Ինչ է հիմնական եւ արբանյակային ներդրումներ:

Սահմանման եւ պորտֆելի կառավարման ռազմավարություն փոխադարձ հիմնադրամի ներդրման համար

Ներդրումային ֆոնդերի պորտֆելը կառուցելիս ամենապարզ ձեւակերպումն ամենալավն է: Այս հոդվածում ներդրողները կներկայացնեն պորտֆելի կառուցվածքի հիմունքները `« հիմնական եւ արբանյակային »դիզայնով:

Ինչպես լավագույն ներդրումային ռազմավարությունների եւ փիլիսոփայության շատերից, հիմնական եւ արբանյակը պարզ եւ արդյունավետ է, հատկապես երկարաժամկետ, գնման եւ ներդրման համար:

Հիմնական եւ արբանյակային պորտֆելի սահմանում

Core եւ Satellite- ը սովորական եւ ժամանակի փորձարկված ներդրումային պորտֆելի դիզայն է, որը բաղկացած է «հիմնական», օրինակ `խոշոր կափարիչի ֆոնդային ինդեքսի փոխադարձ հիմնադրամից, որը ներկայացնում է պորտֆելի ամենամեծ մասը եւ այլ միջոցներ` «արբանյակ» «գումարները, որոնցից յուրաքանչյուրը բաղկացած է պորտֆելի ավելի փոքր մասերից, ամբողջությամբ ստեղծելու համար:

Այս պորտֆելի դիզայնի հիմնական նպատակն է նվազեցնել ռիսկը դիվերսիֆիկացիայի միջոցով (տարբեր ձեր զամբյուղներում ձեր ձվերը դնելը), մինչդեռ կատարված աշխատանքների ստանդարտ չափանիշներից գերազանցող (ավելի բարձր եկամուտներ ստանալու դեպքում), ինչպիսիք են S & P 500 ինդեքսը : Ընդհանուր առմամբ, Core- ը եւ արբանյակային պորտֆելը հուսով են, որ հասնում են միջինից բարձր եկամուտների `ներդրողի համար ցածր միջին ռիսկի հետ:

Սկիզբ սկսելու համար

Լավագույն կորպորատիվ հոլդինգը բազմակողմանի խոշոր ֆոնդային ֆոնդ է, ինչպիսիք են S & P 500 ցածրարժեք ինդեքսային ֆոնդը : Հիմքը կներկայացնի ձեր պորտֆելի ամենամեծ մասը: Բավարար տոկոսադրույքը չափավոր պորտֆելի համար, օրինակ, 30-40% է:

Հիմնադրամի խոշոր հաշվեկշռի գումարները հիմնականում պայմանավորված են այն հանգամանքով, որ կորպորացիան հիմնականում այն ​​է, որ խոշոր ընկերությունների մասին, ինչպիսիք են Wal-Mart, GE, Exxon եւ Microsoft- ը, այնքան հասանելի են հանրությանը, որ ներդրողները հետեւողականորեն դուրս են եկել շուկան, հատկապես երկար ժամանակահատվածում:

Այլ կերպ ասած, եթե նույնիսկ կողմերը դժվար ժամանակ ունեն ծեծել S & P 500-ը , ապա ինչու պետք է ավելի լավ անել: Դուք կարող եք ավելին իմանալ այս հայեցակարգի եւ ինդեքսային միջոցների օգտագործման պատճառաբանությունը `կարդալով արդյունավետ շուկաների գաղափարը (EMH) :

Տեղադրել արբանյակները

Խոշոր կափարիչը ձեռք բերելուց հետո տարբեր միջոցների միջոցներ `« արբանյակները »` տարբեր ֆոնդերի դասեր ներկայացնողները կավարտեն Հիմնադրամի եւ Արբանյակի փոխադարձ հիմնադրամի պորտֆելի կառուցվածքը:

Այս մյուս միջոցները կարող են ներառել միջին գլխարկի ֆոնդ, փոքր գլխարկ, օտարերկրյա ֆոնդ, ֆիքսված եկամուտ (պարտատոմս), հատվածային միջոցներ եւ դրամական շուկայի միջոցներ: Այս արբանյակները այն միջոցներն են, որոնք կօգնեն ներդրողին, եթե հաջողված լինեն այս ռազմավարության մեջ, ավելի բարձր եկամուտներ ձեռք բերելու համար, քան չափանիշը, օրինակ, S & P 500 :

Առնվազն, եւ հավանաբար, ամենակարեւորն այն է, որ Հիմնադրամի եւ Արբանյակի պորտֆելի շինարարության դիզայնը կարող է ապահովել ապահովագրողներին ապահովագրված տարբեր ակտիվների (բաժնետոմսերի, պարտատոմսերի եւ կանխիկների) եւ տարբեր փոխադարձ հիմնադրամների կատեգորիաների բարելավված: Այս ակտիվների բաշխումը եւ ներդրումների դիմահարդարումը կարող են նաեւ օգնել ներդրողին հասնել խելամիտ ռիսկի ողջամիտ վերադարձի:

Disclaimer: Այս կայքում տեղադրված տեղեկատվությունը տրամադրվում է միայն քննարկման նպատակով, եւ չպետք է սխալվել որպես ներդրումային խորհրդատվություն: Ոչ մի պարագայում այդ տեղեկությունները չեն ներկայացնում արժեթղթերի վաճառք կամ վաճառք առաջարկություն: