարկին, որը հիմնված է նախորդ ամսվա վերջին օրվա ավարտին կատարված 30-օրյա ժամկետի վրա: Եզրափակիչ ցուցանիշը արտացոլում է ժամանակաշրջանի ընթացքում շահաբաժինները եւ շահույթները `ֆոնդի ծախսերի նվազեցումից հետո:

Փոխադարձ ֆոնդի 12-ամսյա եկամտաբերությունը կամ TTM- ը վերաբերում է վերջին 12 ամիսների ընթացքում ներդրումային ֆոնդերի պորտֆելին եկամուտների տոկոսին:

Հետեւաբար, 30-օրյա SEC եկամտաբերությունը ձեզ տալիս է ներկայիս եկամտի գաղափարը եւ այն, ինչ կարող եք ակնկալել առաջիկայում: TTM եկամտաբերությունը ձեզ տալիս է անցյալից միջին վճարում, որը կարող է կամ չի կարող կրկնվել առաջիկա 12 ամիսների ընթացքում: