Putnam Ներդրումներ եւ նրանց փոխադարձ հիմնադրամները կենսաթոշակային խնայողությունների համար
Նախքան ծածկելու համար, թե որոնք են լավագույն Putnam հիմնադրամները կենսաթոշակային աշխատանքի համար, եկեք դիտարկենք պատճառները, թե ինչու ներդրողը կցանկանա ներդնել իրենց միջոցները:
Ով է Putnam- ի ներդրումները եւ ինչու գնել իրենց փոխադարձ ֆինանսական միջոցները:
Պուտմանի պատմության եւ տեղաբաշխման փոխարժեքի շուկայի համառոտ ամփոփման համար դուք կարող եք սկսել իրենց փորձը, որն անցնում է 80 տարի, որը նախորդում է մյուս խոշորագույն, խաղողի ֆոնդային ընկերությունների, ինչպիսիք Vanguard- ը: Putnam- ն ունի ավելի քան 170 միլիարդ դոլարի ակտիվներ կառավարվող ակտիվների, ավելի քան 70 ներդրումային ֆոնդերի, այդ թվում `60 ինստիտուցիոնալ ռազմավարությունների, տարբեր տեսակների ֆոնդերի տեսքով:
Չնայած այն հանգամանքին, որ խորհուրդ չի տրվում գնել ձեր բոլոր ներդրումային ֆոնդերը մեկ ընկերության, Putnam ունի բավարար բազմազանություն իրենց հիմնադրամի lineup կառուցելու ամբողջական պորտֆել : Կա նաեւ բավական բազմազանություն եւ որակ, որ ներդրողների մեծամասնությունը չպետք է աշխատի շատ ֆիքսված ֆինանսական միջոցների հավաքածու գտնել մեկ ֆոնդային ընկերությունում:
Այնուամենայնիվ, կարեւոր է նշել, որ Putnam- ը չի առաջարկում ոչ ճշգրիտ ոչ բեռնափոխադրման փոխադարձ հիմնադրամներ , առնվազն ոչ ամենօրյա ներդրողների համար, 401 (k) պլանից դուրս:
Սա նշանակում է, որ Putnam- ը հիմնականում վաճառում է բեռնված միջոցները, որոնք A բաժնետոմսեր (առջեւի բեռնվածություն), B բաժնետոմսեր (back load) եւ C (բաժնետոմսերի մակարդակի բեռը) :
Բարեբախտաբար, Putnam- ն առաջարկում է R բաժնետոմսեր, որոնք իրենց կենսաթոշակային բաժնեմաս դասը են, որը սովորաբար օգտագործվում է գործատուի կողմից հովանավորվող կենսաթոշակային պլանների համար, ինչպիսիք են 401 (k) պլանները:
Վերեւ Putnam ֆոնդեր կենսաթոշակային
Պուտման հիմնադրամի միջոցները կենսաթոշակային, ինչպես անհատների, այնպես էլ բիզնեսի համար առավել հաճախ կլինեն իրենց R դասի դասի միջոցները:
Դա այն պատճառով, որ R բաժնետոմսերը վաճառքի գանձում չունեն եւ դրանք ամենից հաճախ հայտնաբերված են 401 (k) պլանում: Այս առումով այդ միջոցները առավելագույնս օգտագործվում են կենսաթոշակային տնտեսության համար փրկելու համար, սակայն դրանք կարող են օգտագործվել նաեւ կենսաթոշակային տարում ներդրումներ կատարելու համար:
Այդ ֆոնին, եւ ոչ մի կոնկրետ կարգով, այստեղ լավագույնն են Putnam- ի միջոցները ֆիզիկական անձանց համար, որոնք կօգտագործեն կենսաթոշակային խնայողությունների եւ բիզնեսի համար իրենց 401 (k) պլանների համար.
- Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): Այս «գնալ ցանկացած վայր» հիմնադրամը կարող է ներդնել ԱՄՆ-ի ցանկացած չափսի (փոքր, միջին եւ խոշոր գլխարկներ) աճի եւ արժեքի ոճերում: Դա բազմակողմանի հոլդինգներ է, որ PMYZX- ը լավ հիմք է հանդիսանում, որպես պորտֆոլիո կառուցելու հիմք: Լավագույն բանկերը հիմնականում խոշոր ընկերություններ են, ինչպիսիք են Microsoft- ը (MSFT), Bank of America (BAC) եւ JPMorgan Chase (JPM): Երկարաժամկետ եկամուտները համապատասխանում կամ դուրս են եկել S & P 500 ինդեքսը: Ծախսային հարաբերակցությունը միջին ցուցանիշն է 1.28 տոկոսով:
- Պուտմեմի եկամուտների հիմնադրամը (PIFRX): 1956 թվականից ի վեր, PIFRX- ը մեկն է ամենահին եւ շուկայում ամենաթանկ պարտատոմսերի ֆոնդերից մեկը: Արժեթղթերի տեղաբաշխումը միջին տեւողությամբ կլինի ներդրումային դասարանի որակի (միջին շուկայական ռիսկ) եւ միջանկյալ ժամկետով (5-10 տարի): PIFRX- ի շուկայական ռիսկը միջինից բարձր է, քանի որ ծախսերի հարաբերակցությունը 1.13 տոկոս է, սակայն եկամուտները հիմնականում գերազանցում են միջին պարտատոմսերի ֆոնդը, դարձնելով այն ռիսկերը եւ արժեքը որոշ ներդրողների համար:
- Պուտմամ Դինամիկ Հաշվեկշռի Հավասարակշռված Հիմնադրամ (PAARX): Եթե դուք փնտրում եք մեկ ֆոնդային լուծում կամ չափավոր բաշխման հիմնական պահեստավորում, PAARX- ն լավ ընտրություն է: Ակտիվների բաշխումը, սովորաբար, շրջանցում է շուրջ 60 տոկոս բաժնետոմսեր, 30 տոկոս պարտատոմսեր եւ 10 տոկոս կանխիկ գումար եւ չափավոր տեղաբաշխման միջոցների համար պատմականորեն համապատասխանում կամ գերազանցում է կատեգորիայի միջին ցուցանիշները: Ծախսային հարաբերակցությունը միջինից ցածր է 1.24% -ի համար:
- Putnam Global Technology R (PGTRX). Այս ագրեսիվ ֆոնդային ֆոնդը չի կարող զգայուն ընտրություն լինել կենսաթոշակառուի համար պահպանողական ներդրողի համար, սակայն կենսաթոշակառուի համար փրկելու համար երկարաժամկետ ներդրողների համար բացառիկ ընտրություն է: PGTRX- ը Պուտմանի ամենաբարձր վարկանիշներից մեկն է, պատմական եկամուտները հիմնականում գերազանցում են միջին տեխնոլոգիական միջոցները: Հիմնադրամի ագրեսիվ բնույթը հարմար է այն ներդրողների համար, որոնք երկարաժամկետ հեռանկարում ավելի մեծ պոտենցիալ եկամուտների դիմաց փոխարժեքի դեմ անընդունելի են համարում: PGTRX- ի ծախսերը 1,53 տոկոս են:
Ընդհանուր առմամբ, Putnam Investments- ը աշխարհի խոշորագույն ֆոնդային ընկերություններից մեկն է: Չնայած դուք կգտնեք իրենց ֆոնդի շարքում ամենաբարձր կատարողականը կամ ամենացածր հաշվարկային հարաբերությունները, առկա են բազում խոշոր գումարներ, որոնք ունեն ողջամիտ ծախսեր, հատկապես, եթե դուք կենտրոնանաք ոչ թե վաճառքի գներով, այնպես էլ R ֆոնդերի վրա:
Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: